Это противоречит природе большинства инвесторов, но иногда лучшая стратегия - не пытаться перехитрить рынок. Если крах рынка неизбежен, нам всем стоит подготовиться к этому.
Как подготовиться? Инвестировать в облигации, так как они намного безопаснее, чем акции. Итак, если обвал рынка неизбежен, стоит ли отказаться от акций и начать инвестировать в рыночные облигации?
Что я думаю: почему рынок ждет обвал?
Инвесторы с фиксированным доходом и ипотечные заемщики знают, что сейчас процентные ставки смехотворно низкие. Средняя ставка по 30-летней ипотеке составляет менее 3% по сравнению с нормами до 2008 года, варьирующимися от 5% до 10%.
Доходность государственных облигаций не лучше!
30-летние облигации имеют доходность меньше 1,5%. Даже 10-летние корпоративные облигации инвестиционного уровня приносят лишь немногим более 2% по сравнению с еще недавними 7%!
Учитывая процентные ставки, которые не поспевают за инфляцией, ИНВЕСТИРОВАНИЕ денег в облигации СЕГОДНЯ не имеет большого смысла для большинства инвесторов (и особенно для инвесторов, которые играют только на короткие сроки).
Альтернатива рыночным облигациям?
Наличные и денежные рынки в 2021 году будут демонстрировать более слабую доходность, но в нынешних экономических условиях они более ликвидны.
Инвесторы-ветераны слышали об этом и раньше: когда процентные ставки растут, цены на облигации падают, а когда процентные ставки падают, цены на облигации растут.
Что плохо: в ближайшее время не ожидается повышения процентных ставок.
Фактически, Федеральная резервная система недавно предположила, что ее базовая ставка по федеральным фондам останется на текущем уровня по крайней мере до 2023 года. Это необходимо для стимулирования экономики.
Безудержная инфляция затрудняет достижение экономического роста, но это не значит, что это необязательная мера.
Также читайте мой пост: «Куда инвестировать деньги: умные способы и рабочие схемы»
По состоянию на декабрь 2021 года уровень потребительской инфляции составлял приятные 1,3%. Но несмотря на то, что экономические отголоски COVID-19 все еще звучат, группа центральных банков по всему миру делает все возможное, чтобы полностью возродить экономику, не опуская процентные ставки еще ниже.
Если все эти стимулы сплетутся в единую силу, инфляция может взлететь еще до того, как любой из этих банков сможет эффективно ее подавить.
Решение в текущей ситуации: что планировать на 2021 год
Подойдут любые меры, которые помогут избежать краха рынка или даже извлечь из ситуации выгоду. Однако слишком часто попытки перехитрить рынок приводят к обратным результатам.
Как сказал Питер Линч много лет назад:
«Инвесторы, которые пытаются предвидеть изменения и перехитрить рынок, потеряют гораздо больше , чем при бездействии».
Если вы беспокоитесь о том, куда можно инвестировать в 2021 году, самый простой актив может оказаться лучшим решением. Избавьтесь от переоцененных и сомнительных облигаций и отложите эти деньги в наличных, пока ситуация с коронакризисом прояснится.
---------------------------------------------------------------------------------------------
Если хотите получить еще больше интересной информации, посетите мой сайт StreetInvestor.ru! Там я публикую уникальные статьи, которые вы не найдете здесь!
Также заглядывайте ко мне в инстаграм @street1investor! Там вы можете написать мне напрямую и узнать все, что вас интересует по теме заработка и инвестиций.