Превью: Блокировка банковских карт и счетов — законодательная база, популярные причины блокировки. Советы по проведению транзакций и уменьшению шанса попасть под расследования банка и дальнейшую блокировку счета.
Каждый банк Российской Федерации устанавливает правила, касающиеся проведения разнообразных операций по банковским счетам — некоторые транзакции попадают в разряд «сомнительных» из-за чего впоследствии происходит блокировка счета. Сегодня расскажу, какие изменения были внесены в законы о транзакциях, что банковские системы считают неправомерным и как избежать блокировки в будущем.
Оценка вопроса на законодательном уровне
Блокировка счета и банковских карт происходит у физических или юридических лиц, которые подозреваются в проведении нелегальных операций, в уклонении уплаты налогов, финансировании террористических организаций и по другим причинам. «Заморозка счета» нередко происходит из-за ходатайства налогового органа, причинами ее считаются:
- неуплата налоговых сборов;
- задержки в подаче отчетности;
- обнаружение нарушений в электронных документах.
Дополнительно блокировка происходит на основании ФЗ №115 «О противодействии легализации доходов, финансирования терроризма…». Ситуация с остановкой транзакций по счетам по действующему от 2001 года закону сложнее, выделяют следующие причины:
- недостаточная сумма уплаченного налога;
- снятие со счета крупных сумм наличных денег;
- отсутствие сотрудников у компании при крупных оборотах;
- несоответствие данных из реестра, указанных физическим, юридическим лицом;
- проведение переводов на сумму более 600 000 рублей.
При возникновении подозрений о проведении незаконных сделок любой банк обладает полномочиями приостановить работу счетов пользователей. Для подтверждения деятельности запрашиваются документы, подтверждающие ведение предпринимательской деятельности или другие бумаги, подтверждающие законность проводимых операций.
Блокировка баланса проводится также из-за постоянных нарушений пользователем правил финансовой организации — операции по счету могут останавливать до выяснения интересующих подробностей.
Как снизить вероятность блокировки счета
На 100% обезопасить счета невозможно, но уменьшить риск попадания под проверки реально. Для этого следует ограничить снятие наличных, по возможности проверять контрагентов, проводить транзакции по выбранным ранее направлениям, выплачивать налоговые сборы, сообщать банку о любых изменениях персональной информации.
Внимательно проводя перечисления, не совершая противозаконных действий, получится избежать заморозки счетов. Если с банком возникли проблемы, то я помогу разобраться, как справиться с проблемой и найти выход из сложившейся ситуации с любой организацией.
🔥 p.s. срочные новости, полезные советы, прямые эфиры в моём Instagram! Ищи @alkor_nalog или ССЫЛКА 👈 Переходите и подписывайтесь