Отечественные банки больше не смогут отказывать россиянам в обслуживании и блокировать их банковские счета, не объясняя почему. Новый закон начал действовать в конце этого месяца. Эксперт убежден, что нововведение сделает жизнь проще, причем и самим людям, и бизнесу.
В соответствии с законом финансовые организации больше не смогут, не называя причину, блокировать счета или отказывать в совершении операций, даже если у гражданина отсутствуют документы, которые говорят о его добросовестности. Закон касается как простых россиян, так и бизнеса. Отказать в обслуживании возможно, если банк обоснованно заподозрит россиянина в отмывании доходов от преступности или финансировании терроризма.
Отметим, что само решение об отказе в подписании договора банковского счета или вклада при подозрении в узаконивании преступных доходов, а также о расторжении такого документа, если на протяжении 12 месяцев было как минимум 2 отказа в проведении операций, будет принимать непосредственно руководитель организации или уполномоченные лица.
Адвокат В. Рыбалко с позитивом отозвалась об упомянутом законе. По ее мнению, и простые люди, и юрлица, и банки смогут жить легче. Прежде всего, это связано с тем, что до этого момента организации должны были блокировать счета, если у них были подозрения. И делали они это не из собственной вредности, а потому что существовали жесткие требования, которые к учреждениям предъявлял регулятор.
При этом специалист уверена, что такое нововведение не окажет серьезного влияния на деятельность банков. Несмотря на то что учреждения изменят контрольные процедуры, однако это лишь рабочие моменты. Эксперт дополняет, что число отмываний с момента вступления закона в силу вряд ли увеличится. На данный момент и у самих организаций, и у регулятора есть огромное число способов выявления подозрительных операций, в том числе особое программное обеспечение.
Дорогие читатели, а ваш счет в банке когда-нибудь блокировали? Объяснили ли вам причину блокировки?
->> Подписывайтесь на официальный Твиттер Страховка.Ру <<-
Читайте также:
Появилась информация о наглом способе кражи небольших сумм с карты