При долгосрочном инвестировании можно получить доход двумя путями:
- Благодаря росту акций. Купили за 100 рублей → продали за 200 рублей.
- Благодаря дивидендам, когда компания делится прибылью, потому что вы её инвестор.
В этой статье пройдусь по основным моментам, связанных с дивидендами.
👉Что такое дивиденды и кто их платит?
Дивиденды — это часть прибыли организации, которые она распределяет между акционерами. Большинство компаний, которые торгуются на бирже, платят дивиденды. Но есть и те, кто предпочитает прибыль инвестировать в развитие.
👉По каким принципам выплачивают дивиденды?
У всех компаний есть свой свод правил — Устав. В этом документе прописано всё о том, как организована компания, и про дивиденды тоже.
Компания сама выбирает, сколько % от прибыли ей платить. И это закрепляет в Уставе. Обычно пишут так: «40% от чистой прибыли». Соответственно, чем больше компания заработала, тем больше размер дивидендов.
Как это работает на примере. Допустим, какая-нибудь «РусАгроПромхим» заработала по итогу 2020 года 600 тыс рублей. Совет директоров решает заплатить 60% акционерам. Итого 360 тыс рублей идут акционерам. У кого больше акций, получает больше.
Важный момент. Размер дивидендов и вообще сам факт выплаты может меняться. Всё зависит от Совета директоров компании, где крупные акционеры решают, что делать с деньгами.
Так что вполне возможно, что дивидендов и вовсе не будет… Как это было в 2020, когда из-за коронавируса даже американские гиганты по типу Occidental Petroleum Corporation отказались от выплат.
👉Где искать дивидендные акции?
Я пользуюсь сайтом investing.com
1. Заходим в раздел: "Котировки" → "Акции" → "Фильтр акций"
2. В фильтре выбираем страну: "США" или Россия
3. Затем добавляем критерий: "Дивиденды" → "Дивиденд. доход (%)". В форме указываем ту доходность, которая вам интересна. Я установил от 5%
4. Полученный список акций внимательно анализируем. В первую очередь я смотрю на крупные компании, которые на слуху.
5. Открываем нужную компанию и переходим в раздел: "Отчетность" → "Дивиденды".
6. Изучаем детальную информацию по дивидендам: как стабильно происходит выплата, растет ли сумма, какая див. доходность
👉А есть ли компании, которые стабильно платят?
Да, есть. Им даже придумали своё специальное название — «дивидендные аристократы». И на западе, и в России это компании, которые стабильно делятся прибылью с инвесторами. Но требования к ним в РФ и США разные.
Например, в американском списке аристократов около 60-ти компаний, которые выполнили следующие условия:
1. Находятся в индексе S&P 500;
2. Стоят от $3 млрд;
3. Увеличивают годовые дивиденды от 25 лет подряд и более.
В России требования намного проще: достаточно наращивать дивиденды не менее 5 лет подряд и торговаться на «Мосбирже».