Если вы знакомы с криптовалютой (а если вы читаете мой блог, то скорее всего так и есть 😉), то вы знаете, что в основе цифровых валют лежит принцип децентрализации.
Что подразумевается под децентрализацией криптовалюты?
Это рассредоточенность данных, когда цепочка данных (блокчейн) не хранится на каком-то одном сервере, а на множестве компьютеров-участников сети по всему миру 🌏. Кроме того, для предотвращения потери, все данные многократно дублируются.
Однако, большинство площадок, которые трейдеры используют для торговли криптой, по-прежнему являются централизованными. Такие биржи выступают как посредники при заключении сделки 👤. Работая с такими платформами, пользователь должен полностью доверять бирже, таким образом, он жертвует своей независимостью 👎.
Чтобы знать больше про финансы и криптовалюты, рекомендую подписаться на дзен-канал cryptonisation.
Сейчас все большую популярность стали набирать торговые площадки, где нет необходимости в посредниках 🙅♂️. Это децентрализованные биржи, о которых мы сегодня и поговорим.
Что такое децентрализованная биржа?
Это биржа, где сделки между кошельками двух пользователей происходят с ограниченным участием третьей стороны или вовсе без нее ❌.
Рассредоточенность ✅ и множественное дублирование данных ✅ защищают сеть от взломов и подмены данных. Кроме того, децентрализованная сеть освобождена от внешнего регулирования ✅, что дает ее участникам большую независимость 👍.
5 лучших децентрализованных бирж
Обзор лучших децентрализованных бирж начну со своего личного рейтинга 😎.
Но сначала хочу затронуть важную тему, а именно проблему централизации криптовалют. Поняв, что на добыче криптовалют можно хорошо заработать 🤑, крупные компании стали скупать вычислительные мощности и строить огромные майнинг-фермы. Таким образом, в одних руках стали концентрироваться очень большие ресурсы, и риск централизации криптовалют стал актуальной проблемой.😬
Если кому-то удастся завладеть более 50% вычислительных мощностей, то он получит контроль над криптовалютой (речь идет о так называемой “Атаке 51%”).
Поэтому централизация становится прямой угрозой для криптовалют, и для борьбы с ней разработчики прибегают к различным решениям. Например, усложняют алгоритмы майнинга ✔️, запускают мастер-ноды ✔️или создают DEX биржи ✔️, которые, по мнению многих, в будущем захватят рынок и поглотят централизованные платформы.
Самое время присмотреться лучше к лучшим игрокам индустрии децентрализованных финансов 😎.
1️⃣ Binance DEX
Сайт: https://www.binance.org/ru
Binance DEX — один из последних продуктов экосистемы Binаnce. Платформа работает на блокчейне Binance Chain, с использованием принципа ордербуков.
DEX от Бинансе — это совмещение функций криптобиржи, криптоэксплорера и надежного хранилища активов.
Для торговли доступны различные активы, работающие на основе блокчейна Binance Chain. Причем пользователю не нужно регистрироваться в системе и создавать аккаунт, как на централизованной бирже. Нужен просто завести BNB-кошелек.
Как и основную сеть, Binance DEX отличает высокая скорость ⚡️( все транзакции выполняются моментально) и устойчивость к нагрузкам 💪. При этом, биржа предлагает пользователям размещать собственные токены на платформе.
2️⃣ Mdex
Сайт: https://mdex.com/
Mdex — это автоматическая DEX-платформа, основанная на Huobi Eco-Chain и Ethereum и использующая преимущества этих двух сетей. Mdex поддерживает двойной механизм майнинга: майнинг ликвидности и торговый майнинг.
Биржу отличают низкие комиссии за транзакции и расширенные возможности сети Эфириум. Создатели Mdex преследуют цель создать крупнейшую платформу для децентрализованных финансов, которая объединит DEX, IMO и DAO на Heco и Ethereum.
