В разное время на разных сайтах мне попадались истории, в которых злоумышленники пытались взыскать деньги с жертв. Эти истории я сохранял для себя, хочу сейчас поделиться с Вами.
Суд, как инструмент для развода на деньги
Схема простая:
Сначала, Истец заводит знакомство с жертвой или его близкими друзьями или коллегами по работе, втирается в доверие, организует пару пьянок, в ходе которых получает доступ к паспорту жертвы, а также, получает возможность склонить пьяного к подписанию пустого листка бумаги, имитируя какую-нибудь игру. Потом он делает поддельный договор займа (напечатав на этом листке бумаги с подписью текст договора) и подает иск в суд для взыскания.
Суд принимает решение, при необходимости, назначая экспертизу, которая готовится теми, кто в доле, и Истец или его "адвокат" получает исполнительный лист, по которому и взыскивает всю сумму долга через судебных приставов.
Даже, если жертва и узнает о суде и приедет на заседание, то жертве популярно объяснят дружки Истца за зданием суда, кто он по жизни и что стоит подписать, например, мировое соглашение о частичном признании долга.
К примеру, иск подан на сумму 4 млн рублей, и жертве предлагают вариант разрешения спора: подписываешь мировое соглашение на сумму 10-15% от суммы иска и тогда "истец" отзовет иск или же не будет просто являться и дело суд сам прекратит.
Средства убеждения со стороны Истца, как физические, так и психологические.
Как правило, обращение в полицию не имеет смысла, т.к. господа полицейские, говорят о частном споре, направляя всех идти в суд.
loxu.ru (Опубликовано: 25.02.2017)
Поддельная расписка о возврате долга
По договору займа были переданы деньги в долг, долг не возвращался, срок исковой давности подходил к концу, обратилась в суд. На первом заседании ответчик начал утверждать, что все отдал, на второе принес якобы мою расписку, расписка напечатана на принтере, от руки только подпись и расшифровка подписи. Назначили почерковедческую экспертизу, которая показала что там моя подпись, НО ВЕДЬ Я НЕ ПИСАЛА НИКАКОЙ РАСПИСКИ!
Как мне быть, какой следующий шаг мне предпринимать, сумма у должника не маленькая, подпись мою подделали, так ведь и любые другие документы от моего имени можно писать и как доказывать свою правоту, если на экспертизу положиться нельзя...
forum.zakonia.ru (Опубликовано: 14.03.2013)
Поддельная расписка
Здравствуйте! Ситуация следующая – в 2007 году подается иск по договору займа (расписка), ответчик должным образом не извещен (формулировка суда- извещен по последнему месту жительства, местонахождения, ответчика неизвестно), суд назначает адвоката, в качестве представителя (ст.50 ГПК РФ), и выносит решение о взыскании «долга».
Ответчик узнает о решении суда в 2012 году, чему был крайне удивлен, так как деньги в долг не брал, ни каких расписок не писал (расписка подделка). Начинает оспаривать, требовать экспертизы расписки. Пишет во всевозможные инстанции, везде отказ, в том числе и в экспертизе, по поводу подлинности расписки. Подает в суд «по вновь открывшимся обстоятельствам», опять отказ.
Складывается ощущение, что какой — то сговор по вымогательству, к тому же, истец, уже имеет судимость по статье «мошенничество».
Дальше – больше, на сегодняшний день, истец продолжает «резвиться», подает новый иск, «проценты за пользование чужими денежными средствами»...
professionali.ru (Опубликовано: 30 марта 2015 г.)
100 миллионов за любовь
Экс-сотрудник сотрудник полиции «вогнал» бывшую супругу в долги на 100 миллионов рублей. Использовав профессиональные связи, заручившись решениями судов, он фактически лишил бывшую жену всего добрачного имущества, а ее престарелые родители и пасынок могут оказаться на улице!
- Для меня и моей семьи стало настоящим шоком, когда моя мать и сын получили уведомления судебных приставов о наложении ареста на все имущество. Я даже не сразу поняла, что все это происходит на самом деле. Позже мы узнали об исковых заявлениях, поданных М. на сумму более 77 миллионов рублей, в Химкинский городской суд. Важный момент: мы все москвичи и в Химках у нас никогда не было имущества, мы там никогда не жили, не вели бизнеса и т.д. Позже нам стало понятно, что с Химкинским судом у М. очень тесные связи.
В суд М. представил договоры займа, свидетельствующие о том, что Галина К. (мать Марины) и ее сын (Александр К.) заняли у него в общей сложности 77 миллионов рублей!
- Согласно договору, в августе 2008 года (за два дня до свадьбы) М. якобы одолжил будущей теще 45 миллионов рублей для ведения коммерческой деятельности. Месяцем ранее, в июле 2008 года 32 миллиона рублей, действующий тогда сотрудник МВД РФ якобы дал в долг 21-летнему парню.
Зачем 72-летней пенсионерке и студенту такие деньги? А главное, откуда они могли взяться у сотрудника милиции – эти вопросы суд не интересовали.
В договоре займа, представленном М. в суде, было четко обозначено, что для урегулирования возможных споров участники сделки выбирают Химкинский городской суд и как оказалось не просто так.
