Российская газета сообщает о новых случаях мошенничества по поддельным договорам займа. Этот вид мошенничества уже не нов, но он остается актуальным.
В судах Санкт-Петербурга сейчас находится 22 иска о взыскании долгов с граждан, живущих в других городах страны. Они, сами того не ведая, должны деньги одному и тому же кредитору. Все иски одинаковы - 1400 тысяч рублей. Аналогичные иски, по данным "Российской газеты", лежат и в судах других регионов.
Большинство граждан узнают о своем долге только тогда, когда их деньги уже будут списаны с их счетов по судебному решению. Вернуть их если и возможно, то лишь ценой невероятных усилий. Щедрый же кредитор, как выяснила "РГ", - скромный рабочий из Воронежа с зарплатой 40 тысяч рублей и в жизни никому не дававший в долг. Так выглядит новая схема мошенничества, используя которую аферисты уже смогли обокрасть простых граждан на десятки миллионов рублей.
Иск о взыскании денежных средств по договору займа подал некий Сергей Соболев. Никакого Соболева Никитин не знал, деньги у него не брал.
В суде Никитин узнал, что неизвестный ему Соболев обратился в Кронштадтский райсуд Санкт-Петербурга с иском о взыскании с него по договору займа 1 миллиона 400 000 рублей. В качестве доказательств Соболев представил: оригинал договора займа "в простой письменной форме", якобы заключенный в Санкт-Петербурге, оригинал рукописной расписки в получении денег и копию паспорта на имя Никитина А. В.
Но во время, указанное в договоре и расписке, Никитин был в Москве, никуда не выезжал. Очень интересной оказалась в судебном деле копия паспорта Никитина. Она отличалась от оригинала, который был на руках у владельца. Подделкой оказалась первая страница, страница с не его фотографией, страница с регистрацией.
Получается, что мошенники, подделавшие копию паспорта Никитина, вписали туда липовую регистрацию в Северной столице и отправили иск в Кронштадтский суд. Так мошенники сделали невозможным получение Никитиным любой корреспонденции из суда, как и участие в разбирательстве.
Кронштадский суд выяснил, что Никитин никогда не был зарегистрирован в Санкт-Петербурге, и отправил дело по подсудности в Москву. Так москвич узнал и о Соболеве, и об иске.
Сбор информации по якобы кредитору Соболеву из Воронежа, который в Санкт-Петербурге незнакомым москвичам дает займы в миллион четыреста тысяч рублей, завершился шокирующим результатом.
Оказалось, что кроме дела Никитина в Нагатинском суде иски от якобы Соболева сейчас есть еще в Замоскворецком, Басманном и Зеленоградском судах Москвы. Удивительно, но Зеленоградский суд даже умудрился присудить женщине, на которую этот лже-Соболев подал иск, выплатить жуликам один миллион четыреста тысяч.
Щедрого кредитора корреспонденты "РГ" нашли. И даже встретились с ним. Соболев оказался жителем Воронежа. И корреспонденту "РГ" он под запись рассказал, что никогда в Санкт-Петербурге не был, денег никому не давал.
Соболев живет на окраине Воронежа. Глядя на маленький домик в переулке Земнухова, 2, с облупленной штукатуркой, замусоренным палисадником и немытыми десятки лет окнами, трудно поверить, что это жилье человека, одалживающего миллионы.
Последние пару лет - с небольшими перерывами - Сергей Соболев провел в реабилитационных центрах, куда завели его вредные привычки. Не с первой попытки, но привычки удалось одолеть: Соболев вернулся в Воронеж, работает отделочником, зарплата 30-40 тысяч рублей в месяц. Каким образом в суды от его имени поступают десятки исков с требованием вернуть долги на полсотни миллионов рублей, он не знает.
"Возможно, кто-то использует мои паспортные данные. В 2018 году я побывал в павильоне микрозаймов - хотел денег попросить. Там отсканировали мой паспорт, а денег, самое обидное, не дали. Но вскоре начали приходить по почте бумаги из судов Москвы, Санкт-Петербурга, Нижнего Новгорода. Первое время я их складывал, не читая. Теперь попросил почтальона такие письма больше мне не носить", - говорит Соболев.
Схема, по которой действуют мошенники, понятна - кто-то получает паспортные данные обыкновенных граждан. Действуют по одной и той же схеме - "подправляют" копию паспорта, вписывая туда несуществующую регистрацию, составляют договор займа и расписку в получении денег. Потом подают иск в суд по месту фальшивой регистрации.
Пострадавший может узнать об иске только в том случае, если вдруг это дело передадут по подсудности. Такое может случиться, если суд сделает запрос о месте регистрации ответчика. В худшем случае потерпевший узнает о своем "долге" уже после списания денег по судебному решению.
Никитин обратился в Следственное управление по ЮАО Москвы с заявлением о возбуждении уголовного дела. Приложил копии материалов дела. Там криминала не заметили. Отказ в возбуждении уголовного дела сейчас обжалуется.
Может быть, именно поэтому сейчас в судах Санкт-Петербурга от лже-Соболева лежит 22 (двадцать два!) иска к людям, которые о них даже не подозревают. Все иски на стандартную сумму - 1 миллион 400 тысяч рублей.
