27 января приняты поправки в ст. 86 НК.: теперь ФНС имеет право запрашивать, а банки должны предоставлять необходимую информацию о клиентах. Информация предоставленная банком, обязана быть максимально полной и развернутой. И не только их, но и бенефициаров.
ЦБ по запросу ФНС обязан в течении трех дней предоставить персональную информацию о клиентах.
На сегодняшний день, у налоговой службы недостаточно полномочий для регулярного получения необходимых сведений от Банка России. От ЦБ будут требовать неразглашения сведений. В случае утечки информации, ответственность ляжет на плечи Банка России.
Перечень документов
Что входит в перечень копий документов, которые банк обязан раскрывать по первому требованию в течение 3-х дней:
- паспорт;
- доверенность на распоряжение денежными средствами;
- договор на открытие счета;
- заявление на закрытие счёта;
- образцы подписей и оттиски печатей;
- данные о конечных бенефициарах компаний;
- любые документы, которые клиент предоставляет в банк.
Контроль за каждым
Недавно ввели налог на процент по депозитам и было понятно, что движение наших денежных средств будут отслеживать тщательнее. А такой ход - это только первый этап ФНС подобраться поближе к нашим деньгам.
Предположим...
Вы сдаёте квартиру.
На ваш счёт каждый месяц приходит равная сумма денег. ФНС заинтересуется вами и добавит вас в свой список. Далее начнёт более детально изучать вашу деятельность. И конечным этапом вынудит платить налог со сдачи квартиры.
Банковская тайна прощай!
Данный закон, раскрывающий все банковские данные, был принял за одни сутки и сразу же подписан без обсуждения.
Мотивируется убедительно - для осуществления налогового контроля. Аргументированно...
Как вам такой порядок вещей?
Обсудим в чате: перейти в чат