Уважаемые Дамы и господа, сегодня расскажу, где и как брать информацию о счетах должника:
1. ИФНС - справка об открытых счетах, которая получается быстро в порядке ч.9 ст. 69 ФЗ об испол. производстве.
1.1. У ИФНС также можно попросить движение средств, в порядке ч.8 ст. 69, но единообразной практики по этому вопросу еще нет поскольку норма начала действовать 01.06.2020.
2. Банки также можно запросить об известных расчетных счетах если дословно процитировать ч.9 ст. 69 ФЗ об испол. производстве. Этот запрос, который на практике иногда даёт интересный результат, но делать его самостоятельно нет смысла, поскольку ч.8 регламентирует обращение за информацией только в налоговый орган, а указанный запрос в банки делают уже с помощью пристава.
3. Движение по счетам также можно запросить через пристава, что полезно как для розыска других счетов, так и для оценки перспектив инициирования процедуры банкротства.
4. Большую часть информации можно найти в открытых источниках типа kad.arbitr.ru; ras.arbitr.ru, где нередко попадаются судебные приказы, в которых заявители указывают известные реквизиты, возвраты исполнительного листа банками, поскольку после исполнения банк возвращает испол. лист, в суд; торговые площадки, которые публикуют платежные документы и договоры, в которых можно найти свежие реквизиты должника. Судебные приказы имеет смысл рассматривать только те, которые получены должником в свою пользу, поскольку те, которые выдаются его кредиторам, в большинстве, являются малоинформативными.
По публичным обществам можно дополнительно исследовать серверы раскрытия информации - на них публикуются реквизиты, на которые нужно перечислять средства за изготовление копий документов, а в отчетах и аудиторских заключениях можно попробовать отыскать опорные банки.
Самым первым источником, который Вы можете использовать, является Ваш банк-клиент и договор, который Вы сами подписывали. Смотрим, откуда платил должник, попросим его забросить Вам хотя бы какую-то маленькую сумму, играем на психологии бухгалтера компании-должника или неосведомленности отдельных сотрудников и пр.
Можно еще упомянуть временного управляющего, в случае процедуры банкротства, но обязанность знакомить кредитора с этой информацией наступает за пять дней до собрания кредиторов, а в остальных случаях – это добрая воля управляющего.
По большому счёту всё. Законные методы получения информации, которая относится к счетам должника практически исчерпаны.
Теперь пара слов о своём вкладе в прозрачный бизнес:
Не так давно, мы разработали собственный web-сервис, куда собираем информацию из всех открытых источников, в которых публикуется информация о свежих и рабочих реквизитах компаний-должников и информация, способная помочь взыскателю быстро получить средства по исполнительному листу.
Например: если мы находим ключевых контрагентов, способных оплатить долг за должника, заинтересованных в покупке конкретных долгов лиц или в случае, если нам и нашим партнерам удалось получить исполнение от конкретного должника и пр.
Сервис бесплатен, но доступен только для зарегистрированных пользователей. Доступна загрузка списка должников из файла excel после чего, система направит краткое уведомление, как только по кому-то из них мы обнаружим необходимую информацию.
Кроме того, в сервисе размещена история обновлений по должнику. Проанализируйте её и Вы увидите периоды наибольшей активности должника, а возможно, Вам удастся спрогнозировать, когда информация обновится в следующий раз.
В кратком видео обзоре сервиса можно увидеть какая информация отображается, что можно увидеть/сделать при его использовании.
Web-сервис умеет подтягивать ИНН должников из зарегистрированных арбитражных процессов и сравнивать их с теми, по которым есть информация.
При использовании сервиса не стоит расстраиваться, если ИНН конкретного должника не находится в базе данных, он автоматически попадает в мониторинг, и как только значимая информация будет найдена, система оповестит о находке коротким сообщением на почту.
Видеоинструкцию к сервису, выложу в другой публикации.