Приветствую, подписчики и читатели нашего канала.
Поговорим с вами о том, кого банки вносят в «чёрный список» клиентов и как не стать одним из них.
В обычной ситуации банк не может прямо отказать клиенту в открытии счета, поэтому зачастую отсеять нежелательного клиента помогает затягивание с открытием счета или приглашение руководителя компании на "собеседование".
"Клиенты банка, проводящие сомнительные операции, создают ему серьезные риски для деловой репутации, - говорит Владимир Зорин, заместитель начальника управления комплаенса Альфа-Банка . - Ведь может сложиться ложное мнение о том, что банк поощряет действия клиента. И это может стать причиной для отзыва у банка лицензии"
Кстати, обязательно заходите к нам на сайт ПРО БАНКИ.website - здесь много полезной и достоверной информации о банках, кредитах, ипотеке, полезные советы должникам, инвестиции, деньги, финансы.
Какие действия могут вызывать подозрения
Подозрения банка могут вызвать частые переводы, говорящие об использовании счета в качестве транзитного. Также сотрудники банка обращают внимание в том случае, если неоднократно выявятся операции или сделки, на основании которых можно предположить, что их целью является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных законодательством.
Рассмотрим пять самых подозрительных операций:
1. Систематическое снятие со счета крупных сумм наличных денег;
2. Перевод крупных сумм (не связанных с выплатой зарплаты) на счета физических лиц, в том числе в виде погашения займов;
3. Высокое соотношение объемов снятых наличных к оборотам по счету (от 80% и более);
4. Крупные платежи по сделкам, не позволяющим определить, за что производится оплата.
Также нежелательными клиентами банка являются физические лица с плохой кредитной историей.
Вывод
Чтобы избежать проблем с банком, не совершайте вышеперечисленных действий и следите за своей кредитной историей.