Всем привет! Сегодня хочу поделиться тремя стратегиями на покупку облигаций
1) 📈 Стратегия "Лестница". Цель: покупка облигаций с разным сроком погашения. Данная стратегия позволяет разбить крупную сумму и вложить её в несколько облигаций, не снижая прибыль и позволяя вкладчику получить выгоду во время повышения ставок.
Пример: сумма разбивается на несколько облигаций с разными сроками погашения и ставками. Облигации должны иметь разные сроки погашения от 1 года и больше. За счёт такой стратегии портфель хорошо диверсифицируется и не зависит от 1 облигации.
➕ Также плюсом стратегии является то, что денежные средства после погашения облигаций можно инвестировать повторно или использовать более высокие ставки. Повышается ликвидность портфеля.
2) 🔩 Стратегия "Штанга". Суть стратегии заключается в покупке облигаций только с коротким и долгим периодами погашения. Приобретаются облигации со сроком погашения от полугода до 1,5 лет. Портфель также радует инвесторов своей ликвидностью. Короткие облигации гарантируют портфелю необходимую гибкость, длинные облигации обладают более высокой доходностью.
🔥 Как и в предыдущей стратегии короткие облигации помогают быстро вложиться в другие облигации в случае изменения процентных ставок. Долгосрочные бумаги обеспечат постоянный приход денежных средств на протяжении всего срока существования. Однако, изменение ставок не очень хорошо сказывается на длинных бумагах.
3) 🔫 Стратегия "Пуля". Инвестору необходимо приобрести разные облигации с 1 и той же датой погашения, если он понимает, что к определенному моменту ему понадобится определенная денежная сумма.
➖ Минусом является все та же причина: существует опасность уменьшения процентных ставок. Для успешного функционирования стратегии необходимо постоянно следить за актуальными изменениями ставки ЦБ.
А вы покупаете в свой портфель Облигации?