Криптовалютный рынок развивается и предлагает трейдерам все больше возможностей заработка на спекуляциях с цифровыми монетами. И если раньше трейдер торговал только на собственные средства, то сейчас почти на каждой криптобирже есть маржинальная торговля.
Используя кредитное плечо, которое предлагает торговая платформа, пользователи могут увеличить депозит и открывать более объемные сделки.
Как это работает? 🤔
Трейдер берет у биржи средств в долг под залог, который называется маржа (отсюда и название). Другими словами, биржа предоставляет трейдеру кредит под определенную сумму обеспечения. Оперируя кредитными средствами, трейдер открывает длинные и/или короткие позиции. При удачном итоге сделки он получает больше, чем мог бы получить, торгуя на собственные средства👌. Таким образом, маржинальная торговля позволяет увеличивать потенциальную прибыль, не вкладывая собственные средства в процесс торговли.
Но при этом важно осознавать, что вместе с повышенной доходностью торговля на заемные средства более рискованная, чем обычная: неудачная сделка может привести к большим потерям.
Поэтому кроме того, что надо изучить основные правила торговли с плечом, важно знать, на каких биржах ее лучше практиковать. Сегодня расскажу про то, как правильно выбрать надежную биржу для торговли с плечом 💪. И начну с рейтинга лучших площадок.
Чтобы знать больше про финансы и криптовалюты, рекомендую подписаться на дзен-канал cryptonisation.
1. Binance
Адрес: https://www.binance.com/ru
Особенности маржинальной торговли на Binance:
- Верификация обязательная;
- Размер кредитного плеча на спотовом рынке: до х10;
- Размер кредитного плеча на рынке деривативов: до х125;
- Доступные для торговли с плечом валюты: BTC, ETH, XRP,
- Ордера: Лимит, Маркет, Стоп-лимит, ОСО;
- Торговля в лонг и шорт.
📌 Полный обзор Бинансе лежит здесь: как зарегистрироваться, как торговать, какие комиссии, плюсы и минусы и тд.
2. Bithumb
Адрес: https://www.bithumb.pro/ru-ru
Особенности маржинальной торговли на Bithumb:
- Верификация необязательная;
- Размер кредитного плеча на спотовом рынке: х10;
- Доступные для торговли с плечом валюты: BTC, ETH, LTC, XRP, BCH, BSV, EOS, XMR, DASH, XLM, COMP, UNI, ADA, которые торгуются к USDT;
- 2 версии терминала: Базовая и Продвинутая;
- Ордера: Маркет;
- Торговля в лонг и шорт.
📌 Подробно о всех особенностях торговли на Bithumb можете почитать в полном обзоре биржи.
3. OKEx
Адрес: https://www.okex.com/
Особенности маржинальной торговли на OKEx:
- Верификация обязательная;
- Размер кредитного плеча на спотовом рынке: до х10;
- Размер кредитного плеча при торговле фьючерсами: до х125;
- Доступные для торговли с плечом валюты: торговые пары Crypto/USDT и Crypto/Crypto;
- Базовая и продвинутая маржинальная торговля;
- Ордера: Лимит, Расширенный лимит, Маркет, Take Profit/Stop Loss, Стоп, Трейлинг, Айсберг, TWAP;
- Торговля в лонг и шорт.
📌 Полный обзор криптовалютной биржи OKEx читайте здесь .
4. Huobi
Адрес: https://www.huobi.com/ru-ru/
Особенности маржинальной торговли на Huobi:
- Верификация обязательная;
- Размер кредитного плеча на спотовом рынке: до х5;
- Размер кредитного плеча при торговле фьючерсами: до х125;
- Доступные для торговли с плечом валюты: торговые пары Crypto/USDT, Crypto/HUSD, Crypto/BTC;
- Ордера: Лимит, Рынок, Стоп-лимит;
- Торговля в лонг и шорт.
📌 О всех возможностях торговли на Huobi я также писала ранее.
