Приветствую вас гости, а также читатели этого блога. В этой статье я вам расскажу, что такое брокерский счёт, для чего он нужен, как и где его можно открыть. А в конце статьи я объясню у какого брокера его лучше открыть.
Что такое брокерский счёт?
Брокерский счёт - это по своей сути особый счёт клиента в котором он хранит деньги и финансовые инструменты (например, акции компании, фьючерсы, облигации и валюты). Такой счёт открывается у брокера, который в обязательном порядке получает лицензию на осуществлении своей деятельности. Он предназначен для осуществления транзакций с различными финансовыми инструментами на Российских и иностранных биржевых рынках. Важно помнить, что без брокерского счёта физическое лицо не может совершать операции на бирже.
Основные виды брокерских счетов
Существуют несколько видов брокерских счетов они подразделяются в зависимости от формы взаимодействия, а также типа проводимых сделок.
Наличный брокерский счёт. Является самым простым и поэтому наиболее популярным. Для него характерно то, что сразу после процедуры регистрации, а также после пополнения депозита, можно приступать к проведению транзакций с целью вложения денег.
Маржинальный счёт. Он открывается тогда, когда брокерская компания предоставляет владельцу счёта различные дополнительные услуги. В том числе кредитные средства для использования в торговле на бирже.
Индивидуальный инвестиционный счёт. Позволяет владельцу каждый год получать возмещение подоходного налога. Однако на эту возможность имеется определённое ограничение. Нельзя закрыть индивидуальный инвестиционный счёт и снять денежные средства раньше определённым законом времени.
Опционный брокерский счёт. Он позволяет работать с опционами.
Для чего нужен брокерский счёт физическому лицу?
Брокерский счёт необходим, чтобы вкладывать денежные средства в различные ценные бумаги в том числе в акции и облигации. Кстати, как купить акции я рассказывал в прошлой статье.
С одной стороны, такой инструмент является прекрасной альтернативой для депозита открываемом в банке. Брокерский счёт позволяет заработать гораздо больше, но с другой стороны его услуги гораздо рискованнее.
При этом абсолютно все риски при проведении транзакций ложатся на плечи инвестора, то есть владельца брокерского счёта. Брокеры оказывают посреднические услуги предоставляя доступ на биржу при этом они не несут ответственности за совершаемые клиентом операции.
Сколько стоит открыть брокерский счёт?
Сегодня большинство компаний предлагают открыть брокерский счёт абсолютно бесплатно. Пополнить его также можно без комиссии в любое удобное время в режиме онлайн. Традиционно брокеры устанавливают минимальную сумму, которую можно внести на брокерский счёт.
Однако для привлечения новых клиентов, некоторые компании снизили минимальный депозит до нескольких долларов.
Тем не менее специалисты рекомендуют для самостоятельного инвестирования использовать сумму эквивалентную 50.000 рублям и более.
Аргументов в пользу такого депозита, несколько. При небольшом депозите на брокерском счёте не удастся использовать большинство торговых стратегий. Многие брокеры устанавливают комиссию за ведения счётов в случаях, когда он пополнен на небольшую сумму. Если рассматривать валютный рынок Forex, здесь минимальный размер депозита абсолютно другой. Для нормального начала торговли достаточно внести $100.
Принимая решения о сумме пополнения брокерского счёта. Инвестор в обязательном порядке должен учитывать наличие возможности, использовать кредитное плечо выбранной компании. Этим термином обозначают возможность оперировать в процессе торговли на бирже большой суммой денег, чем находиться на брокерском счёте. Важно понимать, что использование кредитного плеча увеличивает уровень риска трейдинга.
Как открыть брокерский счёт физическому лицу?
Пошаговая инструкция по открытию счёта:
Шаг 1. Определиться с суммой пополнения. Большинство брокеров устанавливают минимальный размер пополнения счёта. Он определяется в первую очередь видом финансового инструмента. Используемого в процессе инвестирования. Нет смысла вносить слишком маленькую сумму, так как размер прибыли определяется от суммы на счёте. Однако специалисты предупреждают новичков о том, что не стоит пополнять депозит сразу на всю имеющую сумму. Так как всегда есть риск полностью потерять вложенные средства, даже если брокерская компания пытается убедить вас, что это не так. Так же важно учитывать, что некоторые компании при отсутствии оборота, взымают ежемесячную комиссию. Чтобы не столкнуться с такой проблемой, лучше заранее выяснить имеется ли в тарифах брокера подобная плата.
