На моей канале есть подробный разбор, что такое акции, облигации и как их покупать, все ссылки будут в описании, а сегодня разберем что такое фонды или ETF, расскажу о доходности, плюсах и минусах приведу пример из жизни простыми словами.
И так, ETF – это биржевой инвестиционный фонд, акции которого обращаются на бирже. Вы эти акции можете купить или продать так же, как другие ценные бумаги на фондовом рынке. Если сказать простыми словами, то ETF это "корзина" которая содержит в себе активы нескольких компаний сразу, допустим есть такой фонд в котором лежат два типа акций: половину занимают акции «Лукойла», вторую половину — акции Сбербанка. Покупая одну акцию такого фонда, вы как бы в равных долях покупаете акции «лукойла» и Сбербанка. Если рассмотреть более реальную ситуацию, то в фонде, в некоторых пропорциях есть акции 100 компаний. Покупая одну акцию фонда, вы как бы покупаете акции всех 100 компаний в тех же пропорциях. Можно рассмотреть на примере из жизни. Вы захотели поесть пиццы Допустим с сыром, для этого вам необходимо сходить в магазин, купить необходимые для приготовления продукты. В итоге вы потратили деньги на продукты, время на приготовление, и наконец испекли большую пиццу, съели кусочек и решили что больше с сыром не хотите, а поели бы теперь мясную, что делать идти опять в магазин или лучше пойти в пиццерию, где есть пиццы с различными ингридиентами и за эти же деньги съесть пиццу из разных кусочков. Так же работают и ETF. Провайдеры фондов собирают продукт из различных ценных бумаг тех самых кусочков пицц. И продают всем желающим. Получается, что купить одну акцию ETF — это как купить сразу сотни акций самых крупных компаний, которые выплачивают дивиденды.
Когда фонд получает дивиденды от своих активов, у него есть два пути это выплатить дивиденды инвесторам или оставить деньги у себя, чтобы докупить новые бумаги и увеличить стоимость ETF на размер дивидендов. Выбор зависит от политики фонда и законодательства страны, где он зарегистрирован. Сейчас в россии (на Московской бирже ) есть только один ETF фонд который выплачиваетй дивиденды, об этом чуть позже. А на американском рынке таких фондов много, но для их покупки необходимо иметь счет у иностранного брокера, а это заморочка с самостоятельной выплатой налога на прибыль и возникают свои сложности при открытии.
На Московской бирже продаются
RUSE ETF состоящий из российских акций, который выплачивает дивиденды своим держателям. По составу, данный фонд включает в себя акции Лукоил, Газпрома и Сбербанк, Норникель, Новотек и т.д., эту всю информацию необходимо гуглить.
– ETF Еврооблигации рос. компаний
– ETF Акций китайских компаний
– ETF Акции немецких компаний
– ETF Золото
– ETF Акций компаний IT-сектора США
– ETF Акций казахстанских компаний
ну и т.д. все перечислять нет смысла, и здесь это не полный перечень фондов, опять же в гугле можно найти список всех фондов и потом уже в поиске найти тот который заинтересует. Сама покупка фонда ни чем не отличается от покупки обычных акций или облигаций.
А теперь о плюсах и минусах ETF
плюсы фондов это, то что, вам не придется разбираться с большим количеством инструментов, собирать и балансировать собственный портфель ценных бумаг
Каждая покупка — это дополнительное действие для инвестора. Теперь представьте, что в фонде 50 ценных бумаг, у каждой свои даты купонных выплат, за каждой нужно следить. Облигационный ETF делает все сам.
Порог входа в акции ETF-фондов намного меньше, чем порог входа в отдельные инструменты, акции, облигации.
Все обращающиеся на Московской бирже ETF можно покупать на индивидуальном инвестиционном счете. А это значит можно получить, вернее вернуть налог в виде 13% от суммы внесенных на ИИС средств.
Высокая ликвидность, можно всегда купить и продать.
ETF как я говорил это корзина, для кого это плюс что не нужно собирать портфель самому, но кто то в этом видит и минусы, которые заключаются в том что фонд нельзя сформировать самостоятельно, т.е. добавить имеено те активы, какие хочет сам инвестор. так же 1 из минусом то что Фондов огромное количество похожих друг на друга и в них легко запутаться так же сложно выбрать лучший, поскольку они носят аббревиатурные названия и без гугла будет не обойтись, придется самотоятельно разбираться по каждому фонду. Следущий минус, Российские ETF, не выплачивают дивиденды, реинестируют обратно в фонд, что помогает росту стоимости акции.
так, дальше скажу как формируется цена на тот и иной фонд, как видите цены на все фонды разные.
Цена одной акции фонда — это результат деления стоимости всего, что есть в фонде, на количество выпущенных акций.
Если в фонде будет одна акция «Газпрома» и одна Сбербанка, по 150 рублей каждая, то стоимость активов фонда — 300 рублей.
Если сам фонд выпустил 100 акций, то стоимость активов, приходящихся на одну акцию, составляет 300 ? 100 = 3 рубля.
что еще сказать, а Комиссии: за управление ETF берется небольшая комиссия. К примеру, она может составлять 0.1% годовых. Точный размер комиссии всегда указан в описании интересующего вас ETF.
что сказать о доходности Доходность
Прогнозы о предполагаемой доходности фондов создаются только на долгосрочные периоды. В краткосрочной перспективе Вы можете как понести убытки, так и приумножить имеющиеся активы, получив прибыль от 10 до 40 %. Доходность зависит от состояния и динамики развития рынка.
На длительных отрезках времени существуют подтвержденные данные о средней доходности фондов, и, согласно этим данным, рынок акций растет в среднем на 4-6 % годовых.
