ForexClub — старейший форекс брокер, который начинал свой путь ещё с дилинговых центров конца 90х. Компания предоставляет свои услуги с 1997 года и в этом году ForexClub будет праздновать 24 года. Пожалуй, ForexClub на ряду с TeleTrade были первыми ДЦ, которые появились на территории СНГ. Но является ли ForexClub передовым брокером на сегодняшний день? Попробуем разобраться.
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора — Шевченко Никиты — и может не совпадать с официальной позицией редакции FXtraders.
Ниже представлено содержание данного обзора:
ОФИЦИАЛЬНЫЙ САЙТ КОМПАНИИ
Начнём с официального сайта Forex Club.
Честно, для 2021 сайт выглядит устаревшим. Уже давно ФК не обновлял дизайн своей главной страницы. Более того, есть сложности с поиском нужной информации. Например, чтобы найти торговые условия, нужно основательно порыться. То есть нет какой-то сравнительной таблицы по всем счетам. Вместо этого публикуется сравнительная таблица преимуществ, в зависимости от размера депозита. Но как это влияет на спреды, какое исполнение, какие инструменты, комиссии, свопы, в одной таблице вы этого не найдёте.
Что сразу бросается в глаза ‒ сайт компании придерживается жёсткого маркетинга. В каком смысле? Ощущение, что всё создаётся для того, чтобы человек по ту сторону экрана внушал себе, что заработать на рынке легко и просто. Ну где ещё вы увидите первую страницу меню «Как заработать», которая в свою очередь ведёт на «Быстрый старт», «Акции и бонусы» и «С какой суммы начать». То есть уже по этому фактору видно, что основная аудитория для ФК ‒ это начинающие трейдеры.
РЕГУЛИРОВАНИЕ
Здесь компания не изменяет свои принципам, карибский офшор ‒ самый простой и выгодный вариант для ведения подобного рода бизнеса. ФК юридически зарегистрирован на островах Сент-Винсент и Гренадины, и с 2016 года регулируется Международной финансовой комиссией. Мы готовили материал по этой регулируемой организации, так что советуем вам ознакомиться, чтобы понимать насколько будет защищён трейдер в случае возникновения спорных ситуаций или неплатёжеспособности брокера.
ТОРГОВЫЕ УСЛОВИЯ
Условия ранжируются в зависимости от платформы, на которой вы торгуете. Компания предлагает на выбор целых 4 торговых терминала: Libertex, MT4, MT5 и Rumus.
В чем отличие по торговым условиям?
ТЕРМИНАЛ LIBERTEX
Для данного терминала только 1 торговый счёт. Минимальный депозит практически отсутствует, от $10. Но самое интересное, что в спецификации указано минимальный размер сделки как 20 USD. Кредитное плечо до 1:600, но это далеко не на все инструменты. К примеру, на валюту плечо 1 к 200, на металлы ‒ 1 к 100, акции 1:20.
Комиссия 0.03%. От чего 0.03%? Много это или мало? Ответ нашёл в спецификации ‒ 0.03% от суммы сделки с учётом плеча. На самом деле комиссия для каждого инструмента своя. К примеру, на EURUSD комиссия 0.005% (с учётом плеча), при покупке 0.01 лота (1 000 базового актива), комиссия составит 1000×0.005%=0.05$ за одну сторону сделки. То есть за полный круг (открытие и закрытие) вы заплатите 10 центов. Скажем так, есть и поменьше.
Количество инструментов более 150. Помимо валютных пар можно торговать CFD на акции, индексы, металлы, энергоносители и некоторые криптовалюты.
Больше всего удивил уровень минимального расстояния позиции в пунктах. Спред то рыночный, то есть плавающий, а на счетах с реальными рыночными спредами такого ограничения быть не должно. А если есть, значит это не брокераж, а дилинг. То есть скорее всего ордера клиентов проходят через внутренний дилинг компании.
