Nakit çekimi 500 lirayı, harcaması 1.250 lirayı geçmeyen ön ödemeli kartlar için kimlik tespiti ve bilgi verme şartı kalktı. Limiti geçen durumlarda kart bilgileri ve şüpheli durumlar Mali Suçlar Araştırma Kurulu’na bildirilecek. Düzenlemeler 1 Mayıs’ta yürürlüğe girecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı suç gelirlerinin aklanması başta olmak üzere şüpheli işlemlerle mücadele kapsamında Mali Suçları Araştırma Kurulu tebliği ve bazı yönetmeliklerde değişikliğe gitti. Ön ödemeli kartlar, emeklilik ve hayat sigortası sözleşmeleri ile elektronik para işlemlerinde kimlik tespit sınırları değişti. Bankalar yıllık nakit çekim tutarı 500 lirayı, aylık harcama tutarı ve bakiyesi 1.250 lirayı aşmayan, sadece mal ve hizmet alımında kullanılan ön ödemeli kartlarda kimlik tespiti yapmayacak, MASAK’a herhangi bir bilgi aktarmayacak. Bu sınırın aşılması durumunda müşterilerin ön ödemeli kredi kartı olanların bilgileri ve şüpheli durumlar kurula bildirilecek.
Düzenleme 1 Mayıs’ta Yürürlükte
1 Mayıs’ta yürürlüğe girecek olan bu düzenlemeyle ilgili tebliğe göre, riskli olarak değerlendirilen işlemlerde yükümlüler, basitleştirilmiş tedbir uygulamasından yararlanamayacak. Emeklilik sözleşmeleri, çalışan ücretlerinden kesinti yoluyla yapılan emeklilik planları ve bir yıl içinde ödenecek prim tutarı 3 bin liradan 5 bine, tek primli olup tutarı 7 bin 500’den 12 bin 500 liranın altında olan hayat sigortası sözleşmelerinde yükümlüler bilgileri, teyit belgelerine gerek olmadan almak suretiyle işlem yapılabilecek.
Sahip Olduğun Kadar Parayı Harca
Vadesiz bir hesaba bağlı olmasına gerek kalmadan kullanıcının karta yüklediği miktar kadar harcama yapmasını sağlayan kartlar ön ödemeli kart olarak adlandırılır. Bu kartlarda da kart numarası ve güvenlik kodu bulunur, POS cihazlarında kullanılabilir. Banka kartı ya da kredi kartı geçerli olan işyerlerinin tamamında kullanılabilir.