По настоянию ответчиков суд назначил почерковедческую экспертизу. Марина до последнего надеялась, что экспертиза подтвердит, что ни ее сын, ни мать никаких договоров не подписывали. Однако эксперт подтвердил, подписи принадлежат этим людям.
Проведение почерковедческой экспертизы было поручено ФГКУ «111 Главный государственный центр судебно-медицинских и криминалистических экспертиз» Министерства обороны РФ. По странному стечению обстоятельств экспертом, непосредственно проводившим экспертизу, стала Наталья С., бывшая коллега полковника МВД М. Именно этот факт, по мнению Марины М., сыграл для ее семьи роковую роль.
Даже неопровержимое алиби не помогло.
- В тот самый день, когда моя мама якобы подписала договор и взяла в долг у М. деньги, минуло 9 дней со дня смерти моей бабушки, и в квартире были поминки. В гостях были родственники и друзья семьи, которые подтвердили, что к маме в дом никто не приходил, - рассказывает Марина.
Чтобы окончательно убедить суд в своей правоте, ответчики обратились в Национальную коллегию полиграфологов, сотрудники которой провели психофизиологическое исследование Г.И. К. и А.С. К. с использованием полиграфа. Ответ специалиста Я.И. Еременко, проводившего исследования, был однозначен: К. и К. договора займа с М. не подписывали, деньги не просили и не получали, в указанные М. даты с ним не встречались.
Но суд не принял во внимание доводы, представленные семьей Марины, и поддержал истца. Не согласные с постановлением суда, ответчики немедленно подали жалобу. Однако и Московский областной суд оставил решение Химкинского городского суда без изменений.
При этом суд первой инстанции очень быстро наложил арест на все имущество семьи Марины М., чтобы «должники» не могли распоряжаться своим имуществом до окончательного решения суда.
http://napisat-pismo-zhirinovskomu.ru/
Кредитная фирма приписывала несуществующие долги
По информации источника VL.ru в правоохранительных органах, после обращения в полицию более десятка потерпевших от действий фирмы ООО «Сберстрах» было установлено, что люди кредиты не брали вообще, но сотрудники компании все равно получали решение суда в свою пользу и уже по закону принудительно взыскивали с граждан через судебных приставов от 20 до 150 тысяч рублей.
Стражи порядка установили, что работники фирмы каким-то образом, имея на руках полные данные граждан (номер паспорта, Ф. И. О., адрес прописки и т. д.), составляли от их имени поддельные договоры денежных займов под высокий процент, где ставились фальшивые подписи, чтобы было установлено и подтверждено специальной экспертизой.
В суд представители кредитной фирмы всегда представляли только ксерокопию кредитного договора, в некоторых случаях уже даже по истечении всех сроков давности по задолженности.
Так как около десяти лет офис этой компании располагался на улице Пологой, 36, то судебные тяжбы проходили во Фрунзенском районном суде, где все решения согласно представленным документам выносились в пользу заемщика, причем почти во всех случаях ответчики даже не знали, что являются участниками судебного производства. По словам обратившихся в полицию граждан, решения о признании их должниками выносились без их ведома и участия.
Примечательно, что когда граждане, у которых фирма отсудила «свои» деньги, обращались в полицию, то согласно существующему законодательству для проведения исследования почерка (росписи) ответчика, чтобы доказать подделку, необходим был только оригинал документа. По понятным причинам его нигде не было, так как сотрудники фирмы везде умышленно представляли только копии договоров.
Однако во Владивостоке есть несколько частных компаний, которые имеют право проводить независимые исследования почерка по ксерокопии документов, но стоит эта услуга немало (около 20 тысяч рублей). Несмотря на затратность процедуры, несколько потерпевших провели подобные экспертизы и обратились с заявлениями в полицию. В результате расследования в отношении руководства и сотрудников фирмы было возбуждено уголовное дело.
Что же делать в таких ситуациях?
Обращение в суд мошенничеством либо покушением на мошенничество не является изначально! Именно поэтому, в 99% случаев, полиция отказывает в возбуждении дела.
Как разъясняют в прокуратуре, куда можно обжаловать отказ в возбуждении дела полицией, речь идет о том, что налицо гражданско-правовой спор. Кроме того, правоохранительные органы исходят из презумпции законности вступивших в силу судебных решений и обязательности их исполнения.
Более того, даже если уголовное дело и будет возбуждено (как правило, ну ОЧЕНЬ кто-то высокопоставленный попросит и денег даст за это возбуждение), то дело развалится в самом начале.
Как-то приводили один интересный пример, когда всё же дело дошло до суда. Так, в приговоре, суд указал следующее: "Суд находит формулировку обвинения по мошенничеству как юридически некорректную, так как обращение подсудимой в суд за защитой своих прав, гарантированных ч. 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации, сторона обвинения рассматривает как попытку хищения имущества".
Обращение в суд не может являться способом совершения мошенничества? Выходит, что да. Начальник следственного отдела мне как-то сказал, что даже, чудом возбужденное дело - закроют, за отсутствием в действиях состава преступления, а потом ещё и следователю, который завел такое дело, по голове настучат за очевидную ошибку.
