За четыре года комиссия за нелегальное обналичивание денежных средств выросла в два раза до уровня 20%, 4 года назад она была в диапазоне 10-12%.
Как сообщает «РГ» со ссылкой на директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Илью Ясинского, комиссия за нелегальное обналичивание в очередной раз вырастет, когда ЦБ запустит платформу «Знай своего клиента» (ЗСК), через которую банки онлайн смогут получать данные об уровне риска клиентов и их контрагентов.
Законопроект с этими поправками о ЗСК рассматривается в Госдуме. Согласно документу, ЗСК будет разделять банковских клиентов по трем группам риска:
— Красная зона — высокий уровень риска вовлеченности в проведение подозрительных операций;
— Желтая зона — средний уровень риска вовлеченности;
— Зеленая зона — низкий уровень риска вовлеченности.
Банки будут проверять, к какой группе риска относится клиент, при открытии счета или проведении операций.
«В данном случае последствия, которые ожидают „красные“ компании, могут привести к тому, что кому-то станет просто невыгодно проводить такие операции», — считает Ясинский.
По оценкам ЦБ, из 3,7 млн индивидуальных предпринимателей и 3,4 млн юридических лиц 99% относятся к «зеленым» клиентам.
«Это те лица, которые ведут реальную хозяйственную деятельность, которые не замечены в проведении сомнительных операций. Операции между ними должны проводиться без ограничений. Конечно, за банком остается право реализовывать отказные полномочия, но с учетом верификации его выводов с нашими, таких действий будет все меньше» — дополнил Ясинский.
Поправки также должны снизить издержки банков и клиентов на соблюдение антиотмывочного законодательства.