Здравствуйте, дорогие мои!
В ноябре, пока болела коронавирусом, я решила начать собирать свой первый портфель в долларах. На тот момент на моих банковских счетах лежали остатки долларов и евро от былых времен. Я решила все эти средства объединить, перевести в $ и положить на обычный брокерский счет. В общей сложности у меня получилось собрать $757.
Портфель же я составляла из расчета $1000 и основой моего портфеля должны стать фонды в следующем соотношении: 50% фонд облигаций, 35% фонд акций и 15% акции американских компаний. На 10% от суммы всего портфеля я куплю защитный механизм - золото.
Вот такое ядро портфеля у меня получилось (цены актуальны на конец ноября 2020 года). Это ядро я буду наращивать при увеличении суммы портфеля. Акции я решила добавлять только после того, как соберу основу.
Я решила завести деньги на брокерский счет и ничего не покупать, пока идут Рождественские ралли. Но когда деньги жгут карман, то сложно удержаться от покупок.
В результате, в декабре ядро портфеля было почти собрано, за исключением фонда FXRU. Его я купила 30 шт., вместо планируемых 40 шт. Пока решила больше не добавлять этот актив, т.к. искренне не понимаю как работает этот фонд. Он не привязан к курсу доллара и почти постоянно находится в минусах, несмотря на то, что цена в самих долларах растет. Пока буду наблюдать за ним.
Сейчас присматриваюсь к фонду на американские высокодоходные облигации (VTBH). Возможно добавлю их в портфель на $100, диверсифицировав тем самым риски.
В январе этого года приобрела фонд на акции развивающихся стран (VTBE) и первую иностранную акцию - Coca-Cola.
В итоге, вот что у меня получилось:
Если честно, то я ничего не понимаю в американских акциях. Поэтому добавлять их в портфель буду с большой осторожностью.
Еще нужно для себя решить, на какую сумму в месяц пополнять долларовый БС. Хотелось бы не менее $50. Но эта сумма будет зависеть от того, сколько денег получится собрать на инвестиции в месяц.
А еще, теперь мне нужно подписать форму W-8BEN, т.к. Coca-Cola платит дивиденды в $. И мне придется каждый год декларировать доходы, полученные в валюте и самостоятельно платить с них налог 3%.
