Новые правила контроля за оборотом наличных денег и безналичных расчетов вступили в силу в России. Поправки в, так называемый, “антиотмывочный закон” или 115-ФЗ, касаются почтовых переводов, операций с недвижимостью и переводов на мобильный телефон. Цель закона отследить нелегальный перевод безналичных средств в наличные или запутывание схем расчетов.
Операции с наличными на сумму от 600 тысяч рублей
Обязательному контролю будет подлежать любое зачисление или снятие со счета наличных денежных средств юридического лица на сумму, равную или превышающую 600 тысяч рублей. Внимание! Речь только о юридических лицах. Граждан эта планка в 600 тысяч не коснется.
Почтовые переводы свыше 100 тысяч рублей
Вводится обязательный контроль почтовых переводов на сумму свыше 100 тысяч рублей и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму. Росфинмониторинг будет изучать все почтовые переводы на сумму свыше 100 тысяч рублей.
Сделки с недвижимостью, суммой от 3 миллионов рублей
В сферу контроля будут попадать все сделки с недвижимостью с расчетами как в наличной, так и в безналичной форме, на сумму не менее 3 миллионов рублей. Это коснется не только тех сделок по купле-продаже или мены, но сделками по аренде. Сообщать в Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью обязаны будут не только банки, но и нотариусы.
Условия признания сделки сомнительной:
- Занижение стоимости жилья. Например, указание сумм намного меньше, чем такое жилье или объект недвижимости стоит реально на рынке.
- Отсутствие легальных доходов покупателя. Происхождение денег должно быть либо задекларировано, либо должна быть понятна сама суть происхождения денег.
В Росфинмониторинг уверяет, что законопослушным гражданами или компаниями опасаться нечего. Перевод или банковский счет могут быть заблокированы, только если операция, по результатам проверки, будет признана подозрительной. Таким образом доля теневого сектора в экономике может снизиться.
