Здравствуйте уважаемые читатели!
В своих еженедельных статьях "Инвестиции в будущее", я освещаю свои покупки на фондовом рынке, спустя чуть больше четырех месяцев публикую результаты.
За эти четыре месяца был как бурный рост, так и такое же падение. Стараюсь не заходить каждый день в приложение, но бывает периодически рост портфеля на 500-600 рублей, а на следующий день такое же падение. Это нормально, таков принцип рынка.
Опубликую всю аналитику, которое выдает моё приложение. Результаты для кого-то могут показаться ничтожными, для себя считаю их приемлемыми.
Итак, сначала размер портфеля в трех валютах:
Для меня до сих пор загадка, почему доходность тут, отличается от доходности, показанной в профиле приложения.
Переходим далее, акции в моем портфеле:
Пока все акции в плюсе, в планах добавить к себе акций на электроэнергетику, транспорт, еще одну сырьевую компанию и IT-компанию и на этом остановиться. Иначе сформирую слишком большое количество эмитентов и будет трудно уследить за всеми и докупать. Не знаю, что делать с Лукойлом, компания мне нравится, но она слишком сильно выросла в цене и теперь, чтобы докупать ее, нужно 3-4 недели ничего не покупать или оставлять как минимум половину от суммы пополнения.
Переходим далее, облигации в моем портфеле:
Что-то просело в цене, что-то выросло, в целом не сильно смотрю на это, облигации покупаю не для этого.
Среди всех эмитентов имеются те, кто выплачивает купоны ежемесячно, Обувь России и ПР-Лизинг, остальные раз в 3 месяца. По планам добавить еще несколько эмитентов и докупать уже имеющиеся облигации. Цель, к концу года получать 250-300 рублей в месяц купонами. Сейчас это примерно 100-150 рублей.
Переходим далее, фонды в моем портфеле:
Опять же всё в плюсе. Последнее время все чаще покупаю акции или облигации и практически не покупаю фонды, планирую исправить это в ближайшее время, есть что еще добавить/убрать, есть так же и дублирующиеся друг друга фонды. Пересмотрю этот вопрос.
Валюты и рублей на счету практически нет, все потратил.
Переходим к вкладке аналитика, первыми идут активы.
Соотношение вполне меня устраивает, целевое распределение активов установил для себя 40-45% акций, 25-30% облигаций и 25-35% фондов.
Переходим далее диаграмма по компаниям.
Для себя я еще не установил эталонных значений для распределения между компаниями, желательно конечного, чтобы каждого эмитента было не более чем на 5-10%. Но при этом же я понимаю, что у меня будет несколько фондов от ВТБ, Тинькофф и FinEx и никак меньше 5-10% они не будут, но при этом, сами фонды довольно сильно диверсифицированы.
Переходим далее диаграмма по отраслям.
Значение другое, это фонды, приложение не может нормально расшифровать их. Попробую как-нибудь сделать свою собственную диаграмму в гугл таблицах. Тут скорее не полная и не правильная картина, но в целом понятно, что на текущий момент у меня перевес в сторону энергетики и финансового сектора, что не есть хорошо. Постараюсь как-нибудь сбалансировать в этом плане покупку активов, например покупкой из сектора транспорта, сырьевой промышленности и недвижимости. Жестких целевых значений для себя не устанавливал, но считаю, что более 15% на отрасль не стоит оставлять.
Переходим далее диаграмма по валюте.
Тут снова приложение считает некорректно, т.к. часть акций это ГДР (депозитарная расписка), фонды продаются в рублях, но состоят из акций, торгующихся в валюте и пересчитываются в рубли, а приложение учитывает только то, что конкретно в портфеле в долларах. Примерное посчитал, что соотношение 70% в рублях и 30% в долларах. В целом неплохо, но далеко от эталонного соотношения, которые я считаю 55% в рублях и на 45% в долларах, я верю в рубль и жду усиления курса рубля, поэтому пока не покупаю доллары и активы в нем.
Ну и переходим к последней вкладке это портфель.
Тут мне нечего добавить, видно все поступления, доход за месяц/полгода. В целом график идет вверх и это хорошо.
На этом я заканчиваю статью.
Возможно будет интересно:
P.S. Данный пост носит исключительно информационный характер и не является призывом вкладывать какие-либо средства в ценные бумаги, я понимаю все риски инвестирования и иду по этому пути на свой страх и риск.
#биржа #фондовый рынок #экономика #ценные бумаги #акции #аналитика
