В конце января текущего года правительством РФ было подписано распоряжение №193р. Распоряжение касается внесения в ГД РФ проекта закона №1104357-7, который вносит изменения в ст. 7 №115-ФЗ «о финмониторинге».
Следить лучше
В пояснительной записке к законопроекту сообщается, что нынешнее состояние систем идентификации и аутентификации при проверке компаний на предмет «отмывания денег» полученных преступным путем или финансирования противоправных действий является недостаточной. Т.е. не дает всей широты контроля финансовых операций.
Интересно, что пояснительная записка называет выборочной систему, в которой задействованы банки, страховые компании, лизинговые компании, риэлтерские компании, юридические компании, бухгалтерско-аудиторские компании.
Теперь правительство намерено расширить контроль и поручить идентификацию всем субъектам закона №115-ФЗ. Т.е теперь любая лизинговая компания и даже Почта России может поручить банку идентификацию любой компании.
Т.е. бухгалтерская компания, обслуживающая своих клиентов, будет передавать банкам функцию идентификации этих клиентов, и проводить мониторинг всех сделок и операций. Банк перепоручит эти операции специальным удостоверяющим центрам.
Последствий не будет!
Один из абзацев пояснительной записки гласит, что законопроект не повлечет каких-либо отрицательных последствия для экономического и социального развития страны, включая субъекты предпринимательской деятельности.
Между тем, эксперты утверждают, что столь широкое распространение «антиотмывочных норм» значительно усложнит отчетные процедуры для компаний. Более того, при таком расширении «полномочных» агентов, которым будет разрешена идентификация финансовой и налоговой деятельности бизнеса, можно будет забыть про соблюдение коммерческой тайны.