Таким образом, подача иска в суд - не мошенничество, а гражданско-правовой спор!
Мне стало интересно общаться на эту тему с практикующими адвокатами и дознавателями. В постановлении КС РФ от 21 декабря 2011 г. N 30-П), КС указал, что по смыслу ст. 90 УПК РФ для следователя и суда в уголовном судопроизводстве преюдициально установленным является факт законного перехода имущества - впредь до опровержения этого факта в ходе производства по уголовному делу, возбужденному по признакам фальсификации доказательств, на основе приговора, по которому впоследствии может быть опровергнута и его прежняя правовая оценка судом в гражданском процессе, а именно как законного приобретения права собственности; соответственно, следователь не может и не должен обращаться к вопросу, составлявшему предмет доказывания по гражданскому делу, - о законности перехода права собственности, он оценивает лишь наличие признаков фальсификации доказательств (включая доказательства, не рассматривавшиеся судом по гражданскому делу) в связи с возбуждением уголовного дела по данному факту.
Мне объяснили, что КС видит лишь смысл возбуждение уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного ст. 303 УК РФ (фальсификация). И только лишь затем, в дальнейшем, используя приговор по факту преступления, предусмотренного ст. 303 УК РФ, теоретически можно попытаться добиться отмены решения по гражданскому делу ввиду вновь открывшихся обстоятельств. И только после отмены решения по гражданскому делу можно возбуждать уголовное дело по факту мошенничества, совершенного путем обмана суда, если это будет доказано.
Однако, в адвокатской конторе, мне достаточно аргументированно, с примерами из адвокатской практики по уголовном делам, объяснили, что всё это, во-первых, только теория (реально дело будет возбуждено лишь при личной заинтересованности следователя, иначе вас отправят в прокуратуру, которая последовательно отправит вас обратно к следователю), во-вторых, если идти путем заявления в гражданском процессе о фальсификации доказательств со стороны истца, то суд может вас обязать оплатить эту экспертизу (стоимость разная), а если эксперт укажет, что это ваша подпись, то шансы подать заявление на повторную экспертизу равны нулю.
Уже справедливо указывалось на то, что эксперт может быть элементарно "в доле" или же "добросовестно ошибаться". Кроме того, это будет занимать не мало времени. Придется неоднократно являться к следователю для уточнения текущих вопросов. Конечно, можно всё это поручить адвокату. Но адвокаты по уголовным делам берут не мало за своё участие в предварительном расследовании.
Выходит, что заявление о фальсификации - не то, чтобы прям тупиковый путь, но не особо перспективный. Это подтверждают и достаточно опытные адвокаты, специализирующиеся на уголовных делах.
Следовательно, верный путь - активная защита в рамках гражданского разбирательства, в итоге которого необходимо убедить суд признать такой договор займа - недействительным.
В соответствии со статьей 812 ГК РФ, заемщик имеет право оспорить договор займа по безденежности в таких случаях:
— денежные средства (или имущество, предусмотренное условиями договора) не были переданы или отданы не в полной мере;
— документ полностью советует требованиям действующего законодательства, но был подписан под угрозой (насилия, обмана), при стечении тяжелых для заемщика обстоятельств или при наличии злонамеренного соглашения представителя заемщика и заимодавца.
В этих случаях закон позволяет оспаривать документ, используя в качестве доказательств свидетельские показания. Важно помнить о том, что в качестве свидетелей по делу можно привлекать только незаинтересованных лиц.
Договор может быть признан незаключенным в случае, если в процессе судебного разбирательства будет установлено, что денежные средства (или другие вещи, которые являлись предметом договора) в действительности не были получены заемщиком. Если будет доказано, что после заключения соглашения было передано меньше денег, чем указано в документе, договор будет считаться заключенным именно на эту сумму.
Расписки
Есть ряд требований к распискам, отсутствие которых может помочь их оспорить:
При составлении расписки необходимо соблюдать несколько правил, нарушение которых может стать причиной для оспаривания документа:
— не допускается набор текста на компьютере, он должен быть обязательно написан рукой заемщика;
— при написании дат используется такой формат: месяц пишется буквами, а дата и год цифрами;
— в верхней части расписки указывают день ее составления, а в тексте – дату передачи и возврата денег;
— сумма займа прописывается в двух форматах – цифрами и словами;
— наличие реквизитов заемщика и заимодавца, которые включают в себя полное фамилию имя отчество, место регистрации и фактического проживания, паспортные данные, является обязательным условием оформления бумаги.
Документ подписывается обеими сторонами. Рекомендуется, чтобы при составлении расписки и передаче денег присутствовало два свидетеля. Информация о них (паспортные данные, полное имя и место регистрации) указываются в бумаге, которую они также подписывают. Расписка составляется в двух, совершенно идентичных экземплярах для каждой из сторон.
Это всего лишь мои мысли вслух.
Если Вам понравилась моя статья, не забудьте оценить её лайком и поделиться с друзьями в социальных сетях!
Если по содержимому данной статьи у Вас есть собственное мнение, поделитесь им в комментариях.
