Как и обещал, пишу первый пост по своей стратегии.
Получил первую выплату заработной платы в 2021 году. А это значит, что настала пора пополнить счет #ИИС, как и говорил, планирую пополнять по +-29 000 рублей в месяц.
⁉️ Почему именно такая сумма? Все дело в налоговом вычете, наше государство поощряет ведение счета ИИС и позволяет оформить налоговый вычет за пополнение ИИС на сумму до 400 000 рублей.
Размер вычета с этой суммы составляет 52 000 рублей. Всю полученную сумму я планирую закидывать на ИИС, а для того чтобы получить вычет в следующем году, нужно опять пополнить счет на 400 000 рублей, вычитаем из этой суммы пополнения за счет вычета и остается 348 000 рублей, делим на 12 месяцев и получается сумма ежемесячного пополнения в размере 29 000 рублей. (надеюсь не перемудрил)
Мой совет, если у вас нет возможности пополнять счет в таком размере, то пополняйте в том размере, в котором сможете и оформляйте вычет. И получайте 13% гарантированной прибыли от государства.
На часть средств сразу купил доллары. Доллары покупаю вне зависимости от курса, так как планирую это делать ежемесячно.
Для стабильности портфеля купил рублевые фонды:
▪️FinEx $FXDE Акции немецких компаний;
▪️FinEx $FXCN Акции китайских компаний;
На остальные рубли купил следующее:
▪️Детский мир $DSKY - компании хорошо себя показала в 2020 году, платит отличные дивиденды;
▪️Сбер $SBER - это наш голубая фишка, компания добралась до исторических значений, преодолела ковидный кризис и постепенно превращается в многофункциональный холдинг с поддержкой государства, также они платят хорошие дивиденды;
▪️Алроса $ALRS - в этой покупке больше надежда на возвращение солидных дивидендов и увеличение добычи. Докупил всего 10 штучек.
Что купил на доллары:
▪️Pfizer $PFE - рассматриваю его не как компанию, которая поставляет вакцину, а как крупнейшую компанию в свой отрасли с хорошими дивидендами;
▪️General Motors $GM - компания можно сказать на стадии второго рождения, хоть она уже и значительно выросла за последнее время, но у нее хорошие перспективы, особенно если она быстро перестроится на электрокары. Также по компании хорошие прогнозы аналитиков;
▪️American Airlines Group $AAL , Carnival $CCL , Delta Air Lines $DAL - компании, которые, возможно, еще долго будут восстанавливаться, но сейчас они все еще на много ниже своих январских значений, считаю, что еще пару месяцев и ситуацию с вирусом начнет проходить и авиаотрасль, туризм начнут подниматься. Так как сумма для покупки не очень большая, то покупаю по немного с каждого пополнения;
▪️AT&T $T - Компания с хорошими дивидендами, сильно просела в прошлом году.
Структура ИИС на 21.01.2021 выглядит следующим образом:
▪️Акции: 79,32 %
▪️Фонды: 12,37 %
▪️Облигации: 8,03 %
▪️Валюта: 0,28 %
Валюта:
▪️Доллары: 61,12 %
▪️Рубли: 38,88 %
Напоминаю, что цель моей стратегии следующая:
Каждый месяц пополняю ИИС на +- 29 000 рублей.
Ожидаемая прибыль по портфелю за счет роста от 10% в год (чуть меньше 1% в месяц). Скажу сразу, ожидания специально занижаю, но это выше дохода по банковским вкладам и +- в районе доходности индекса S&P 500.
Ожидаемый доход за счет налогового вычета - 52 000 рублей ежегодно.
Отчет по плану веду в Excel, составил себе простую таблицу до 31.12.2030.
Так как возможности у всех разные, поэтому аналитику по портфелю буду вести в процентах.
На 01.01.2021 портфель составил Х рублей.
Прирост портфеля в январе на 21.01.2021 составляет 6% (сумму пополнения не учитываю)
После каждого месяца буду публиковать отчет по портфелю и сообщать как идут дела относительно плана.
Подписывайтесь, будем вместе разбираться в мире инвестиций и проверим осуществима ли моя стратегия🤗
Телеграмм канал: https://t.me/investpath