Центральный Банк России в 2020 году обнаружил 220 финансовые пирамиды (237 было выявлено годом годом ранее).
Так, например, в 2020 году #Центробанк выявил крупную финансовую компанию, имеющую все признаки растущей пирамиды и активно работающую в интернете. В ней в том числе работают выходцы из печально известной финансовой пирамиды «#Кэшбери». «Пирамида» была организована компанией Antares Limited. Об этом в разговоре с ТАСС сообщил глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях. Компания активно действовала в интернете. Она также открыла сеть «консультационных центров» в 16 регионах России. ЦБ провел свое расследование, но, т.к. сам не может закрыть такую компанию и не может привлечь ее к ответственности, обратился в правоохранительные органы.
Финансовые пирамиды. Как их узнать
Финансовые пирамиды — это схемы, при которых организаторы собирают деньги от граждан, обещая сверхдоходы и не возвращая вложенное.
☑️ Участникам декларируют большую доходность от размещенных денег, более того, им гарантируют эту доходность , на словах, конечно. Обычно в таких схемах доходность много выше известных рыночных способов инвестирования денежных средств. Но в большинстве случаев, доходность выплачивается за счет новых членов, как только «поток» новичков прекращается, пирамида прекращает действие. Т.е. получают барыши первые вкладчики и то, если успеют вывести потом свой основной капитал. Но часто первыми «вкладчиками» являются как раз те самые организаторы.
☑️ Предусмотрены большие бонусы за привлеченного друга, точнее, за его инвестиции в такую компанию. Новые участники — это жизнь такой компании. Не будет их, не будет и компании.
☑️ Идет агрессивная реклама в СМИ, в интернете, в социальных сетям. Часто к рекламе подключаются известные интернет и YouTube блогеры.
☑️ На сайте компании нет никакой юридической и финансовой информации о компании. Даже контактов может не быть, только личный кабинет участника схемы.
☑️ У организации нет финансовой лицензии на привлечение денег от юридических и физических лиц.
Проверить наличие лицензии у финансовой компании
Проверить организацию на наличие у нее финансовой лицензии на привлечение от населения денежных средств можно по названию компании на сайте ЦБ.
Если организации на сайте Банка России нет, то предоставлять финансовые услуги она не может, т.е. действует нелегально.