На сегодняшний день ситуация с акциями на ИИС выглядит следующим образом:
Доходность к средним активам составила 49,22%
В первой колонке наименование эмитента, во второй процентное соотношение в портфеле, в третьей изменение прибыли в % от цены покупки.
Считаю неплохо для новичка в инвестировании по стратегии «купил и держи». В марте 2020г. в целом по портфелю была небольшая просадка, к которой я был морально готов. Так как до этого длительное время торговал внутри дня и привык относиться к убытку как к неотъемлемой части трейдинга.
Большинство спекулянтов зафиксировали бы прибыль в бумагах, которые сильно отросли и искали бы новые идеи в акциях для увеличения капитала. Но, как написал Бенджамин Грэм в своей книге «Разумный инвестор»: никогда не смешивайте свои спекулятивные и инвестиционные операции ни на одном счете, ни в своих мыслях, и, как я определял для себя ранее, либо докупаю уже существующие, либо беру новые. Поэтому из акций я продавать ничего не буду, а вот с облигациями совсем другое. C 2021 года купоны по всем облигациям без исключения, включая ОФЗ, муниципальные и корпоративные, независимо от даты выпуска и величины купонной ставки входят в налоговую базу и облагаются налогом по ставке 13% для резидентов и для нерезидентов - 30%. Это уменьшит доходность по ОФЗ примерно на 0,7%. Что при текущих ставках не очень выгодно. Особенно если счет небольшой. Поэтому я принял решение продать все имеющиеся у меня ОФЗ. Но не сразу все, а поделить: половину сейчас и остатки позже. На средства, вырученные от первой продажи, я планирую купить:
1) Юнипро – оптовая генерирующая энергетическая компания, владеющая пятью электростанциями, со стабильными дивидендными выплатами. В этом году компания должна запустить энергоблок № 3 Березовской ГРЭС. Если слухи об этом ходят давно, то в конце 2020 года, начале этого, уже предпринимаются конкретные шаги, направленные на возобновление работы – проведена первая растопка котла, завершена пароводокислородная очистка котла. В результате запуска увеличиться выработка электроэнергии, прибыль, а значит и дивиденд.
2) Ozon – наблюдал за ним с момента IPO. Сейчас страсти утихли, кто участвовал в размещении спекулятивно, думаю скинули. Кроме того, заметил в последние дни, ровно в 17 час. по бумаге проходили объёмы на покупку. В целом конечно хайповая история. Фундаментально там пока не очень хорошо, но так сказать на вырост)).
3) Золото. В этот драгоценный металл я решил зайти через ETF. Золото, с июля 2019г. по август 2020г. хорошо выросло, и сейчас стоит в боковике. Я не верю, что тренд закончился, поэтому добавлю данный актив себе в портфель. В какой именно ETF и как я отбирал из торгующихся напишу в отдельной статье.
На средства от продажи второй части ОФЗ я так же прикуплю акции российских компаний. Одну уже присмотрел, но считаю, что текущий момент не подходящий. На остатки увеличу долю в уже существующих.
