1 января 2021 года вступил в силу Федеральный закон от 29 декабря 2020 г. № 479-ФЗ, который внес изменения в «антиотмывочный» 115-ФЗ, закон о ЦБ РФ, закон об информации и о предоставлении госуслуг, в части удаленного обслуживания физических и юридических лиц.
🏦 До принятия закона проверять данные о клиентах – физических лиц имели право некоторые банки.
Новые правила упростят работу юридических лиц и позволят получать банковские и иные услуги онлайн.
Теперь банки и иные участники рынка (страховые компании, МФО и т.п.) вправе идентифицировать клиентов – физических лиц и представителей юридических лиц с помощью единой биометрической системы (ЕБС) и единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА).
В отношении компаний речь идет о представителях, имеющих право действовать от имени юрлица без доверенности, т.е. о руководителях, сведения о которых содержатся в ЕГРЮЛ.
❗️ Удаленная идентификация возможна при соблюдении условий:
🔘 В отношении физического лица, представителя и бенефициаров клиента - юридического лица отсутствуют сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму; к распространению оружия массового уничтожения; в их отношении не принято решение о блокировке денежных средств и имущества органом по противодействию финансированию терроризма или по решению суда; в их отношении отсутствуют подозрения о причастности к легализации доходов или финансированию терроризма.
🔘 В ЕГРЮЛ не внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице.
⚖️ Юристы портала PRAVOBOX - любые юридические консультации дистанционно!
Будьте всегда в правовом поле! Ваш канал pravobox.ru
©PRAVOBOX.RU 2020 г. аукцион-агрегатор юридических услуг
