Новый год принёс обновления и в ФЗ -115.Обратите внимание на следующие моменты:
✔️ Если у вас уплачена небольшая сумма налога (менее 0,9% от всех поступлений на р/с, то есть риск, что счёт могу заблокировать до проведения проверки и устранения всех подозрений к деятельности организации)
✔️ Крупные суммы в обналичивании. Если у банка возникнут подозрения в вашу сторону, придётся доказать легальность источника дохода, предоставить по запросу следующие документы: договоры, чеки, накладные и т.д.), а так же отчитаться куда вы эти деньги потратили
✔️ Если при большом обороте в штате нет сотрудников. Логично, что при таких обстоятельствах, ИП или директор ООО не могут выполнять все работы единолично. Вам грозит проверка на выявление сотрудников, а так же требование заключить с ними трудовые договоры, подключить их к зарплатным проектам
✔️ Несоответствие заявленных данных о компании в реестре ЮЛ и ИП. При несоответствии в реестрах ИФНС может внести информацию о недостоверности данных, что грозит неприятностями для организации
✔️ Если ФЛ проводит транзакцию на сумму свыше 600 000 ₽. Теперь такие сделки банки будут подвергаться контролю в обязательном порядке, на время такой проверки счёт блокируется на другие действия.
❗️ Банки вправе отправить запрос на любые подтверждающие документы по оплате, так и прочие документы по предпринимательской деятельности.
Если не получилось привести доказательства правомерности сделок, проводимых через р/с, вы попадаете в список ПОДФТ.
Чем это грозит:
✔️ Отказ в обслуживании всеми банками;
✔️ Попадание в список подозрительных контрагентов. С вами не захотят сотрудничать добросовестные организации, т.к. сами попадут под риск блокировки.
Таким образом:
✔️ ИП получает «черную метку» на срок 3-5 лет, а так же серьезные проблемы с открытием и обслуживанием счёта не только как юридического, но и физического лица;
✔️ Компания не сможет продолжать свою деятельность, т.к. работать будет невозможно. Новая регистрация будет возможна только с новым учредителем, сведения о старых хранятся в базе ЦБ РФ и Росфинмониторинга.
Давайте работать в «белую» 😊
