Диверсификация инвестиций - распределение своих инвестиций в разные активы для уменьшения риска при кризисных явлениях.
Начнем с того что многие ошибаются в этом вопросе, считая что покупка разных акций(разные компании, разные отрасли, покупки в разное время), либо так называемый "классический портфель" состоящий из акций и облигаций(твой возраст это необходимая доля облигаций в портфеле) является хорошей диверсификацией. На самом деле это не так. Далее мы все подробно рассмотрим.
Распределив деньги между акциями и облигациями в соотношении 50\50(возьмем для примера такое соотношение) многие инвесторы полагают, что обезопасили себя. Однако в действительности степень риска намного выше, чем вы думаете. Акции намного более рискованны по сравнению с облигациями, на долю акций приходится 95% риска. В результате, если акции рухнут, с ними то вместе с ними рухнет и весь портфель. Вот вам и весь баланс!
Как это выглядит в истории?
С 1973 по 2013 год индекс S&P500 оказывался в минусе 9 рази совокупные потери составили 134%. За это же время облигации оказывались в минусе 3 раза, а совокупные потери портфеля составили всего 6%. Если ваш портфель поделен 50\50, то 95% потери пришлось бы как раз на акции.
Фактически вся стратегия заключается в надежде на рост акций.
Существует четыре фактора(экономических времен года), которые влияют на цену активов:
1. Инфляция
2. Дефляция
3. Рост экономики
4. Замедление роста экономики.
В каждое время года растут определенные активы:
Ну и все это только в конкретных цифрах.
40% акции(20 акции США, 15 акции Россия и 5 процентов развивающиеся рынки)
35% облигации(20 корпоративные, 15 ОФЗ)
10% золото*
10% сырье(нефть, дерево, газ, пшеница...)
5% спекуляции, высокодоходные активы. Заработок выше, но нужно понимать что и риски выше. Главное для этих целей отводить не более 5% от всего вашего портфеля.
*В настоящее время можно уменьшить долю в золото, но держать биткойн.
Каждый год нужно делать обзор вашего портфеля, перераспределение активов для сохранения пропорциональности.
P. S. Поддержи канал подпиской, лайком или комментом, тебе ничего не стоит, а мне приятно👍.
