Пресловутый 115ФЗ о противодействии легализации доходов… не имеющий точных формулировок и требований, попил крови у многих бизнесменов. Банки перестраховываясь от требований ЦБ и Росфинмониторинга «дули на воду» и запрашивали документы вовсе не касающийся вышеуказанного закона, беря на себя функцию контролирующих органов. У только открывшихся компаний, получающих авансы за товары, требовали уплаты налогов, блокировки счетов без пояснения причин – или вовсе предложения уйти из банка или диктовали с кем работать.
Бороться редко возможно, зачастую проще предоставить излишнюю документацию, чем объяснять права и обязанности сторон.
ЦБ неоднократно выпускал уточняющие инструкции и пояснения, сам Закон четче не стал, но «пыл» банком поугас, требования стали более обоснованы.
Да, компании так же не идеальные, все-таки раз запросы есть – значит и в деятельности компаний не все гладко, и есть симптомы разного рода так называемых оптимизаций и не совсем добросовестных связей.
Рекомендации специалистов по выстраиванию бизнес-процессов для минимизации рисков таких проверок едины – осознанно выбирайте контрагентов и поводы переводов средств.
Физическим лицам, так же приходится учиться осознанно управлять своими денежными средствами, задумываться о том, откуда суммы и как их обосновать.
И в вопросе физ лиц закон 115фз более успешен в сочетании с общей цифровизацией– черного необоснованного оборота все меньше ибо неудобно.
И да наше мнение поддержало издание Регнум
https://regnum.ru/news/3162119.html
#115фз #банки #легализация #доходы #противодействие #контроль