Юрлица и ИП могут лишиться денежных средств, находящихся на их банковских счетах, в случае принятия поправок к антиотмывочному законодательству.
С 10 января российские власти ужесточили контроль за операциями с наличными. Но это покажется цветочками по сравнению с новой инициативой по ужесточению антиотмывочного законодательства, которая позволит изымать в доход государства денежные средства с банковских счетов (вкладов) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Соответствующий законопроект планируется принять уже в весеннюю сессию Государственной думы.
Законопроект предусматривает внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Инициаторами внесения поправок выступили депутаты Госдумы от «Единой России» Дивинский И.Б., Шаккум М.Л., Гетта А.А., Изотов А.Н., от «Справедливой России» – Аксаков А.Г., Моляков И.Ю., а также члены Совета Федерации Журавлев Н.А., Ульбашев М.М. и Артамонов А.Д.
Запрет для юрлиц и ИП на открытие банковских счетов и проведение операций по счетам
Законопроект предполагает запуск централизованного информационного сервиса по проверке клиентов, с помощью которого Центральный банк будет оценивать риски обналичивания, отмывания и других незаконных операций. Центробанк будет относить юридические лица и индивидуальных предпринимателей к одной из трех групп риска вовлеченности в проведении подозрительных операций по принципу светофора: высокий риск сомнительных операций – «красная зона», средний риск – «желтая зона» и низкий риск – «зеленая зона».
Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отнесенных к красной зоне, предусматриваются запреты на открытие банковских счетов(вкладов), проведение любых операций, в том числе выдачу остатка денежных средств при расторжении договора банковского счета (вклада). Помимо этого, юрлицам и ИП из красной зоны будет запрещен доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, а также запрещено использование электронных средств платежа.
Изъятие в доход государства денежных средств со счетов юрлиц и предпринимателей
В случае если юридическое лицо или индивидуальный предприниматель из красной зоны не добьется пересмотра решения, обратившись в кредитную организацию, межведомственную комиссию или в судебном порядке, банк обязан по истечении шести месяцев расторгнуть договор банковского счета (вклада) с таким клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем. В этом случае клиенту направят соответствующее уведомление о расторжении банковских счетов (вкладов).
После этого банк в течение пяти рабочих дней после расторжения договора банковского счета (вклада) обязан перечислить в бюджетную систему Российской Федерации денежные средства, имеющиеся на счетах клиента – юридического лица или индивидуального предпринимателя. В случае расторжения банковских счетов (вкладов) в иностранной валюте или в драгоценных металлах кредитная организация обязана осуществить продажу валюты и драгметаллов по курсу, установленному Центробанком.
Подробнее об изъятии денег, иного имущества в доход государства, читайте Деньги со счетов юрлиц и ИП конфискуют без суда.
Подписывайтесь на наш канал, делитесь публикацией с друзьями в соцсетях, оставляйте комментарии и будьте в курсе изменений в законодательстве!
© Кирпиков и партнеры, 2021
Вас также может заинтересовать:
Внесение доли на недвижимое имущество в уставный капитал
Срок сообщения об изменении сведений в ЕГРЮЛ
Субсидиарная ответственность за пределами трехлетнего срока
Если вам требуется юридическая консультация, изложите вопрос через форму Задай вопрос юристу.