Очень часто, особенно в последнее время, слышу по радио новости о Биткоине, Илоне Маске, Tesle, да и вообще о фондовых рынках. Вы заметили, как взлетела популярность инвестирования и игры на бирже после пандемии коронавируса? Каждый второй россиянин стал не только эпидемиологом, но и финансовым аналитиком, ведь в конце 2020 - начале 2021 года многие начинающие успели неплохо заработать на акциях.
Если каждый второй зарабатывает на растущих акциях и Биткоине, то чем тогда может быть опасен 2021 год, всё ведь хорошо? Или, всё-таки, нет? Хочу поделиться своим взглядом на сложившуюся ситуацию.
Почему рынки растут?
Почему рынки растут, как вы думаете? Я согласен, рынок цикличен, после падений следует взлёт и бла-бла-бла. Но рынок растёт не поэтому, кризис ещё не миновал, а цены на активы уже успели улететь гораздо выше, чем были ещё до всей этой истории с народным любимчиком (коронавирусом).
Я уже оставлял своё мнение по поводу Tesla в ожидании того, что цены на акции будут падать. Но недавно я встречался со старым другом, который никогда не занимался инвестированием и вдруг ему стала интересна эта область деятельности. "Серёг, вот думаю вложить одну зарплату. Не знаешь, какие акции лучше купить? Tesla вон в 13 раз за год выросла." Я не сказал, какие компании лучше покупать и отговорил от покупки Tesla - я всё-таки друг, а не враг...
Или я не верно спрогнозировал падение этой компании? Причина такого грандиозного взлёта цен мне ясна, а вот желание людей покупать на пике - не совсем. Почему я так уверен в том, что цены упадут до прежних значений?
1. Компания не стоит этих денег и никогда не будет стоить. Срок окупаемости Tesla по текущим ценам - 300-400 лет. Инвесторы никогда не станут покупать такую компанию;
2. После предстоящего увеличения ключевой процентной ставки ФРС США рынки пойдут вниз, стоимость денег увеличится, а автомобили перестанут продаваться, что значительно снизит рентабельность подобных компаний.
В своём сообществе во ВКонтакте я давал прогноз по индексу американского доллара, который вот-вот рухнет. Этого нельзя избежать, остаётся лишь ждать, когда это случится.
Весь рост, который мы сейчас наблюдаем - ничто иное, как "эффект толпы", когда в рынок заходит просто огромное количество некомпетентных участников, формируя одного "крупного игрока". Крупный игрок, видя восходящий трен, думает, что он никогда не закончится и покупает всё, что похоже на рост. И самое удивительное - рынок действительно растёт! Позиционные шортисты, которые продавали в силу технических, фундкаментальных показателей (и были правы с этой точки зрения), видя, что рынок не пойдёт против толпы, начинают брать страховки по рыночным ценам, что провоцирует ещё большие взлёты.
Чем же опасен 2021 год для начинающих?
Я считаю, что повезло тем, кто по великой случайности не купил акции, которые выросли и, как следствие потерял часть своих денег. Именно повезло.
Очень важно, чтобы каждый начинающий инвестор потерял какие-то незначительные деньги на начальном этапе своего пути, а не заработал на бычьем рынке. Если ты потерял в конце 2020 - начале 2021 года, то тебе крупно повезло.
Почему я такой плохой парень и радуюсь за тех, кто потерял деньги? Всё очень просто - я точно знаю, что все обогатившиеся на бычьем рынке и необоснованном росте потеряют всё, что удалось заработать. А те, кому повезло меньше, задумаются: "А может действительно стоит потратить время и силы на детальное изучение вопроса и разработку собственной стратегии, системы управления рисками, сбавить обороты и стать терпеливее в ожидании прибыли?".
Друзья, будьте внимательны, вкладывая свои деньги в компании, которые кажутся вам крутыми и перспективными. Очень часто бывает совсем наоборот. Удачи!!!
