Добрый день.
Для возврата уплаченных налогов нужно заполнить форму 3-НДФЛ. Есть 2 способа - через программу или на сайте налоговой. Лично я рекомендую второй способ так как он менее затратный, тем не менее расскажу про оба.
Общий алгоритм действий для получения возврата такой:
- зарегистрироваться на сайте налоговой ( хотя можно авторизироваться через портал гос услуг)
- Подготовить документы
- Заполнить декларацию
- Отправить декларацию в Налоговую
- Дождаться возврата налога и указать куда перевести деньги.
Заполнение декларации занимает минут 10. Но сначала нужно подготовить пакет документов:
- Договор с брокером на открытие ИИС ( !ВАЖНО! при заключении договора ИИС с вами так же был заключен договор на открытие обычного брокерского счета, не перепутайте их)
- Подтверждение от банка о зачислении денежных средств. Чаще всего данный пункт содержится в ежемесячных отчеты брокера.
- ДОговор на оказание мед услуг или обучение ( для возврате соответствующиех налогов)
- Справка 2-НДФЛ
Какие налоги можно вернуть писал в отдельной статье.
Способ 1 ( старинный) через программу.
На сайте Налоговой есть программа ДЕКЛАРАЦИЯ - она доступна на официальной странице. Скачиваете программу и заполняете все основные пункты:
Шаг 1. Вкладка "задание условий"
Заполняете место нахождение вашей налоговой. Можно использовать сам сайт, но поиск в Яндексе куда эффективнее!
Код корректировки обязательно ставите "0" - если подаете справку в первый раз за год.
Код ОКТМО так же можно найти через сайт налоговой или поиска Яндекс
Важно - подавать декларацию необходимо в налоговую по месту вашей постоянной регистрации. Допустим если вы зарегистрированы в Ярославле а работаете в Воронеже то подавать декларацию нужно именно в ФНС г. Ярослявля!
Шаг 2. Вкладка "сведения о декларанте"
Тут проблем возникнуть не должно, вы же знаете собственные данные 😀
Шаг 3. Вкладка "Доходы полученные в РФ"
Здесь есть несколько вкладок - 13, 9, 35,13 - это налоговые режимы они прописаны в НКРФ и на сайте ФНС. Если ваш основной доход от работы по найму то нам нужен первый пункт "13". Здесь уже понадобится справка 2-НДФЛ которую вы брали у работодателя. Нажимаете на плюсик и заполняете сведения о работодателе. Если не знаете каких-то данных, например код ОКТМО, то сайт налоговой вам в этом поможет. Сервис "проверить контрагента"
После этого заполняем доходы точно так же как в справке 2-НДФЛ с теми же кодами статей. Итоговая сумма копейка в копейку должна сходиться со справкой выданной на работе.
Если у вас есть какие-то вычеты ( например на содержание ребенка) это обязательно указываем в графе ниже, так как данные вычеты уменьшают налогооблагаемую базу.
Если доходы от купонов и дивидендов составляют несущественную часть вашего дохода, то можете смело пропустить
Шаг 4. Вкладка "Вычеты"
Для получения возврата по ИИС выбираем вкладку "инвестиционный"
Заполняем сумму внесенную на ИИС за прошлый год. Максимальная сумма возврата 52 000, соответственно можете указать максимальную сумму и более 400 тыс рублей но возврат будет только за 400 тыс руб.
Если у вас есть другие расходы по которым возможно оформить возврат, то заполняем вкладку "социальные".
Шаг 5. Сохраняем файл.
Сохраняем нашу декларацию в файле .xml с тем странным названием которое придумает система. НЕ ПЕРЕИМЕНОВЫВАЕМ ЕГО
На всякий случай рекомендую так же сохранить заполненый файл самой программы .dc9 - он пригодится для следующего заполнения либо чтобы внести корректировку.
Шаг 6. Отправляем налоговую декларацию.
Заходим в личный кабинет на сайт ФНС. Там есть раздел жизненные ситуации - подать 3-НДФЛ - загрузить
Загрузить нужно все документы описание выше (договор на открытие ИИC, выписка о внесенных денежных средствах ( ДС) на ИИC, и файл со странным именем формата .XML из программы.
Все файлы так же можно загрузить в облако и подать заявление через приложение прикрепив все файлы
Шаг 7. Забираем деньги.
