Ваша инвестиционная стратегия похожа на план игры по созданию портфеля. Но очень важно, чтобы вы нашли то, что подходит вашим целям и жизненной ситуации. У 25-летнего человека должна быть другая стратегия, чем у 65-летнего.
Обычно мы тратим приличное количество времени на планирование рабочего дня, отпуска и покупку автомобиля, но мы часто забываем (или предпочитаем игнорировать) самый важный план из всех: составление нашей инвестиционной стратегии и плана на случай старения и выхода на пенсию.
Вложение денег без инвестиционной стратегии - это как футбольная команда, играющая без учебника. Хотя они и не требуются, они значительно улучшают ваши шансы на победу. Создание инвестиционной стратегии должно стать вашим вторым шагом после того, как вы изучите некоторые основы инвестирования на фондовом рынке, например, как читать котировки акций и как покупать акции, и другую информацию для начала работы, которую можно найти здесь.
Важность определения вашей инвестиционной стратегии
Инвестиционная стратегия - это как буклет с инструкциями, который проведет вас через процесс инвестирования. Это поможет вам отказаться от многих потенциальных инвестиций, которые могут плохо работать сверхурочно или не подходят для инвестиционных целей, которых вы хотите достичь.
При создании инвестиционной стратегии важно количественно определить, чего вы хотите достичь. Заявление о том, что вы просто хотите заработать деньги или стать богатым, бесполезно. Лучшей целью было бы сказать: «Я хочу получить в течение следующих 10 лет среднегодовую прибыль 8% от своих инвестиционных вложений, чтобы накопить 200 000 долларов, которые будут использованы для покупки коттеджа».
Чем конкретнее цель, тем лучше. И это еще не все. Инвестиционная стратегия бесполезна без правильного ее понимания. Есть много разных стратегий, которые применимы к различным инвестиционным целям, ключ состоит в сочетании правильной стратегии с правильной целью.
5 типов инвестиционных стратегий
Стоимость инвестирования
Инвестиционная стратегия, ставшая популярной у Уоррена Баффета, принцип стоимостного инвестирования прост: покупайте акции, которые дешевле, чем они должны быть.
Чтобы найти акции по заниженной цене, необходимо провести много исследований фундаментальных показателей основных компаний. И как только вы их найдете, их цена может вырасти через несколько месяцев или лет.
Этот метод «купи и держи» требует терпеливого инвестора, который хочет сохранить свои деньги вложенными в течение нескольких лет. Хотя фондовый рынок приносил около 8% годовых за последние 100 лет, есть несколько человек, таких как Уоррен Баффет, чьи акции значительно превзошли рынок.
Доходное инвестирование
Доходное инвестирование - отличный способ накопить богатство с течением времени. Это покупка ценных бумаг, которые обычно приносят доход по стабильному графику.
Облигации являются наиболее известным типом ценных бумаг с фиксированным доходом, но в эту категорию также входят акции с выплатой дивидендов, биржевые фонды (ETF), паевые инвестиционные фонды и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).
Инвестиции с фиксированным доходом обеспечивают надежный поток доходов с минимальным риском и, в зависимости от риска, который хочет принять инвестор, должны составлять хотя бы небольшую часть каждой инвестиционной стратегии.
Инвестиции в рост
Инвестиционная стратегия, ориентированная на прирост капитала. Инвесторы в рост ищут компании, которые демонстрируют признаки роста выше среднего за счет выручки и прибыли, даже если цена акций кажется высокой с точки зрения таких показателей, как отношение цены к прибыли или отношения цены к балансовой стоимости.
То, что Уоррен Баффет сделал для инвестирования стоимости, сделал Питер Линч для инвестирования в рост. Относительно более рискованная стратегия, инвестирование в рост включает в себя инвестиции в более мелкие компании с высоким потенциалом роста, голубые фишки и развивающиеся рынки.
Инвестирование с малой капитализацией
Инвестиционная стратегия, подходящая для тех, кто хочет взять на себя немного больше риска в своем портфеле. Как следует из названия, инвестирование с небольшой капитализацией подразумевает покупку акций небольших компаний с меньшей рыночной капитализацией (обычнопримерно от 300 млн до 2 млрд долларов).
Акции с малой капитализацией привлекают инвесторов своей способностью оставаться незамеченными. Акции с большой капитализацией часто имеют завышенные цены, поскольку все обращают на них внимание.
Акциям с малой капитализацией, как правило, уделяют меньше внимания, потому что:
- инвесторы избегают своей рискованности и
- институциональные инвесторы (например, паевые инвестиционные фонды) имеют ограничения, когда дело доходит до инвестирования в компании с малой капитализацией. Инвестиции с малой капитализацией должны использоваться только более опытными инвесторами в акции, поскольку они более волатильны и поэтому их трудно торговать.
Социально ответственное инвестирование
Портфель, состоящий из экологически и социально дружественных компаний, сохраняющий конкурентоспособность наряду с другими видами ценных бумаг в типичной рыночной среде.
В сегодняшнем современном мире инвесторы и широкая общественность ожидают, что компании будут проявлять некоторую социальную сознательность, и вкладывают деньги туда, где им нужно. SRI - это один из путей к поиску прибыли, обеспечивающий значительную дополнительную выгоду для всех.
Как выбрать инвестиционную стратегию, которая подходит именно вам
Создание инвестиционной стратегии похоже на покупку нового автомобиля: прежде чем вы посмотрите на разные модели, вам нужно выяснить, какой стиль вам больше всего подходит.
Как и автомобили, при создании инвестиционной стратегии можно выбирать из множества стилей. При выборе правильной стратегии инвестирования есть вопросы, на которые нужно сначала ответить.
Каков ваш инвестиционный горизонт? Какой отдачи вы хотите добиться? К какому риску вы готовы относиться? На что будут направлены средства от этой инвестиции? Ответы на эти вопросы в конечном итоге также помогут в создании вашего портфолио.
Определение того, какова будет ваша разбивка между денежными средствами, ценными бумагами с фиксированным доходом и акциями, - хорошее начало для создания вашей инвестиционной стратегии.
Распределение ваших активов в конечном итоге зависит от вашей терпимости к риску. Консервативный инвестор может предпочесть держать 80% своего портфеля в виде ценных бумаг с фиксированным доходом и 20% в акциях.
Обратное будет верно для агрессивного инвестора, тогда как сбалансированный инвестор будет следовать разделу 50 на 50.
Что касается конкретных инвестиционных стратегий в рамках распределения ваших активов, если вы являетесь инвестором с высоким риском и длительным инвестиционным горизонтом, вы можете включить в свой портфель инвестиции с малой капитализацией и инвестированием в рост.
Если у вас умеренная толерантность к риску и более короткий инвестиционный горизонт, вы можете больше подходить для инвестирования стоимости и дохода. Если у вас низкая толерантность к риску и короткий инвестиционный горизонт, вы можете сосредоточиться исключительно на доходном инвестировании.
Тем, кто ищет компании, которые стремятся не навредить, вы можете относительно легко добавить в свой портфель социально ответственные активы. Также важно адаптироваться к той инвестиционной стратегии, которая вам больше всего подходит. Кто-то, умеющий выбирать акции роста, может сделать эту стратегию приоритетной в своем портфеле.