В прошлом году мы пополнили наш Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), и уже пора "пожинать" первые плоды - вернуть 13% от внесенной на ИИС суммы в виде возврата НДФЛ. Для этого нам надо подать налоговую декларацию за 2020 год, и чем скорее мы это сделаем, тем быстрее получим до 52 т.р. на свой банковский счет.
Получение денег займет примерно 4 месяца после подачи налоговой декларации, из них 3 месяца займет Камеральная проверка и еще месяц уйдет на перечисление денег на наш счет.
Чтобы подать декларацию онлайн, нужно быть зарегистрированным на сайте nalog.ru или gosuslugi.ru
Если у вас еще нет своего личного кабинета, то можно прийти в любую налоговую инспекцию, независимо от места регистрации, и получить логин и пароль от личного кабинета. При обращении понадобиться только паспорт.
Перед тем, как подать Декларацию надо подготовить электронные копии следующих документов:
- Документ, подтверждающий заключение Договора ДУ или Брокерского Договора на ИИС. Если ИИС открыт в Gx2Invest, то это будет Заявление о присоединении к Договору доверительного управления.
- Платежные поручения из банка, откуда вы переводили деньги на пополнение ИИС, с отметкой банка об исполнении. Как правило, их можно скачать прямо из мобильного приложения или интернет-банка. Если поручения подавались через отделение банка, то платежное поручение можно получить в бумажном виде у операциониста банка.
- Отчет брокера или доверительного управляющего за тот период, когда было пополнение ИИС. Клиентам Gx2Invest можно предоставить отчет за тот квартал, когда было пополнение.
- Справка 2-НДФЛ за 2020 год с места работы.
Формат электронных копий может быть в .jpg, .jpeg, .tif, .tiff, .png, .pdf
Если вы подаете декларацию онлайн в первый раз, то сначала нужно сформировать электронную подпись. Если она уже есть, то сразу переходим к разделу Заполняем и подаем Декларацию
Создаем электронную подпись
Заходим в Личный Кабинет на сайте налоговой и жмем на кнопку Жизненные ситуации
Жмем на Прочие ситуации
Выбираем Нужна электронная подпись
Выбираем первый вариант хранения электронной подписи
И далее по шагам, не ошибетесь.
Обычно электронная подпись формируется в течение 30 минут.
Заполняем и отправляем Декларацию
Теперь, когда мы все подготовили, приступаем к заполнению.
Снова переходим в раздел Жизненные ситуации и нажимаем Подать декларацию 3-НДФЛ
На следующем шаге выбираем Заполнить онлайн
Появится страница ввода данных. Как правило, на ней ничего менять не надо, все автоматически подставляется. На всякий случай проверьте, что подставилась налоговая инспекции по месту жительства, если нет, то найдите подходящую.
Жмем Далее
Теперь надо добавить источник дохода, то есть ввести данные нашего работодателя и данные о доходах полученных за 2020 год, для этого нам понадобиться справка 2-НДФЛ за 2020 год.
После того, как мы нажали Добавить источник дохода, у нас появится Источник дохода №1, надо нажать на него
Заполняем форму, берем данные из раздела 1 справки 2-НДФЛ
В справке 2-НДФЛ в разделе 3 расписаны по месяцам доходы, которые нам выплачивал работодатель. Как правило это доходы с кодом 2000 и кодом 2012. Надо сложить все доходы с кодом 2000 и с кодом 2012. Затем в ячейке Вид дохода начать набирать цифру 2000 и программа сама найдет нужный раздел, в ячейке Сумма дохода указать ту цифру, которую получили в результате сложения.
Затем нажать кнопку Добавить доход и также внести информацию по доходам с кодом 2012. Если есть доходы с кодами отличными от 2000 и 2012, то их тоже надо внести.
После того, как вы введете данные, автоматически заполнятся ячейки Сумма дохода, Сумма налога исчисленная, Сумма облагаемого дохода. Проверьте, чтобы цифры в них совпадали с цифрами в разделе 5 справки 2-НДФЛ.
Сначала проверьте совпадает ли Сумма дохода в ячейке со цифрой в справке 2-НДФЛ , если нет , то вы неправильно просуммировали доходы по кодам, проверьте еще раз и вбейте исправленные цифры.
Потом сравниваем Сумму облагаемого налога. Если она больше чем там, что указана в Справке 2-НДФЛ, то скорее всего разница равна размеру социального вычета, который указан в разделе 4 справки. В этом случае надо внести в эту ячейку ту Сумму облагаемого дохода, которая указана в справке 2-НДФЛ. При дальнейшем заполнении Декларации надо будет не забыть внести данные об указанном социальном вычете.
И, наконец, впечатываем Сумму налога перечисленная, как указано в разделе 5 справке 2-НДФЛ.
Жмем Далее
На следующем шаге ставим галочку напротив Инвестиционный налоговый вычет. Если вы пользовались в 2020 году другими налоговыми вычетами, например Имущественным вычетом по покупке квартиры или уплаты процентов по ипотеке, или в вашей Справке 2-НДФЛ в разделе 4 указано, что еще у вас был Социальный налоговый вычет, например на несовершеннолетнего ребенка, то соответствующие галочки тоже надо указать. В этом случае онлайн декларация предложит вам внести информацию от таких вычетах.
Жмем Далее
Теперь надо внести данные об Инвестиционном вычете. В ячейке Сумма вычета указываете сколько всего денежных средств было переведено на ИИС в 2020 году. Если общая сумма перечислений была больше 400 т.р., то тогда указываем ровно 400 т.р.
Сумма вычета предшествующих периодов, подлежащих восстановлению заполняется только в случае если у вас до этого было еще один ИИС, по которому вы получали налоговый вычет, но закрыли его не дожидаясь трех лет с момента открытия. В этом случае уже полученный налоговый вычет надо вернуть, его и надо указать в этой ячейке. Если это не про Вас, то эту ячейку оставляем незаполненной.
Жмем Далее
Все данные введены, теперь надо указать банковский счет, куда Налоговая сможет перечислить деньги.
Жмем Распорядиться
Вносим данные Банка и номер счета.
Жмем Далее
Вот мы и добрались до последнего Шага. Программа посчитала сумму налога к возврату.
Если у вас только один Инвестиционный вычет то эту цифру можно проверить по следующим формулам
(Налоговая база (из справки 2-НДФЛ) - Сумма перечисленных на ИИС денег (но не более 400 т.р.)) х 13% = НДФЛ с учетом Инвестиционного вычета
Сумма налога перечисленная (из справки 2-НДФЛ) - НДФЛ с учетом Инвестиционного вычета = Сумма налога к возврату
Осталось прикрепить подготовленные нами копии документов и ввести пароль к Электронной подписи и нажать кнопку Подтвердить и отправить
Все, Декларация подана! Осталось периодически заходить в Личный кабинет и проверять сообщения от Налоговой.