Всем привет!
С определенного момента в сети стало ходить очень много слухов и страшилок по поводу применения банками Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115- ФЗ.
Ни я лично, ни мои близкие знакомые не обратили на эти предупреждения внимания потому, что мы законопослушные граждане и не имеем никакого отношения к противоправным действиям, упоминающимся в данном ФЗ. Но как в итоге выяснилось, зря. Сейчас я расскажу вам один жизненный пример, который подтверждает факт работы данного закона по абсолютно законопослушным гражданам.
Двое моих близких друзей, занимающихся абсолютно законным бизнесом (сдача автотранспорта в аренду), получили денежные переводы на расчетные счета в конце декабря 2020г. от своих контрагентов (достаточно крупные и известные организации). Счета ИП у них в двух разных очень крупных Московских банках. Но результат на выходе одинаковый – после зачисления средств на счета у обоих блокировка счетов! Причем одновременно были заблокированы счета их ИП и физлиц. По сути они перед Новым годом остались без денег. Также банк данной блокировкой заблокировал им возможность платить по обязательствам (заработная плата и лизинг за транспорт). Это повлекло за собой проблемы с работниками и банками-лизингодателями.
Естественно они оба обратились в свои банки за разъяснениями. Банки, сославшись на ФЗ-115, увидели признаки подозрительных операций и заблокировали счета.
Дальше я расскажу как закончилась эта история для каждого из них.
Одному в банке сразу предложили через заявление о закрытии счетов ИП и физлица забрать свои деньги наличными за минусом 10%. На вопрос, почему так, в банке ответили: "Ну 10% - это же не 13%"). Так как у него начались серьезные проблемы с работниками (им нужны были их заработанные деньги), банками – лизингодателями (тех не волновали проблемы лизингополучателя) и полным отсутствием средств к существованию своей семьи, то он пошел на "сделку – 10%".
Второй имел некоторый запас средств и решил не торопиться. Приехав в банк, он сообщил о своей готовности предоставить полный пакет документов на все транзакции. Банк взял документы на рассмотрение на неделю. Через неделю запросил дополнительные еще на неделю… Это длилось два месяца. В итоге, проконсультировавшись с юристом, он приехал в банк и потребовал справку на бланке банка с синей печатью и живой подписью о факте блокировки счета с указанием оснований блокировки. Также он сообщил в банке о своем намерении передать дело в суд. А вот здесь началось самое интересное. В банке началась суета, менеджеры начали звать на помощь руководство. Руководство после недолгих переговоров предложило вернуть сразу же наличные без удержания процентов, но с условием закрытия счета. После написания заявления на закрытие счета деньги сразу же выплатили в кассе наличными. Удержать процент не удалось.
Вывод можно сделать следующий. Банкам, которые по-хорошему должны хранить в целостности и сохранности финансовые средства клиентов, а также выполнять поручения клиентов по движению их средств, дали контрольно-ревизионную функцию, которой они успешно пользуются в свою пользу. Непонятно, к чему это все приведет, но своими действиями они провоцируют предпринимателей максимально уйти в другие возможные виды расчетов.
Уважаемые бизнесмены и индивидуальные предприниматели! Будьте аккуратнее и не стесняйтесь в комментариях делиться своим опытом! Так мы вместе будем больше знать о новых банковских уловках.
В следующих постах опишу известные мне эпизоды, связанные с картами физлиц.
https://zen.yandex.ru/media/id/5f71b43763b25d04cd2b4fcd/perevody-mejdu-bankovskimi-kartami-voprosy-i-otvety-6030c6b8bd729c71d1670e41
А что вы думаете по этому поводу? Может у кого-то был похожий опыт?
Если возникнут вопросы – пишите, и я обязательно отвечу в комментариях или следующем посте! Подписчикам и лайкерам отвечу на все вопросы в первую очередь 😉
Ну и по традиции,
Быть Добру!!!