Не всегда есть возможность инвестировать напрямую в покупку недвижимости, т. к. стоимость данного актива может быть относительно высока.
Скажем, минимальная стоимость комнаты в Санкт-Петербурге (самый низкобюджетный вариант) в одном из самых недорогих районов — Красносельском — начинается от 800 тысяч рублей.
Поэтому, частный инвестор при желании может рассмотреть альтернативные варианты инвестирования в недвижимость. Например, когда у него нет намерения или возможности расстаться сразу с кругленькой суммой.
Большинство из перечисленных ниже вариантов доступно каждому и пусть вас не пугают незнакомые слова, всё довольно просто.
1. Покупка в ипотеку. В среднем по рынку новостроек минимальный первый взнос составит 15% и ипотечная ставка 5.85 % годовых. Для примера возьмём квартиру-студию в ЖК Зелёный квартал от компании Сетл Сити стоимостью 3300 000 рублей и сроком сдачи во 2 кв. 2022 года. Первый взнос — 495000 рублей, ежемесячный платёж на 15 лет — 23400 рублей.
Для вторички ипотечные ставки повыше, в районе 8%. То есть, покупая такую же квартиру на вторичке ежемесячный платёж составит уже 26800 р.
2. Покупка доли коммерческого помещения, которое находится в аренде у сетевого ритейлера типа Пятёрочки или Магнита. Сдачей объекта в аренду занимается профессиональная управляющая компания.
Продукт называется ЗПИФ и получил довольно широкое распространение на рынке. Минимальные суммы для вложений примерно от 300 000 рублей. Средняя фактическая белая доходность от 8 до 12% годовых. Доходность ЗПИФ зачастую напрямую связана с инфляцией на продукты в магазинах и поэтому радует собственников ЗПИФов и огорчает всех остальных.
3. Покупка акций одной из американских компаний, которая занимается покупкой и управлением недвижимостью. Данный тип предприятия называется REIT и выплачивает в форме дивидендов около 90% своей прибыли держателям акций. Доходность в зависимости от эмитента может составлять в среднем от 3 до 7% годовых в долларах.
Минимальная сумма для вложений - несколько долларов. За пару тысяч рублей можно приобрести статус инвестора в недвижимость Нью-Йорка. Открытие брокерского счёта займёт у вас пару дней и покупка акции меньше минуты (справилась даже моя мама).
4. Покупка акций или облигаций крупных российских строительных компаний. На бирже представлено несколько эмитентов: ЛСР, ПИК, Сетл Сити, Эталон.
Дивиденная или купонная доходность в зависимости от инструмента может составлять от 0 до 10%. Порог входа минимальный.
Также есть более сложные инструменты инвестирования в недвижимость, некоторые из которых высокодоходные и более рискованные, такие как, например, переделка комнат в квартиры-студии с последующей арендой или продажей, покупка в ипотеку под быструю перепродажу (сейчас малоактульно), покупка недвижимости с торгов по банкротству и другие.
Со всеми вышеуказанными способами инвестирования я знаком не понаслышке, везде есть свои нюансы, а также плюсы и минусы.