С июня 2020 года жительнице столицы Татьяне Анатольевне стали приходить письма, потом и звонки от контор по взысканию долгов. Коллекторы завалили женщину макулатурой по якобы ее долгам перед микрокредитными организациями на... 100 тысяч рублей.
Татьяна Анатольевна кинулась во все компании, которые предъявили ей требования. Это были микрофинансовые конторы, расположенные за тысячи километров от столицы, и они выдавали займы онлайн - на данные предъявленного паспорта, с указанием номера карты, куда отправить деньги.
Женщина объяснила, что в их города не приезжала и денег у них не просила. Большинство факт мошенничества признали. Но были и упорные, как иркутская коллекторская контора ООО МКК "КОНГА". Тогда Татьяна Анатольевна обратилась в Центральный банк РФ с жалобой на эту самую "КОНГА". По запросу ЦБ эта организация предоставила москвичке информацию о заключении подозрительного договора, номера телефонов, указанных мошенниками, а также информацию о перечислении денег с указанием номера банковской карты.
Это были важнейшие для правоохранителей доказательства, которые пострадавшая сама собрала и принесла в полицию ОУР МВД по району Котловка в конце прошлого года. Можно брать мошенников? Как же... Татьяна Анатольевна получила на руки постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Если прочесть этот полицейский документ, то можно увидеть, что, проверяя заявление Татьяны Анатольевны, полицейские не стали направлять запросы в микрокредитные организации для получения информации о липовых договорах, не стали опрашивать сотрудников этих организаций, не утруждали себя проверкой владельцев банковских карт, на которые были перечислены деньги, не запрашивали информацию о владельцах записанных в договорах телефонных номеров, IP-адресов. В общем, список, что не стали делать в полиции, можно продолжить. Женщина написала жалобу в прокуратуру.
Нынешним жуликам настоящий паспорт не требуется. Им нужны только фамилии, имена, номер и серия паспорта гражданина. Предоставить жуликам паспортные данные может, как выражаются юристы, "неограниченный круг лиц". Куда входят работники магазинов, детских садов, поликлиник, банков, транспортных компаний... Список можно продолжить...
Анна Юфа, юрист:
Украденные мошенниками деньги можно и нужно вернуть.
Если вы узнали о своих "долговых" обязательствах до рассмотрения дела судом и списания денежных средств, алгоритм действий следующий.
1. Обратиться в Центральный каталог кредитных историй. Самый удобный способ - через личный кабинет на Госуслугах. В течение одного дня вы получите сведения из этого каталога о бюро кредитных историй (БКИ), в котором хранится ваша кредитная история.
2. Отправить запрос в Бюро кредитных историй на получение кредитных отчетов. Кредитный отчет содержит сведения о займах/запросах кредиторов. Если видите, что в кредитном отчете есть информация о фиктивных займах или о запросах пользователей кредитных историй, согласие на совершение которых не давали, переходим к следующему шагу.
3. Пишем заявление в Бюро кредитных историй об оспаривании сведений из кредитного отчета. Бюро обязано провести проверку. Если Бюро отказалось аннулировать оспариваемые сведения, пишем жалобу в Центральный Банк РФ.
4. Все перечисленные действия можно совершить удаленно - через Госуслуги, интернет-приемные. Получение информации займет не больше недели. Не лишним будет обращение непосредственно в микрокредитную/микрофинансовую организацию, в которой на ваше имя оформили договор займа. Требуйте проведения проверки, предоставления документов, на основании которых заключен договор. В некоторых случаях эти организации отзывают свои требования и признают факт мошенничества.
5. Пишем заявление о возбуждении уголовного дела в правоохранительные органы. В заявлении указываете обстоятельства: как узнали о долге (например, из письма коллекторов), наименование и реквизиты организации, оформившей договор займа по вашим персональным данным, сведения из кредитного отчета.
6. Если в ответ пришло постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, его можно и нужно оспорить.
Выясняя подробности таких дел и видя реакцию правоохранительных органов, возникают серьезные сомнения в компетентности и состоятельности последних. К сожалению, не редкость, когда правоохранительные органы не стремятся помочь пострадавшим, постараться основательно разобраться с возникшей проблемой, а ограничиваются, в лучшем случае, отпиской. Или того хуже - пытаются каким-либо образом встать на сторону жуликов...
Позже я опубликую еще несколько интересных дел, связанных с поддельными договорами. Эти дела уже далеко не новые, но, как видно, схема до сих пор работает и приносит серьезные дивиденды жуликам.
Хочется надеяться, что когда-нибудь правоохранительная, законодательная и судебная системы вместе смогут искоренить эти опасные схемы мошенничества.
Будьте осторожны - избегайте обращений в микрофинансовые организации и относитесь внимательнее к тому, где и по каким причинам Вы оставляете свои персональные данные.
Это всего лишь мои мысли вслух.
Если Вам понравилась моя статья, не забудьте оценить её лайком и поделиться с друзьями в социальных сетях!
Если по содержимому данной статьи у Вас есть собственное мнение, поделитесь им в комментариях.