И даже здесь компания не обошлась без своих маркетинговых уловок: «...получайте доходность, превышающую ставку банковских депозитов». Или комментарии успешных клиентов:
Такая вот политика очень сильно настораживает, надоедает, если честно. Более того, в США за такие лозунги можно получить огромный штраф.
ТЕРМИНАЛ METATRADER 4
Для МТ4 ForexClub предлагает 2 типа счёта: МТ4 Instant и MT4 Market. Несложно догадаться, что Instant ‒ это счёт с потоковым исполнением ордеров, а Market ‒ с рыночным. Если вы не знаете в чём разница, в 2-х словах, при потоковом исполнении на быстром рынке вы будете получать реквоты (запрос на открытие по новой цене), а при рыночном ‒ ваша сделка будет открыта в любом случае по ближайшему лимитному спросу/предложению, но возможно с проскальзыванием, если на ближайших ценах не хватит ликвидности для вашей сделки.
Как правило, счета с инстант исполнением имеют условия хуже, и на самом деле такие счета уходят в прошлое. Более того, наличие счёта с инстант исполнением и/или с фиксированными спредами ‒ это ещё один признак дилинга, и ваши сделки как минимум не будут отправляться напрямую поставщику, а компания будет контрагентом по ваших сделкам, появляется риск конфликта интересов. По сути, на таких счетах профитные трейдеры будут головной болью для компании.
Второе отличие между данными счетами ‒ комиссия. На инстант счёте комиссий нет, а вот на маркет исполнении есть и составляет порядка $0.04 за 0.01 лота. Спреды на инстанте также несколько выше. Но что примечательно, что на МТ4 с маркет исполнением нет минимального расстояние для установки ордеров, что соответствует условиям межбанковского исполнения, как у поставщиков. Кредитное плечо на обеих счетах до 1:1000, а количество инструментов соизмеримо с Libertex.
ТЕРМИНАЛ МТ5
Здесь также идёт разделения на 2 типа счёта, в зависимости от типа исполнения: инстант и маркет. Да и разница только в том, что здесь используется торговый терминал МТ5 вместо МТ4. А условия по счётам практически один в один с МТ4. Ниже представлена характеристика каждого из счетов.
Торговые условия МТ5 инстант:
Торговые условия МТ5 маркет:
ТЕРМИНАЛ RUMUS
Альтернативный счёт для клиентов, которых не устраивают торговые условия или возможности терминалов Libertex, MT4 и MT5. Rumus нельзя назвать визуально красивым терминалом, но функциональных возможностей у него больше, чем у того же МТ.
К примеру, здесь на потоковом исполнении вы не будете получать реквоты, так как в момент заключения сделки вы получите зафиксированную цену. Но с технической точки зрения этого можно достичь только имея дилинг. Также в Rumus можно уменьшать объём позиции или менять направление позиции без фиксации прибыли или убытка и дополнительных маржинальных требований. Достигается это за счёт того, что здесь заложена неттинговая система сделок, то есть когда вы добавляете позицию, она усредняется, а не открывается новая как в МТ при системе хеджинга. У нас кстати есть материал на эту тему также.
Минимальный депозит для данного аккаунта отсутствует. Количество инструментов заметно меньше, в сравнении с другими счетами. Здесь нет возможности торговать акциями и криптовалютой. Комиссии за сделки отсутствуют. А спред стартует от 3 пунктов на EURUSD на 4-х знаке, вот вам и ответ, за счёт чего на платформе можно реализовать условия фиксированной цены на инстант исполнении ‒ за счет наценки в спреде.
СПОСОБЫ ПОПОЛНЕНИЯ/СНЯТИЯ
Здесь у ForexClub полный порядок. Есть как банковские карты и переводы, так и интернет банк, электронные кошельки, терминалы и даже мобильные платежи. Не хватает только криптовалют.
Способы пополнения счёта:
Способы снятия:
СЕРВИСЫ
ForexClub предлагает несколько сервисов для своих клиентов: «Модельные портфели», «Инвестиционные идеи» и «Торговые системы».