Шаг 2. Выбираем брокера . Брокер представляет с собой посредника между биржей и участником торговли. Именно эта компания позволяет физическому лицу получить доступ к рынку. В первую очередь следует тщательно проанализировать условия обслуживания у конкретного брокера. Начинающий трейдер должен оценить необходимую сумму требуемой для начального депозита, размер комиссии за основные и дополнительные услуги. Следует также выяснить возможность торговли на зарубежных рынках, наличия разрешения на брокерскую деятельность. Не лишним будет до открытия счёта проверить рейтинг надёжности брокерской компании.
Шаг 3. Определяем тип брокерского счёта. Когда физическое лицо определилось с брокерской компанией. Ему необходимо выбрать между обычным и индивидуальным счётом. Сделать это невозможно если не знать отличительные особенности каждого из них. Обычный брокерский счёт позволяет его владельцу получить доступ к совершению операций на бирже. Вести трейдинг можно самостоятельно, либо доверить деньги опытному управляющему. Доход получаемый на обычном брокерском счёте облагается налогом на доходы физических лиц. Брокер выступает налоговым агентом выплачивая налог за своих клиентов. Владелец счёта в конечном итоге получает уже чистый доход. Индивидуальный инвестиционный счёт предоставляет его владельцу такие же возможности как в обычном. Однако дополнительно клиент получает возможность оформить налоговый вычет. Существует 2 типа налоговых вычета:
Тип А - это вычет на сумму пополнения
Тип Б - это вычет на получаемый доход
Важно помнить, что такой счёт имеет ограничения, которые следует учитывать при выборе. Таким образом инвесторам, которые планирует открыть счёт в рублях, на длительный период времени можно порекомендовать индивидуальный инвестиционный счёт. После его пополнения даже при отсутствии операций владелец вправе получить возмещение по подоходному налогу.
Шаг 4. Выбираем тарифный план. На выбор своим клиентам брокерские компании предлагают несколько тарифных планов. Чтобы выбрать среди них оптимальный клиент должен в первую очередь определиться со стратегией, которую он будет использовать в процессе торговли. Поэтому принципу трейдеров делят на активных и пассивных. Пассивный инвестор совершает небольшое количество сделок. В среднем по 2-3 в месяц. Он использует операции на рынке для периодического пополнения своего портфеля активами. Для такого инвестора значение имеет размер комиссии за каждую операции и плату за услуги депозитария, которая занимается хранением ценных бумаг на бирже. Активные инвесторы осуществляют операции на бирже каждый день. Для такого участника на рынке имеет значение комиссия за операцию. За ранее выберите тарифный план для брокерского счёта. Если этого не сделать брокер может установить тариф по умолчанию.
Шаг 5. Выбираем способ открытия счёта. Большинство брокеров предлагают своим клиентам 2 способа открытия счёта. Под средством посещения офиса компании и в режиме онлайн. Открытие брокерского счёта через интернет позволяет сэкономить огромное количество времени.
Шаг 6. Подготовка документов для открытия счёта. Брокерские компании самостоятельно разрабатывают перечень документов необходимых для открытия счёта. Тем не менее существует пакет бумаг, который необходим в любом случае. Для открытия брокерского счёта обязательно потребуется:
- заявление а также анкета по форме брокерской компании
- документ удостоверяющий личность
- свидетельство подтверждающее постановку на налоговый учёт
Шаг 7. Получаем подтверждении об открытии счёта. Когда все документы предоставлены, а договор подписан, сведения направляются на биржу для регистрации счёта. Этот процесс может занять до 2 суток. Когда брокерский счёт будет открыт его владелец получит доступ к бирже. При этом на номер мобильного придёт смс с подтверждающее открытие счёта.
Шаг 8. Пополняем брокерский счёт. Пополнить счёт у брокера можно в любое удобное время. Пока это не сделано, счёт будет не активен. Пополнить счёт можно: переводом с банковской карты, переводом с накопительного или сберегательного счёта, с электронного кошелька и так далее.
Где лучше открыть брокерский счёт новичку?
Выбрать хорошего брокера задача не из лёгких. Особенно сделать это самостоятельно, сложно новичкам на финансовом рынке. Чтобы не допустить ошибок специалисты советуют пользоваться рейтингами, которые составляются профессионалами.
Я надеюсь статья была вам полезна . Если вам понравилась эта статья. Поделитесь ею друзьями в социальных сетях. Подписывайтесь также на обновления блога. Чтобы получать полезную информацию. Советую также прочесть статью: Как купить акции физическому лицу.
⚡ Кстати, а вы видели сколько уже стоит доллар? Начните зарабатывать на разнице курсов валют здесь .
ТОП-3 лучших брокеров для открытия счета:
№ 1. Брокер ВТБ
№ 2. Сбербанк брокер
№ 3. Газпромбанк