Учёт инвестиций
У меня есть собственные шаблоны:
- учёта инвестиций
- доходности инвестиций
- учёта финансов
Я пользуюсь этими шаблонами для ведения своего учёта инвестиций и бюджета.
Всё очень просто. Вы вносите данные по пополнениям счёта по тем ценным бумагам, которые у вас есть на счёте на текущий момент. Вы вносите итоговые суммы текущего размера вашего капитала. Шаблон автоматически считает среднегодовую доходность вашего портфеля по формуле Excel.
Вы можете скачать информацию по всем вашим сделкам, комиссиям и ценам покупок у любого брокера. Всё это есть в очень удобной форме в отчёте брокера.
Сравнение портфеля с рынком
Если у вас есть регулярные и понятные пополнения, вы можете использовать специальные сервисы, например, Portfolio Visualizer.
Клиент начал инвестировать в 3 квартале 2017 года с 20 000$, пополняя свой счёт на 500$ в месяц.
Начав инвестировать с 20 000$ и пополняя свой счёт на 500$ в месяц, клиент получил более 50 000$ к концу апреля 2020 года. S&P 500 принёс заметно более низкий результат. Эти цифры учитывают:
- коррекцию в конце 2018 года
- коррекцию в марте 2020 года
- текущий уровень цен, который ещё далёк от максимумов, достигнутых в феврале 2020 года
На сервисе Portfolio Visualizer есть интересная информация, которая касается:
- среднегодовой доходности инвестиций
- раскладки доходности по годам
Среднегодовая доходность портфеля клиента оказалась в 2 раза выше, чем в среднем по рынку.
В 2019 году портфель показал очень мощный рост на 45%.
Я считаю, что это колоссальный результат! Но год на год не приходится.
Высокодивидендная стратегия
Я считаю, что сравнение роста вашего портфеля с рынком целесообразно проводить только при инвестировании при растущей стратегии, при стратегии с упором на преумножение капитала.
Если вы инвестируете по высокодивидендной стратегии, рост капитала тоже может быть важен. Приятно видеть, что тело вашего капитала растёт. Но это не является самоцелью. В этом случае вашей целью является получение растущего регулярного стабильного денежного потока. Высокодивидендные бумаги часто могут:
- стагнировать
- расти неравномерно
- даже снижаться в цене
Если ваш денежный поток увеличивается при высокодивидендной стратегии, это является достижением вашей цели. Именно на это стоит обращать внимание. А капитал идёт уже дополнительным бонусом. Этот бонус — вполне ожидаемая история, и на него можно рассчитывать.
Оригинал статьи на нашем сайте