Квалифицированный инвестор - отдельная категория инвесторов, которые могут инвестировать в сложные финансовые инструменты за счет знаний и опыта работы на рынке ценных бумаг. Т.е люди, которые осознанно используют более рискованные инструменты фондового рынка.
Неквалифицированный инвестор - не может инвестировать в сложные финансовые инструменты, т.к не обладает необходимыми знаниями и опытом работы на рынке ценных бумаг.
Сложные финансовые инструменты - инвестиционные паи* ЗПИФ** :
- Хедж-фонды
- Особо-рискованные венчурные инвестиции
- Кредитные инвестиции
- Прямые инвестиции
- Долгосрочные прямые инвестиции
- Иные ценные бумаги предназначенные для квалифицированных инвесторов
**ЗПИФ - Закрытый Паевый Инвестиционный Фонд
*Пай - именная ценная бумага, удостоверяющая долю её владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд
Как получить статус квалифицированного инвестора физическому лицу?
Статус присваивает ваша финансовая организация, через которую вы инвестируете (банк,брокер,управляющая компания), при соблюдении одного из четырёх требований по закону:
1. Иметь активы стоимостью не менее 6 млн рублей, учитываются следующие финансовые инструменты :
- деньги на счетах и депозитах;
- государственные и частные ценные бумаги российских эмитентов;
- государственные ценные бумаги,акции,облигации иностранных эмитентов;
- российские депозитарные расписки и иностранные депозитарные расписки на ценные бумаги;
- инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов и паи (акции) иностранных инвестиционных фондов;)
2. Иметь опыт работы в организации (РФ или иностранная) в сфере ценных бумаг
- не менее 2х лет если организация являлась квалифицированных инвестором
- не менее 3х лет в ных случаях
3. Иметь соответствующее образование (экономическое)
- Сертификаты (гос. образца)
- Аттестаты (специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария)
- Зарубежные сертификаты "Chartered Financial Analyst (CFA)", "Certified International Investment Analyst (CIIA)", "Financial Risk Manager (FRM)".
4. Совершались сделки с финансовыми инструментами за последний год с периодичностью:
- не реже 10 раз/кв
- не реже 1 раза/месяц
- на сумму не менее 6 млн. руб.
Подробнее можно почитать в ""Указание Банка России от 29.04.2015 N 3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами"
С 01.04.2022 для НЕквалифицированных инвесторов, появится возможность инвестирования в более рискованные активы. Для совершения ряда финансовых операций необходимо будет пройти тестирование на знание финансовых инструментов, в которые планируется инвестирование (подробнее в "Федеральный закон от 31.07.2020 № 306-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и отдельные законодательные акты Российской Федерации»."