В интернете можно встретить много интересных вопросов на тему мошенничества. Давайте для примера разберём ситуацию когда вам предлагают продать квартиру по доверенности.
В интернете пишет человек, который живёт в Санкт-Петербурге и у него есть квартира на Сахалине. Нужно ехать туда и продавать её, чего он, конечно, не хочет, всё накладно и долго. Появляется покупатель, который готов все сделать за него и предлагает такие условия:
- он переводит деньги в размере стоимости квартиры ему на карту
- тот в свою очередь выдаёт ему доверенность на продажу квартиры.
- покупатель якобы отремонтирует квартиру и потом продаст дороже, тем самым заработав.
На первый взгляд сделка выглядит очень выгодной, но разберём какие здесь заложены риски.
1. И так, первый риск: вы выдаёте доверенность на другое лицо, т.е. это лицо приобретает право действия от вашего имени. Следовательно он будет действовать не своим именем, а вашим, и все гражданско-правовые последствия в результате его действий возникнут для вас.
Вы не знаете этого человека и настоящих мотивов его деятельности и можно предположить несколько различных схем. Например, он окажется мошенником и может продать вашу квартиру несколько раз. Понятно, что потерпевшие покупатели, которые отдали ему деньги и который к этому времени исчезнет, будут адресовать свои требования конечно к вам. Ведь именно вы были стороной всех сделок.
Они будут взыскивать с вас деньги, а если продаж состоялось несколько, то они несколько раз с вас взыщут эти деньги, ведь по сути получили деньги вы, хотя и через своего представителя.
Надо учитывать, что там есть уголовно-правовые последствия, которые наступают непосредственно для того человека. Однако, есть и гражданско-правовые последствия, и они наступят для того лица, которое он представлял, т.е. для вас. Независимо от привлечения мошенника к уголовной ответственности с гражданско-правовыми последствиями его деятельности придется разбираться вам.
Теоретически вы можете потом взыскать с мошенника все свои убытки, но обычно у мошенников ничего нет и вы ничего не получите! Это самый простой риск.
2. Можно взять немного другие риски. Предположим этот человек действительно пытался совершить нормальную сделку, но что-то там пошло не так. В результате сделка не состоялась, либо состоялась с какими-то дефектами. Впоследствии она признается недействительной и стороны должны вернуться к исходному состоянию. Вам вернут квартиру, а вы должны вернуть деньги.
Маловероятно, что это лицо добровольно вернет деньги, оно просто исчезнет и вам придется разруливать ситуацию самому. В т.ч. возвращать собственные деньги, а что там будет с квартирой -это ещё будет большой вопрос; суды и всё такое прочее, т.е. можно залететь на очень неприятные вещи.
3. Ну и наконец, рассмотрим такой вариант: По сути вы хотите продать квартиру, однако оформляете доверенность и этот покупатель переведёт вам деньги. Вы получите доход, но его основанием не может являться договор купли-продажи, поскольку его еще не существует. Вопрос стоит, на каком основании будут переведены деньги - видимо для этого будет составлен какой-то ложный договор?
Понятно, что все эти основания будут хлипкие, если что-то из этой схемы выпадет, потом посыплется вся эта схема. Вполне можно представить ситуацию, когда этот мошенник продаст вашу квартиру, получит деньги с покупателя. А потом предъявит к вам иск и взыщет с вас обратно еще и свои деньги, как перечисленные неосновательные.
Вы конечно можете предъявить встречное требование о взыскании денежных средств за квартиру, но ничто не мешает мошеннику разъединить эти требования. Например, деньги вам изначально поступят от третьего лица либо права на эти средства будут уступлены третьему лицу. В общем, фантазировать здесь можно много.
4. Вы должны понимать суть все этой схемы с доверенностью. Можно представить ситуацию, что этот человек (относительно) честный. Это его бизнес: он делает ремонты, а потом продаёт квартиры дороже.
Все это похоже на перекупщиков автомобилей, которые покупают дешевле, а потом перепродают. Во всех этих схемах они не хотят участвовать непосредственно, чтобы не платить налогов. Но в отношении автомобилей им это позволяет ПТС, где ставится роспись прежнего собственника. Договор же они заключат от имени этого прежнего собственника и просто расписываются за прежнего собственника в договоре.
Как правило ГИБДД этот вопрос особо не изучается, лишь бы там подпись совпадала и так далее и главный документ для них ПТС, а там все нормально. Сам новый хозяин и прежний никаких претензий не имеют и этот посредник-перекупщик, выпадает из сделки, получая какой-то доход, не платя никаких налогов. Понятно, что всё это до поры до времени и является незаконным.
В отношении сделок с недвижимостью всё сложнее, потому что проводится государственная регистрация с изучением всех документов и тому подобные вещи. Кроме того, эта схема предусматривает уклонение от налогов и вам это может выйти боком.
Фактически по документам вы получите двойной доход - один по первоначальной оплате, второй - от продажи квартиры по доверенности этим лицом. Налоговые органы могут с вас взыскать двойные налоги, которые вы уплатите за это лицо.
ВЫВОД: Мы предлагаем не ввязываться в такие сомнительные схемы и никогда этим не заниматься . Отражайте реальные операции так, как они есть, а на эти все различные ухищрения не поддавайтесь. Мы разобрали ситуацию, можете задавать свои вопросы.
Спасибо за прочтение статьи и, если понравилась, можете отметить ее лайком для поддержки автора)), или подписаться. В комментариях можете задавать интересующие вопросы, на которые обязательно отвечу.
Напоминаю, что если Вам потребуется оформить любую недвижимость в г.Москва и в г.Балашиха, мы всегда можем это обсудить. Для подписчиков действует специальная скидка 5% на услуги.
Всего хорошего