3️⃣ UniSwap
Сайт: https://uniswap.org/
UniSwap — DEX-платформа, созданная на блокчейне Ethereum для обмена ETH и другими токенами на базе ERC-20. Отличается тем, что применяет пулы ликвидности вместо ордербуков. Кроме обмена цифровыми токенами, пользователи могут создавать собственные пулы ликвидности, добавлять и выводить средства в любой момент.
Добавляя валюту на сайт, пользователи биржи получают токены UNI — основной платежный и инвестиционный актив площадки.
Пользоваться биржей можно анонимно, без идентификации личности. Интерфейс с приятным дизайном, удобный в использовании. Платформу отличает большой выбор активов, моментальное исполнение свопов, интеграция с 200+ DeFi проектами. 👍
4️⃣ 1inch
Сайт: https://1inch.exchange/
Агрегатор DEX-бирж 1inch создан для обмена ETH и другими монетами, работающими на блокчейне Эфириума. Сервис объединяет крупные децентрализованные биржи в одну сеть, предлагая пользователям лучшую ликвидность и выгодные курсы 👌.
Пользоваться агрегатором просто: верификация личности и создание аккаунта не требуется. Достаточно подключить свой Ethereum-кошелек к платформе и начать обмен. Биржа не взимает комиссии за сделки и вывод, но все транзакции включают комиссию за газ (поскольку выполняются в сети Ethereum, где газ является своего рода топливом).
Использование газа для оплаты транзакций делает биржу одной из самых выгодных на рынке. Кроме того, можно получать дополнительный доход за счет майнинга ликвидности.
5️⃣ Balancer
Сайт: https://balancer.exchange/#/swap
Balancer — еще один децентрализованный проект, где можно быстро обменивать токены ECR 20 формата. Кроме обмена, пользователи могут создавать собственные пулы или получать доход за счет предоставления ликвидности биржевому пулу Balancer Pool .
На платформе используется майнинг ликвидности, когда внутренние токены биржи BAL распределяются между поставщиками ликвидности.
Как работает DEX биржа
Если проводить аналогию с более привычными вещами, то по принципу работы децентрализованные биржи похожи на любую банковскую организацию 🏦. Пользователь приносит свои деньги в банк, и тот распоряжается ими в своих целях 🎯.
В случае с централизованными биржами, пользователь подает заявку 🙋♂️ на проведение обменной операции или вывод средств, и биржа ее обрабатывает. То есть платформа является держателем монет до момента, пока пользователь их не вывел, и распределяет активы между участниками сети по своему усмотрению.
В то время как DEX-платформы не хранят валюту пользователей. В принципе их работы лежит применение протокола для сопоставления ордеров и смарт-контрактов — для перевода денег между пользователями.
Вместо ордеров могут использоваться автоматические маркет-мейкеры.
Таким образом, торгуя на децентрализованной бирже, пользователь имеет полный контроль над своими финансами 👀. Ему не нужно доверять третьим лицам (на что часто нет никаких оснований 😫), поскольку торговля происходит непосредственно между участниками, без привлечения третьей стороны ❌👤❌.
Плюсы и минусы децентрализованных бирж
👍 Преимущества:
- Быстрый доступ;
- Полный контроль над финансами;
- Анонимная торговля;
- Сокращение издержек;
- Отсутствие контрагентских рисков;
- Повышенный уровень безопасности и сохранности средств.
👎 Недостатки:
- Низкая распространенность: торговые обороты и ликвидность ниже, чем на централизованных площадках;
- Работают только с криптовалютами, нет поддержки фиатных валют;
- Ограниченный функционал: нет маржинальной торговли, стоп-лосс и тейк-профит, функции лендинг и тд;
- Не всегда есть предложение и спрос на конкретный актив и пару;
- Более сложное управление;
- Нет службы поддержки.
Заключение
Децентрализованные биржи создаются с целью улучшить пользовательский опыт 👍. Но на данный момент это сравнительно небольшая ниша, которой сложно конкурировать с централизованными платформами 🐣. Нет сомнений, что в будущем мы увидим бурное развитие индустрии децентрализованных финансов, поскольку идея криптовалют изначально основана на децентрализации и независимости.
Back to the roots, как говорится! 😉