Сегодня поговорим про широко распиаренную идею формирования диверсифицированного инвестиционного портфеля из ETF.
Сразу сделаю оговорку, что составить портфель из ETF - это точно лучше для среднего долгосрочного инвестора, чем портфель из отдельных акций. Ну, это только если выбирать из 2х зол меньшее))
Итак, в каких случаях вам может подойти портфель, собранный из ETF :
- Вы хотите разобраться в принципах формирования портфелей, чтобы делать это самостоятельно. Как говорит российский гуру пассивного инвестирования С. Спирин – «Это не сложнее, чем научиться водить машину». От себя добавлю, что по стоимости его курса примерно такие же затраты ;-)
- Ваш горизонт инвестирования – не менее 10-15 лет, лучше – бесконечность.
- Вы готовы регулярно пополнять портфель и докупать активы – не реже 1 раза в квартал, лучше ежемесячно, тем самым усредняя цены покупки активов.
- Вы готовы спокойно переносить высокую волатильность (резкие взлёты и падения), а также просадки в десятки процентов в периоды кризисов (на горизонте 10 лет это точно случится как минимум пару раз). И да, взлёты тоже нужно уметь переносить спокойно. Лучше вообще придерживаться психологии полного пофигизма – на финансовых рынках любые эмоции только вредят.
- Один-два раза в год проводить ребалансировку портфеля, выравнивая исходные доли каждого актива для сохранения распределения рисков, а также проверять состав портфеля на актуальность вашим целям. В самом деле, мы же не в статичном мире живём ;-)
- Вас устраивает средняя доходность, которую даёт сам рынок – около 8-10% в год в валюте базового актива.
Если в каждом пункте данного чек-листа вы проставили галочку – мои поздравления, вам подходит самый «модный» и самый многочисленный по капитализации на данный момент вид инвестирования – пассивный. Не самый плохой, кстати – на длинных промежутках времени вы обойдёте в доходности до 92% активно управляемых фондов.
Лично меня не устраивает половина этих пунктов, поэтому для себя я выбрал один из вариантов тех самых, оставшихся 8% фондов профессионального управления, который вы никогда не обойдёте на долгосроке, где исторически не бывает просадок в десятки процентов, а инвестиционные счета надёжно защищены от банкротства, мошенничества и др. небиржевых рисков.
Ок, а если не устраивает ни одно, ни другое?
Хочется ведь, ах как хочется порулить деньгами самому, "яжинвестор"!
Ок, прежде чем бросаться в этом омут с головой с крайне низкими шансами выбраться оттуда без потерь, крайне рекомендую хотя бы почитать Александра Силаева, точнее его бестселлер «Деньги без дураков». Там прям очень грамотно написано про иллюзии эффективности активного управление своим капиталом частными инвесторами.
Автор: Алексей Дорохин
_________________________________________________________________________________________
Для оценки вашей финансовой ситуации и разработки персональной инвестиционной стратегии от нашей команды, отправьте запрос на почту avdorohin@ya.ru