Модельные портфели ‒ аналитики компании формируют инвестиционные портфели из торговых инструментов с разным процентом доходности и риска. Есть 3 сценария на выбор: агрессивный (риск 35%, доходность 36-60% в год), умеренный (риск 24%, доходность 25%) и консервативный (риск 10%, доходность 10%).
Правда стоит обратить внимание на статистику данных портфелей.
В 2018 году у портфелей была сильная просадка и даже на консервативном сценарии убытки достигали −25.6%. Закладывайте именно эти риски при инвестировании.
- Инвестиционные идеи ‒ название говорит само за себя. Устроено всё следующим образом: сначала выносится на всеобщее голосование какая-то инвест идея, и если она набирает необходимое количество голосов, её запускают в работу, то есть идея становится активна и вы можете в неё инвестировать.
Сама задумка интересная, но, субъективно, неразумная. Почему? На рынке есть такое негласное правило ‒ рынок идёт туда, где меньшинство. Другими словами, рынок идёт в противоположную сторону от «толпы». Это логично, потому что ликвидность ‒ самое дорогое, что есть на рынке, на неё охотятся, поэтому большинство всегда будет терять, так уж это устроено. Было бы иначе ‒ не было бы финансовых рынков. В итоге, чем больше голосов набирает идея, тем вероятнее всего она скорее не отработается, ведь чем больше голосов набрано, тем больше вероятность, что это и есть настроение «толпы» . А идеи с низким рейтингом не запускают в работу.
Второй момент ‒ ребята из Форекс Клаб перекладывают ответственность на инвесторов, так как аналитик никогда не возьмёт на себя ответственность за результат анализа, в отличии от того же трейдера или решения инвестора вложить деньги. В итоге данный сервис, субъективно, можно было сделать гораздо лучше.
- Торговые системы ‒ сервис торговых сигналов от аналитиков компании и опытных трейдеров. Сервис построен на базе Libertex. Можно ознакомиться с исторической доходностью стратегии. Каждая такая стратегия имеет свою среднегодовую доходность и уровень риска.
ПАРТНЕРСКАЯ ПРОГРАММА
Компания ForexClub предлагает на выбор несколько решений в плане партнёрства. Вы можете зарабатывать % от пополнения привлечённых клиентов, либо же % от прибыли компании. Под словосочетанием «прибыль компании» имеется в виду термин «ревшара» (Revenue Share). А это как бы и есть % от проигрыша клиента, то есть процент от слитого депозита. Это Affiliate партнерство.
Есть также программа IB или «Представляющий брокер». Ну и готовая модель бизнеса в виде франчайзинга, если вы готовы открыть свой офис под брендом ForexCub.
АКЦИИ И БОНУСЫ
Здесь у FxClub также всё в порядке. Есть и «Welcome bonus» и «Бонус на счёт», и «Процент на депозит». Даже «Компенсация комиссий» за пополнение на все платёжные системы кроме WebMoney.
РЕЗЮМЕ ПО КОМПАНИИ FOREXCLUB
Преимущества:
- репутация, компания предоставляет услуги с 1997 года;
- наличие альтернативных торговых терминалов;
- инвестиционные сервисы;
- пополнение счёта без комиссий для большинства платёжных систем;
- круглосуточная поддержка, в т.ч. через Telegram и WhatsApp;
- большое количество акций и бонусов;
- несколько вариантов партнёрской программы.
Недостатки:
- офшорная юрисдикция со слабой регуляцией;
- непонятно, есть ли сегрегация аккаунта, с какого депозита и какие банки для этого используются;
- устаревший дизайн сайта, не самая лучшая информативность;
- наличие счетов с инстант исполнением, наличие дилинга, не самые низкие спреды;
- отсутствие «чистого» ECN-счета.
Ссылка на источник, где Вы найдете множество полезной информации: https://bit.ly/3sFirg7
#ForexClub #брокер #трейдер #трейдинг #дилинговыйцентр #форексклаб #инвестиции #доход #акции #котировки