Цели: спокойно и без усилий сформировать базовый капитал для комфортного начала взрослой жизни, возможно это обучение, квартира, машина или же просто инвестиционный капитал.
Еще более важной задачей вижу формирование у ребенка финансовой грамотности и правильного отношения к деньгам, как к ИНСТРУМЕНТУ. Уверен, через год-два ежемесячных совместных покупок , она уже будет понимать как это работает.
Таргет по пополнениям +100.000 в год, горизонт инвестиций 15 лет.
Валюта счета 100% доллары и евро, в рублях активы покупать не планирую, на таком горизонте, если рассматривать историю России мы вполне ДОЛЖНЫ ожидать не менее 2-х этапов девальвации рубля.
Диверсификация по активам на 2021 год планируется такая:
40% Акции США (не более 10 эмитентов)
15% ЕTF на индес S&P500 15% ЕTF на акции китайских компаний
5% ЕTF на акции немецких компаний
5% ЕTF на акции развивающихся стран
10% Еврооблигации российских компаний
10% Доллары на остатке
Инвестиции ПЕРВЫЙ МЕСЯЦ. +10000р.
1. Coca-Cola В представлении не нуждается, понятная для ребенка компания, текущая цена акции находится в середине 52 недельного диапазона и относительно адекватна для покупки. Компания дивиденды 4 раза в год на протяжении более 30 лет, по текущим ценам это порядка 3,4% годовых.
2. AT&T Телекоммуникационный гигант AT&T ежегодно повышает дивиденды — 36 лет подряд. По итогам 2020 года их размер составит $2 на одну акцию, а дивидендная доходность достигнет 7% годовых.
3. VTBE - диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся стран, в том числе Китая, Индии, Бразилии, Ю. Кореи, Тайвани и другие. Индикатором доходности фонда является ETF ISHARES CORE MSCI EM. Получаемые дивиденды реинвестируются. Расходы фонда - 0,71% в год.
4. SBSP Сбербанковский биржевой фонд, инвестирующий в бумаги, входящие в состав Индекса S&P 500.
