Процедура проверки личности заявителей - самая важная составляющая процесса оформления гражданства за инвестиции. Главное, что должен сделать ваш консультант по инвестиционной иммиграции - грамотно подготовить вас и ваше заявление на гражданство к успешному прохождению этих “порогов”.
Что такое due diligence?
Это комплексная проверка личностей заявителей и оценка рисков, связанных с предоставлением им гражданства. Сам термин перекочевал к нам из финансовой сферы и бизнеса: в принципе, в Европе и США уже давно ни одна сделка и транзакция не выполняется без проведения стандартного Due Diligence.
Что проверяют?
В принципе, проверяют ВСЕ:
- Биографические данные (где, когда родился, где учился)
- Места жительства за последние 10 лет
- Карьерные вехи
- Деловые и родственные связи
- Наличие или отсутсвие криминального прошлого (и настоящего)
- Причастность к политике
- Участие в общественных движениях
- Связи с государственными структурами
- Не находитесь ли вы под санкциями
- Факты выдачи или отказа в визах или депортации из каких-либо стран
Это далеко не полный список того, что может интересовать офицеров, которые проводят проверку.
Отдельный и пристальный интерес вызывают, конечно, деньги: история и источник происхождения средств должны быть максимально понятными и прозрачными. Главная работа по подготовке вашего заявления на гражданство заключается именно в оценке структуры активов, грамотном “объяснении” ситуации и подборе сопроводительных документов, которые будут это заявление подкреплять.
При объяснении происхождения средств важно учитывать массу нюансов: от сферы деятельности вашего бизнеса до прямых и косвенных связей с лицами и бизнесами, находящимися под санкциями США и ЕС.
Кто проверяет?
Карибские правительства отдают проверку заявителей на аутсорсинг в компании, которые специализируются на расследованиях и оценке рисков в финансовой сфере. Среди компаний, с которыми сотрудничают офисы по гражданству - Exiger, Kroll, Refinitiv и им подобные.
Почему это важно?
Америка и Европа уже давно ведут крестовый поход, цель которого - искоренить отмывание денег и финансирование терроризма. Благая цель! После того, как разбомбили офшорную индустрию, око американских борцов с терроризмом и социалистов из европарламента нацелилось на программы инвестиционной иммиграции. В 2020 году вступила в силу Пятая Директива ЕС по борьбе с легализацией преступных доходов (5AMLD). Вот здесь довольно доступно о том, что это такое. В той части, которая касается инвестиционной иммиграции: все, кто участвуют в программах гражданства за инвестиции считаются субъектами с высокой степенью риска. Для совершения любых финансовых операций потребуется тщательная проверка и максимальная прозрачность.
У инвесторов из России ситуация еще хуже: русские деньги априори считаются грязными и вызывают массу вопросов.
Вот, например, свежие новости с туманного Альбиона: Грэм Биггар, глава Национального центра по борьбе с экономическими преступлениями Великобритании (NECC ), предупредил британский парламент о тревожной тенденции: до половины всех "грязных" российских денег отмывается именно через Великобританию. Предполагается, что деятельность NECC может привести к ужесточению британского законодательства об AML .
И хотя Карибские острова находятся довольно далеко от Европы и США, Карибские программы гражданства не могут игнорировать эту политику.
Бытует мнение, что проверка личности на Карибах легче, чем при участии в европейских программах гражданства за инвестиции. Это не так, а в некоторых случаях ситуация и вовсе обратная - сегодня проверки на Карибах гораздо жестче, чем были когда-то на Кипре. И это хорошо, потому что строгий due diligence - это основная гарантия, что программы не будут закрыты под натиском критики со стороны Европарламента, ОЭСР, властей США и тд.
Прохождение процедуры due diligence - не самая простая задача, но вполне реальная. Это наши рабочие будни, и вот тут то и проявляется мастерство вашего агента по оформлению гражданства за инвестиции.
Хотите оформить гражданство за инвестиции на Карибских островах?
Пишите мне на
natalia.zakharova@protonmail.com
Telegram
WhatsApp