5. Bitfinex
Адрес: https://www.bitfinex.com/
Особенности маржинальной торговли на Bitfinex:
- Верификация: обязательная;
- Маржинальное финансирование: кредитное плечо предоставляет не биржа, а другие трейдеры, которые выступают в роли кредиторов;
- Размер кредитного плеча на спотовом рынке: до х5;
- Ордера: классические и их специфические модификации (динамический стоп-ордер, наполовину скрытый ордер и тд);
- Bitfinex Terminal — один из самых продвинутых торговых терминалов.
Как выбрать биржу для маржинальной торговли
На какие критерии стоит обращать внимание, выбирая надежную площадку для маржинальной торговли?
Вот основные моменты, которые помогут найти “ту самую” 😂:
- Год создания: если биржа не первый год на рынке, несмотря на огромную конкуренцию, и при этом показывает хорошие результаты, значит команда знает свое дело и работает над развитием проекта;
- Рейтинг: обязательно проанализируйте отзывы в сети, но доверяйте лишь проверенным источникам и перепроверяйте любую информацию;
- Высокая ликвидность: большое количество пользователей на бирже способствует тому, что в нужный момент вы сможете купить или продать криптоактив по нужной вам цене. На низколиквидных биржах очень сложно реализовывать любую торговую стратегию и, соответственно, зарабатывать;
- Комиссии: чем меньше вы заплатите комиссию, тем больше останется при вас;
- Доступный инструментарий для торговли и анализа: большое количество торговых пар, поддержка фиата, различные типы графиков и другие инструменты для теханализа;
- Быстрый и простой ввод и вывод:
- Способы оплаты: чем больше платежных опций предоставляет торговая платформа, тем шире ваши возможности;
- Функциональный и удобный торговый терминал: начнем с того, что биржа должна быть приятна визуально и вызывать у вас эстетическое удовлетворение, а наличие удобной навигации, четкой структуры и современного дизайна в сочетании с функциональностью торгового терминала – то, что вам нужно!
- Безопасность: двухфакторная аутентификация, пин-код или дополнительный пароль и другие механизмы защиты (читая отзывы, обращайте внимание на то, что пишут про безопасность биржи);
- Работа службы поддержки: компетентная и оперативная техподдержка, которая действительно помогает 😉.
Основные правила маржинальной торговли
Окей, биржу мы выбрали: что дальше? Как происходит сделка с использованием заемных средств?
На растущем рынке маржинальный кредит происходит по следующему принципу:
1️⃣ Трейдер создает аккаунт на бирже и после верификации (если требуется) получает доступ к торговле с плечом;
2️⃣ Он вносит депозит на биржу и переводит средства на специальный маржинальный счет;
3️⃣ Выбрав режим маржинальной торговли, трейдер указывает валютную пару и размер кредитного плеча;
4️⃣ Создает ордер, открыв длинную позицию, ожидая, что рынок будет расти;
5️⃣ Закрывает позицию и возвращает бирже долг, а также оплачивает услуги кредитования по установленной процентной ставке;
6️⃣ Оставшаяся сумма составляет прибыль трейдера.
Принцип работы кредитного плеча на падающем рынке отличается. В этом случае трейдер рассчитывает заработать на снижении стоимости актива 📉. Он берет у биржи в долг некоторое количество актива, который, по его мнению, будет дешеветь, и продает его. Когда цена на актив упала, он снова покупает его на вырученные от продажи средства, но уже по меньшей стоимости 👍. И после возврата маржинального кредита у него остаются средства, которые и образуют прибыль от торговли на падающем рынке.
Но нужно понимать, что оба сценария развиваются в позитивном ключе только если реальное движение рынка совпало с ожиданиями трейдера. В противном случае он терпит убытки.
На биржах существуют различные механизмы, направленные на ограничение убытков трейдера. Разберем основные три.
Margin call (Маржин-колл)
Предоставляя маржинальное обеспечение, биржи не особо вмешиваются в процесс торговли. Но при этом контролируют, чтобы цена не находилась выше/ниже определенного критического уровня. Биржа принудительно закрывает убыточную позицию, когда цена актива выросла или упала настолько, что риск потери средств слишком велик. ⚡️⚡️⚡️
Таким образом, биржа не дает трейдеру уйти в минус.
