Итак, начало года - самое время вернуть свои деньги у государства.
Если случилось, что вы вообще не знаете что такое ИИС и как с ним работать, об этом я писал в предыдущих постах.
Если Вы официально работаете, платите налоги и в 2020 году пополняли свой ИИС, советую не терять время и уже озадачиться вопросом оформления документов для налогового вычета.
Как это сделать, разбираемся по шагам.
Удобнее всего подавать документы на вычет и отслеживать их статус через онлайн-кабинет ФНС с помощью электронной подписи (ЭП). Поэтому если у вас нет личного кабинета и ЭП вот что необходимо сделать:
Вариант А : у вас есть подтвержденный аккаунт на портале "Госуслуги" и тогда вам не надо идти пешочком в налоговую. Заходите в личный кабинет на сайте ФНС через "Госуслуги" и оформляете ЭП (об этом чуть дальше).
Вариант Б : "Госуслуги? Не, не слышал! И вообще я люблю пешие прогулки" - говорите вы мне и действуете по следующей стратегии:
- Берете талон в электронной очереди с названием пункта "Получить пароль от личного кабинета"
- Передаете специалисту ваши документы (паспорт и ИНН)
- Получаете квиток с логином и паролем
- Заходите в личный кабинет в свой профиль и выбираете вкладку "Получить ЭП"
- Заполняете данные, придумываете и вводите пароль в окно "Доступ к сертификату по подписи"
Отлично! Теперь можно оформлять налоговый вычет по ИИС! И для этого нам необходимы:
- Форма 2-НДФЛ об уплаченных налогах за прошедший год. Заказываете ее у работодателя. Или если вы совсем никуда не торопитесь, то 01.04 информация автоматически появится в системе (т.к. у работодателя есть обязанность внести эти данные до 01.03)
- Договор об открытии брокерского счета - у брокера
- Справка от брокера о движении денежных средств - там же
Далее необходимо заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ. Для этого:
- Заходите в свой личный кабинет на сайте ФНС
- Вкладка "Жизненные ситуации"
- Пункт "Подать декларацию 3-НДФЛ"
Далее по шагам заполняете необходимую информацию.
В первых двух шагах заполняете информацию о работодателе и ваших доходах. Вся информация есть в полученной вами справке 2-НДФЛ.
На третьем шаге выбираете пункт "Инвестиционные налоговые вычеты"
В следующем окне "Сведения об инвестиционном вычете" вам нужно вписать сумму, которую вы внесли на ИИС за 2020 год.
Далее необходимо загрузить справку 2-НДФЛ, договор об открытии ИИС и подтверждение зачисления денег на счет, вписать пароль к сертификату ЭП и нажать «Подтвердить и отправить»
Готово! С подачей декларации 3-НДФЛ вы справились.
Но ещё не совсем всё.
Через какое-то время после того, как вы подали декларацию, в вашем личном кабинете на сайте ФНС в разделе «Мои налоги» вы увидите сумму переплаты по налогам. Там же будет кнопка — «Распорядиться». Нужно ее нажать и указать реквизиты банковского счета, на который вы хотите получить вычет и отправить заявление.
Теперь налоговая получила вашу просьбу вернуть деньги. Далее ФНС проводит камеральную проверку. Она может занимать до трех месяцев. После того как проверка прошла, ФНС обязана вернуть налоговый вычет в течение 30 дней. То есть максимальное время, через которое вам придут деньги, составит четыре месяца.