Операционные риски.
Всем привет!
Мы с вами уже долгое время разбираем тему операционных рисков (предыдущие посты об этом вы можете найти в хештегу #iporisk ).
Риски в IPO
Риски в инвестициях
Операционные риски. Часть 2
Сегодня мы поговорим о такой категории операционных рисков, как угроза внешней среды.
Это риски потерь, связанные с изменениями в среде, в которой функционирует Брокерская Компания или иной субъект инвестиционной деятельности: изменения в законодательстве, политике, экономике, а также риски внешнего физического вмешательства в деятельность организации, в том числе ограбление, мошенничество и иные факторы.
Например, к рискам внешней среды относятся отзыв лицензии, проблемы, связанные с регулированием офшоров, изменения в законодательстве, в налогообложении, хакерство, раскрытие персональных данных и форс-мажорные обстоятельства.
Один из ярких примеров внешних рисков - ситуация, которая произошла несколько лет назад на Кипре, когда местное правительство решило списать 9,9% с каждого депозита, превышающего 100 тыс€.
Сегодня разберём риск отзыва лицензии, блокировки счетов и другие ограничения со стороны Государства.
В последнее время в нашей стране и не только ужесточились меры в отношении брокерских и инвестиционных компаний, так как они часто замешаны в отмывании и незаконном обналичивание денег.
С другой стороны, эти компании могут подвергнуться «наезду» со стороны правоохранительных органов из-за недобросовестной конкуренции.
Что вам необходимо делать?
Если ваши деньги заведены по всем процессуальным нормам, то отзыв лицензии у брокера вам не так страшен, потому что ваши ценные бумаги будут храниться на счетах депозитариев.
Депозитарий (от лат. depositarium — хранилище) - профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий услуги по хранению сертификатов ценных бумаг. То есть ваши денежные средства находятся на брокерском счёте, а записи, что именно вы являетесь владельцем ценных бумаг хранятся в депозитарии.
По закону РФ если у вашего брокера отзывают лицензию, то ваши бумаги должны быть переданы другому брокеру на ваш выбор, если иное не предусмотрено законодательством.
Что касается свободных денежных средств, на которых не были куплены бумаги, то брокерские компании обязаны вернуть вам их на ваш банковский счёт, но там, конечно, есть много нюансов, так как деньги находятся в залоге у ЦБ РФ - об этом я расскажу вам в следующих публикациях.
Что делать?
Изначально поверьте компанию на наличие лицензий.
Список компаний, имеющих право заниматься инвестиционной деятельностью, приведён ниже по ссылкам:
- Реестр аннулированных лицензий профессиональных участников рынка ценных бумаг: list_unlicensing.xlsx
- Реестр доверительных управляющих: list_trust.xlsx
- Реестр лицензий специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, и негосударственных пенсионных фондов: list_specdepositaries.xlsx
Помимо этого инвестор может столкнуться с проблемой блокировки счёта, что также является риском внешней среды.
Блокировка инвестиционного счёта - временное ограничение на подачу поручений и проведение операций по счету.
Основания для введения ограничений по счёту:
- несвоевременное обновление анкетных данных
- утеря документа, удостоверяющего личность, компрометации логина и пароля для доступа в ПО или иные факты, которые могут привести к мошенническим и несанкционированным действиям третьих лиц
- проведение сомнительных операций
- решение Банка России, Росфинмониторинга или суда.
Если у брокера возникают подозрения в части совершения сомнительных операций по вашему счёту, он вправе запросить любые документы и пояснения по осуществляемым вами операциям, а также ввести ограничения по вашему счёту.
Как защитить себя от блокировки брокерского счёта?
▫️Своевременно обновляйте анкетные данные, а также уведомляйте обо всех изменениях в данных, которые были предоставлены ранее.
▫️Будьте готовы предоставить все необходимые документы, подтверждающие легальность вашей деятельности во избежание блокировки счёта
Интересная статья? Подпишитесь на наш канал в Telegram, чтобы получать больше познавательного контента и свежих идей для инвестирования.
#iporisk