Данный механизм называется маржин колл (с англ. маржинальное требование), и служит для ограничения убытков при торговле на бирже. Убытки от падения цены заемных активов покрываются за счет депозита трейдера. Для дальнейшего поддержания открытой позиции трейдер может либо пополнить маржинальный счет, либо продать часть активов.
Take-profit (Тейк-профит)
Тейк профит — вид отложенного ордера, который помогает закрывать позицию при достижении ценой определенного уровня и зафиксировать прибыль.
Тейк профит в переводе с английского — “взять прибыль”.
Это своего рода приказ закрыть сделку с профитом, с указанием точной цены и с заранее установленной суммой прибыли. Основная задача такого ордера — контролировать торговлю в отсутствие трейдера 👀. Например, если трейдер не может постоянно находиться у компьютера, он создает заявку с использованием тейк-профита и живет себе спокойно 😌. Тейк профит также полезен, если выставлять ордер на долгосрок.
Take profit = Фиксация профита в определенной точке.
Stop-loss (Стоп-лосс)
Еще один тип защитных ордеров, которые выставляются для автоматического закрытия убыточной позиции — stop loss.
Стоп лосс в переводе с английского — “остановить убыток”.
То есть трейдер может выставлять определенный ценовой уровень, при достижении которого актив будет продан. Стоп лосс позволяет ограничивать возможные потери при неблагоприятном для трейдера движении цены.
Stop Loss = ограничение убытков.
Преимущества и недостатки маржинальной торговли
Как я уже говорила, маржинальная торговля позволяет получать повышенную прибыль от инвестиций при заключении сделок. Но при этом присутствуют более высокие инвестиционные риски, и прибыль может легко превратиться в потерю (как карета в тыкву в сказке про золушку 😫).
От убытков никто не застрахован, но их можно ограничить. Например, когда путем ликвидации убыточной позиции удается обойтись “малой кровью”. Поэтому о маржинальной торговле говорят как об инструменте для профессионалов 😎. Тем не менее, использовать плечо можно и на ранних этапах. Главное понимать все плюсы и минусы и быть подготовленным.
👍 Плюсы:
- Доступность;
- Повышенная прибыльность;
- Не требует дополнительных собственных вложений;
- Широкий выбор активов для торговли с плечом;
- Возможность выбирать размер плеча, что определяет уровень риска;
- Опция смены плеча “на лету”;
- Отложенные ордера маржин колл, тейк профит и стоп лосс для ограничения убытков и фиксации прибыли.
👎 Минусы:
- Высокие инвестиционные риски;
- Необходимость в любом случае вернуть займ, а также выплатить проценты по маржинальному кредитованию;
- Повышенный уровень стресса и ответственности;
- Сложно спрогнозировать прибыль;
- Возможность полной ликвидации убыточной позиции и потери депозита.
Заключение
Если очень хочется торговать активнее и в бОльших объемах, трейдеры могут прибегнуть к опции маржинальной торговли. Тем более, что сейчас торговать с плечом можно почти на каждой бирже. Берете средства в долг, открываете сделку и стараетесь закрыть ее с положительной прибылью. Возвращаете займ, платите комиссионные, а остаток прибыли забираете себе. Вуаля 💰.
Однако, такой идеальный сценарий может не состояться: просто цена взяла — и пошла не туда 😬. Поэтому маржинальная торговля предназначена для профессиональных трейдеров, которые лучше понимают рынок и знают, как определять нужные моменты для входа и выхода ✅.
С чего начать?
Изучите основные правила торговли с плечом, взвесьте свои возможности и начинайте с малого. Пробуйте различные платформы, выбирайте “свою” и постепенно наращивайте обороты. Возможности огромной прибыли не должны вскружить вам голову: помните, что у каждой медали есть две стороны 😉.
