Здравствуйте дорогие зрители, сегодня на моем канале будет разбор трех биржевых фондов инвестирующих в золото.
В разборе участвуют:
- ETF от Ирландской компании FinEx с тикером “FXGD”;
- БПИФ от компании Тинькофф с тикером “TGLD”;
- БПИФ от компании ВТБ с тикером “VTBG”.
Данные фонды торгуются на московской бирже.
Расскажите в комментариях, какой из них Вы покупаете и почему?
№1. Описание.
ETF от Ирландской компании FinEx с тикером “FXGD” – это биржевой фонд, который инвестирует в золото. Фонд отслеживает индекс LBMA Gold Price AM (это лондонский утренний золотой фиксинг, основная цена золота) и следует за ним путем репликации через СВОП-соглашение. Смысл его заключается в том, что две стороны обмениваются платежами, исходя из доходности используемого актива. В случае FXGD фонд заключает одно месячный своп в отношении индекса LBMA Gold Price AM с швейцарским финансовым холдингом UBS AG.
Так же в октябре появилась информация, что в конце осени фонд начинает покупать мерные золотые слитки соответствующие стандарту London Bullion Market Association (LBMA) — крупнейшей торговой ассоциации. Слитки, принадлежащие фонду, будут находиться в специализированном золотом хранилище в Лондоне.
Основная стоимость активов это доллары, поэтому фонд защищает инвестиции от девальвации в случае падения курса рубля.
БПИФ от Тинькофф с тикером “TGLD” — это биржевой фонд, инвестирующий в золотые слитки через покупку акций ETF iShares Gold Trust. Слитки находятся в специальных хранилищах Лондона, Торонто и Нью-Йорка.
БПИФ от ВТБ с тикером “VTBG” — это биржевой фонд, инвестирующий в золото. Со 2го ноября фонд поменял стратегию и вместо покупки SPDR Gold Shares ETF
Переход ВТБ на физическую покупку золотых слитков:
https://goo-gl.ru/unAch
теперь фонд покупает физические слитки, которые хранятся в банке ВТБ. На странице фонда на сайте ВТБ указаны, какие именно слитки куплены фондом и их вес.
Так же в справке о стоимости чистых активов паевого инвестиционного фонда на 31.12.2020 г. указаны драгоценные металлы.
В приложении тинькофф до сих пор ошибочно указана информация о покупке фондом иностранного фонда SPDR Gold Shares ETF (написал в ТП).
Все фонды торгуются на московской бирже, доступны для покупки на ИИС, и по ним доступны налоговые льготы при продаже, если владеете акциями фонда более 3-х лет.
№2. Стоимость и СЧА.
Стоимость ETF “FXGD” составляет 928 рублей, БПИФ “TGLD” торгуется в долларах и его стоимость составляет 0,07$, а БПИФ “VTBG” стоит около 1,1653 руб.
Самый дешевый и удобный будет фонд от ВТБ, можно покупать на небольшие суммы, поэтому он удобно впишется в любую стратегию инвестирования, а фонд “TGLD” менее удобный, так как для его покупки потребуется купить валюту, и получается, что вы заплатите лишнюю комиссию.
По стоимости чистых активов самым крупным является ETF “FXGD”, который владеет активами на сумму 9,5 млрд. рублей, меньше всего активов у БПИФа “TGLD”, в его владении находятся активы на сумму 533 млн. рублей, а у БПИФа “VTBG” стоимость чистых активов составляет 1,6 млрд. рублей.
- 9 494 736 130 ₽ руб.
- 533 644 340 ₽ руб.
- 1 604 552 558 ₽ руб.
№3. Комиссии.
Комиссии ETF “FXGD” составляет 0,45% - это общая комиссия за управление фондом
Комиссии БПИФ “TGLD” составляет 0,74%. К ней надо добавить комиссию покупаемого фондом ETF iShares Gold Trust, которая составляет 0,25%. Поэтому итоговая комиссия фонда составляет 0,99%.
Комиссии БПИФ “VTBG” составляет 0,66%. Если в структуре активов фонда не остались акции SPDR Gold Shares ETF, комиссия которого составляет 0,4%, то итоговая комиссия останется 0,66%.
Все комиссии уже учтены в стоимости данных фондов. Снимаются ежедневно пропорционально периоду владения. При этом дополнительно платить ничего не нужно.
По комиссиям самым выгодным является фонд “FXGD” от компании FinEx.
Теперь перейдем к моим наблюдениям и расчетам по доходности.
№4. Доходность фондов.
Так как фонды от Тинькофф и ВТБ появились недавно, а также из-за смены стратегии покупки золота в фондах Finex и ВТБ, то данных за длительный период получить не получится.
Поэтому сравним сейчас данные по доходности фондов за следующие периоды:
Результаты сравнений в таблице:
За все рассмотренные периоды большую доходность приносит ETF от Ирландской компании FinEx с тикером “FXGD”.
Давайте подведем итоги.
ИТОГИ.
ETF “FXGD” показывает лучший результат среди своих конкурентов. Это происходит из-за наименьшей комиссии за обслуживание, а так же благодаря наибольшему количеству стоимости активов, что позволяет лучше повторять динамику индекса золота.
Фонд от ВТБ может конкурировать с ним только благодаря своей низкой стоимости пая, но комиссия у него на 0,21% выше, а это означает, что каждые 5 лет вы будете получать на 1% меньше.
Пишите в комментариях, какие фонды сравнить в следующих статьях/видео.
На этом у меня все, спасибо большое за внимание, ставьте лайки или дизлайки, а заодно подписывайтесь на канал.
Желаю всем удачных инвестиций и достижения своих целей, всем пока-пока.