Последнее время пишут много статей о скором обвале рынка. Но, никто не пишет, как действовать в таком случае и как, вообще, подготовиться к этому. Жаль, что невозможно точно узнать, когда лопнет пузырь.
Предугадать падение невозможно
Рынок может начать падать через месяц, а может через несколько лет. Поэтому, не ждите его изо дня в день. Также, спад может длиться пару дней, а может и в течение года.
Угадать хороший момент для выхода из акций, я думаю, довольно-таки сложно. Но, когда все начнется, просто нужно скупать подешевевшие акции, главное, чтобы была наличность.
Но и сидеть постоянно в кэше, в выжидающей позиции тоже неправильно, так как Вы упускаете возможную прибыль с дивидендов, роста, купонного дохода.
Причины обвала
💣Переоцененность многих акций. Самым ярким примером служит компания Тесла. Требуется 1200 лет, чтобы она окупилась. Компания стоит в 42 раза больше своей стоимости. То есть, цены накручены спекулянтами и рано или поздно будет приличный спад. Что тут говорить, многие компании растут без прибыли, только за счет ожиданий.
Если основная масса инвесторов поймут, что реальная стоимость компаний, в которые они вложились на много меньше, то они начнут массово скидывать акции. Вследствие чего, упадет весь рынок.
💣Отложенный спрос после карантина. На рынок выльется много наличности после пандемии. После чего, скорее всего, вырастет инфляция и сильно снизится доходность американских облигаций. Их начнут продавать, а покупать никто не будет. Цены на облигации начнут падать, ставки по облигациям начнут расти.
В этот момент, многие начнут уже продавать акции и покупать облигации, так как они надежнее и ставка высокая. В результате, рынок акций упадет.
В 2020 году в США было напечатано напечатало наибольшее количество денег, куда и когда они пойдут — неизвестно.
Подготовка к обвалу
✅В первую очередь я вкладываю в крупные компании со стабильными дивидендами. Они падают со всеми во время кризиса, но восстанавливаются быстрее. В таком случае, париться по поводу обвала рынка не стоит, и не нужно ничего делать.
После спада всегда следует рост. При выборе дивидендной стратегии инвестирования, нужно понимать, с какой целью Вы купили акцию. И, если она начнет падать, не нужно судорожно ее продавать. Гарантированные дивиденды Вы, итак, получите, а курс акций позже подрастет.
Если, во время кризиса у Вас будут под рукой свободные деньги, то можно будет докупить подешевевшие дивидендные акции.
✅Если, Вы любите спекулировать, то Вам необходимо частично вкладывать в защитные активы и следить за рынком. Иначе, к кризису подготовиться невозможно.
Очень важно еще для трейдера — наличие свободных денег или консервативных облигаций и др. инструментов. При начале кризиса, эти инструменты просядут (несильно), их можно сразу же продать и вывести в наличку, а дальше уже думать, как покупать их.
✅Игра на понижение, выжидание обвала рынка с целью заработка на этом.
Есть целый фонды, играющие на понижение рынка. Если индекс растет, фонд падает и наоборот. Например, в марте S&P упал на 27%, а вот такой инвертированный фонд вырос на 57%.
Разница между шортом и игрой на понижение — не нужно платить за позицию. За шорт необходимо платить деньги каждый день.
Итоги
Каждый из этих вариантов имеет свои достоинства и недостатки. Я, например, буду держать при себе свободные деньги и составлю список акций с ценами, по которым я бы купил их при падении рынка. Буду ждать этих цен и откупать частями. Скорее всего, еще частично вложусь в золото.
Ставьте палец👍если статья была полезна для Вас. Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить следующих статей.