С 10 января 2021 года государство ввело финансовый мониторинг крупных покупок и переводов россиян. Вступили в силу поправки 115 Федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»
Предмет интереса властей — необлагаемые налогом доходы, «серые» зарплаты и незаконная коммерческая деятельность граждан.
ЦБ РФ планирует ввести «универсальный платежный адрес» гражданина для отслеживания всех финансовых операций. Он будет выполнять роль идентификатора, по аналогии с ИНН, и не будет привязан к счету в определенном банке.
Давайте разберемся, какие суммы попадают в фокус внимания государства?
- переводы, пополнения счета и снятие наличных в сумме от 600'000 ₽;
- пополнение счета мобильного телефона или депозитного счета мобильного оператора и вывод средств от 100'000 ₽;
- почтовые переводы от 100'000 ₽;
- выигрыши в лотерею, азартные игры и букмекерские ставки от 600'000 ₽;
- сделки с недвижимостью выше 3 млн рублей;
- приобретение дорогостоящих автомобилей и лизинговые платежи от 600'000 ₽;
Как адаптироваться к новым реалиям: 3 важных шага
Разделять крупные суммы
Учитывая, что проверяться будут определенные суммы, имеет смысл разбивать их по частям. Однако стоит учитывать, что контроль будет усиливаться и суммы могут меняться. Например, безопасное снятие наличных до 600'000₽ сегодня, может постепенно уменьшиться до 300'000₽, а затем и до 100'000₽ в ближайшем будущем.
Провести мониторинг важных бумаг
Стоит привести в порядок все подтверждающие документы, справки, отчеты. Необходимо соблюдать периодичность и последовательность при ведении деловых бумаг.
Создать архив семейной документации
Все бумаги желательно разложить по годам в 3х видах носителей: электронный документ, облачное хранение и бумажный аналог. Собирать документы стоит не менее, чем за 3 года (чем больше — тем лучше). При переездах архив необходимо брать с собой. Документы, хранящиеся только в бумажном виде, требуют оцифровки.
Учтем, что компьютеры и флешки — удобны и не занимают места, но они могут давать сбои и выходить из строя в самый неподходящий момент. Важные документы требуют тройной защиты.
Бояться или быть готовым?
Стоит учитывать, что при введении новой системы возможны сбои и задержки. Например, при регистрации прав на недвижимое имущество, есть вероятность приостановления сделок. Органы регистрации или банк могут потребовать документы, подтверждающие легальный доход приобретателя недвижимости. Ипотечное кредитование в таком случае начинает открываться с новой интересной стороны.
Таким образом, создание внешней государственной инфраструктуры требует перестройки внутренней инфраструктуры семьи и каждого отдельного человека.
Мы оказались в ситуации, когда становится ясно — наше отношение к изменениям, подготовленность и правильные шаги формируют дальнейший путь и успешность на этом пути.
Все материалы подготовлены командой Академии "Личность и капитал" во главе с долларовым миллионером Наталией Закхайм.
Узнать про программы Академии можно на сайте https://likpro.ru/
Личный блог Наталии в инстаграм
# семейный капитал # инвестиции # как стать богатым # как найти себя # как пережить кризис # кризис в россии