После проверки которая длится максимально 3 месяца вам в личном кабинете на сайте налоговой поступят деньги, которыми нужно будет "распорядиться". После того как они поступят на счет нужно будет заполнить данные реквизитов вашего банка для перечисления их на карту. Занимает эта процедура по регламенту максимум 30 дней. На практике переводят гораздо быстрее.
Текущее состояние рассмотрения дела можно отследить на сайте и в приложении ФНС. Однако помните сроки и раньше них заглядывать туда я бы не советовал. Налоговая будет делать свою работу максимально долго 🤠
Способ 2 (современный) через сайт.
Насколько я знаю еще в прошлом году этот способ еще н работал. Однако он намного проще и легче, как и все современные достижения.
Заходим на сайт ФНС - жизненные ситуации - Налоговая декларация физических лиц (3-НДФЛ) - заполнить онлайн
Первый пункт вызвать вопросов не должен - подаете декларацию за прошлый год ( сейчас это 2020) и выбираете ДА в обоих пунктах.
Второй пункт так же сможете заполнить без проблем. Единственное что может затруднить заполнение это код ОКТМО которого нет в справке 2-НДФЛ. Но это легко решается введя ИНН организации в поиск Яндекса. Можно и через сайт ФНС но он моет очень долго искать.
Пункт 3. Доходы - здесь берете сумму из справки. Для большинства из вас основной код будет 2000 - зарплата. Тут не нужно разбивать на отпускные и ЗП. Просто вводите общую сумму. Налоговая и так видит все отчисления вашего работодателя. Дополнительно можно указать доходы от ценных бумаг и по купонам/дивидендам. По ним вы так же уплачивали налог и если налогооблагаемой базы не хватает вполне возможно что этой суммой вы сможете ее дотянуть до необходимой максимальной суммы. код 1010 - дивиденды, код 1011 - доход по купонам купоны ( однако стоит учитывать что не все доходы по купонам облагаются налогом. По каким именно были удержаны налоги вы можете найти в отчете своего брокера.
Пункт 4. Указываем вычеты.
Тут так же все предельно понятно. Если сомневаетесь - жмите на вопросик и сайт подскажет что обозначает пункт. Скорее всего вам интересны пункты социальные и налоговые вычеты. Хотя у каждого они будут свои.
В социальных выплатах вносите сумму уплаченную за весь год в соответствующие строки (ВАЖНО - у вас обязательно должны быть чеки и договора. Это касается как обучения себя либо детей так и мед обследования). Обратите внимание что после выбора нескольких пунктов появится несколько вкладок! Итоговая сумма отобразится на следующем экране. Если сумма окажется меньше чем та что вы засчитывали, то вернитесь и проверьте все ли вы заполнили.
Пункт 5. Куда перечислят деньги.
Теперь подошли к главному преимуществу заполнения формы через сайт. На нем можно сразу указать реквизиты, куда будут перечислены деньги после их возврата. Указываем банковские реквизиты нашего банка и ждем когда же заветная сумма упадет на счет.
Если же не указать а пропустить данный панут то деньги вернутся на ваш ЛС в личном кабинете. Сможете в будущем их перевести себе на счет или оставить в счет погашения будущей задолженности.
Пункт 6. Прикрепляем документы.
Тут точно сами разберетесь. Прикрепляете все документы в соответствующие графы и отправляете на проверку. Не забудьте прикрепить договор о брокерском обслуживании ИИС и справку о зачислении средств. Теперь осталось самое сложное - подождать 3 месяца.
Как видите, ничего сложного в возврате налогов нет. После первого раза будете делать все на автомате.
В статье я рассказал лишь про возврат базового налога с ИИС, и не учтено куча мелких нюансов таких как возврат по ИИС типа Б, уменьшение налогооблагаемой базы при курсовой разницы, налог на дивиденды по иностранным компаниям. Об этом напишу отдельные статьи.
А если вам интересен мир инвестиций и хотите больше о нем узнать - присоединяйтесь в телеграм-канал, где я делюсь своими мыслями и публикую свои сделки без "платных сигналов".
Рекомендуемые статьи:
🔥 Как выжать 300% доходности с ИИС
Тинькофф банк обогнал ВТБ по по капитализации!
Чем опастны ШОРТы в трейдинге и инвестициях?
🔥Как снизить налог от инвестиций?
Интересные инвестиционные идеи:
Почему акции Tesla продолжат рост в 2021 году?
Стоит ли покупать акции Alibaba?
Есть ли перспективы у Facebook в краткосрок?
Технологическя компания с большим потенциалом роста, о которой многие забывают.
ТОП 20 дивидендных компаний России