Привет, это статья ОБЗОР на то, что можно покупать на бирже.
Обзор будет только по тому, что наиболее понятно и волатильно-(тоесть всегда в продаже), то, что можно покупать обычному инвестору и не заморачиваться с кредитным плечом или шортом (покупкой в кредит).
Итак инструменты- это: Акции, Облигации, ПИФы, ETF, REIT.
Сейчас быстренько разберем каждый инструмент- ценную бумагу.
АКЦИИ- это всем известная ценная бумага, и представляет собой (грубо говоря) документ о том, что вы являетесь собственником части компании. Тоесть вы вложились в ту компанию, акции которой вы купили. (пример- купили акцию газпрома- вы становитесь совладельцем его). Акций у компаний по количеству большое множество. И купив акцию вы покупаете только одну частичку от этого множества.
Акции считаются самым агрессивным инструментом на бирже. Они взлетают, как очень быстро и сильно, так и рушаться- теряют в стоимости, тоже быстро. И можно быстро заработать и так же быстро потерять деньги. (хотя по опыту скажу, что полностью потерять деньги почти невозможно, по причине того, что рынок на протяжении времени изменяется- и чаще он растет.) По акциям могут платиться дивиденды- это процент от дохода компании. Чаще всего Российские компании выплачивают дивиденды один раз в год. А вот иностранные чаще платят 4 раза в год.
Вот простенькая история из жизни моей родственницы: Она вложила в акции Сбербанка 8000 рублей в 2008 году и они начали падать. Она не заморачивалась и сказала, что будет ждать, когда ее акции начнут головокружительный рост. Но акции его так и не начали в том году, а сестра через год о них забыла, и забыла аж на 10 лет! Она вообще больше не занималась инвестированием на бирже. Вобщем в 2019 году вспомнила, восстановила доступ и... у нее оказалось 17000 рублей. Тоесть это более 100% за это время- соответственно акции росли-падали, но в итоге дали ей 11% годовых за каждый год.
Конечно история так себе- и это очень маленький заработок, но она говорит о том, что рынок и компании развиваются и на больших промежутках времени растут.
Напоминаю, что стратегий инвестирования, существует множество, в будущем мы о них поговорим и вы составите свою, и у вас будет свой план действий.
ОБЛИГАЦИИ- это долговая расписка. Попросту документ о том, что купив облигации какой- то компании,- вы даете ей в долг под проценты. Эти проценты называются купонами и выплачиваются от 2-х до 12-раз в год. Ставки по облигациям выше чем банковские депозиты, но не намного.
Тем не менее, они стоят нашего внимания. При резких скачках котировок на биржах, облигации не так быстро реагируют и не сильно меняются в цене. Часто это свойство используют тогда, когда нужно переждать какое- то время. И так как облигации не сильно подвержены резким изменениям (особенно спадам), то они хорошо подходят именно для сохранения средств. И считаются наименее рискованными. Применяют их обычно для диверсификации- (разбивки портфеля с ценными бумагами на агрессивную часть и пассивную).
ПИФ- это покупка пая в инвестициях. Чаще всего пифы вкладывают деньги в какую- то отдельную сферу экономики. И вы приобретая паи какого- либо пифа, покупаете долю во вложениях. Тоесть пиф берет деньги вкладчиков и затем, объединяя их в пул, куда- то их вкладывает. По- моему мнению, пифы уже сильно потеряли в своей популярности потому, что за свои вложения в пиф вы еще платите управляющей компании процент за управление. И неважно вышел в плюс этот пиф или нет- процентик за управление они свой с вас возьмут.
Я сам не инвестирую в пифы и вам не советую.Сейчас уже появились альтернативы пифам на бирже это ETF и REIT.
ETF- это фонды. Причем ими можно торговать также, как и акциями- это одно из двух преимуществ таких фондов перед пифами. Второе преимущество- это то, что вы можете, покупая эти фонды вложиться в целый сектор экономики, или даже в целые страны-(пример: FXCN- Китай, купив этот фонд, вы инвестируете в Китайские финансы и инфо-технологии). Сейчас очень много фондов такого типа как иностранных, так и Российских. Инвестируют во все; в медицину, в технологии, в страны, в безопасность, в финансы, и еще многое другое. Эти фонды состоят из множества ценных бумаг. Сами же ETF доступны для покупки- и стоят достаточно дешево. ( пример: вы хотите инвестировать в Гугл, Интел, алибаба, но у вас не хватает денег на это, значит находим ETF, который в низ инвестирует и все- покупаем акции этого фонда).
В ETF вложения считаются менее рискованными, так как большой состав портфеля разнообразен и если одни акции падают, то другие растут и этим достигается большая безопасность.
Я вот в облигации вкладываю очень мало средств, из-за того, что их нужно искать, расчитывать, прикидывать, и доход по ним мал- это для меня критерий важный. Потому я просто делаю так: я покупаю акции фонда ETF- который вкладывает средства в облигации и все,- я уже вложился в облигации. Такие фонды намного выгоднее чем сами облигации. И доход с них, часто, больше, чем дают облигации.
REIT- это тоже фонды, только они ориентированы на недвижимость. Самое главное отличие от всех- это то, что эти фонды обеспечены материально. Тоесть они реально имеют недвижимость или управляют ею.
Почему- то у нас это недооцененный актив, хотя REITы- серьезные фонды с большими оборотными средствами, и, что важно, с хорошей защитой.
РЕЙТИНГ
Идем от самых агрессивных инструментов к наиболее пассивным: Первое- Акции. Второе- ETF. Третье- REIT. Четвертое- Облигации.
! Кстати, иногда пассивные инструменты дают более высокую доходность чем агрессивные.
Ну вот теперь вы знаете, какие инструменты можно и нужно брать на рынке. Конечно есть еще фьючерсы, торговля в шорт и т.п., но нам это не нужно- это уже для инвесторов квалифицированных, и риски большие слишком. Потому я вам советую не заморачиваться с этими инструментами и не тратить на их изучение время. Сначала нужно полностью разобраться с теми инструментами, о коих я вам поведал.
Ведь мы же не хотим усложнять себе жизнь. А хотим заработать.