Уоррен Баффет один из немногих миллиардеров, сколотивших своё состояние на инвестициях. Его инвестиционная политика кардинально отличается от новомодных. Она нацелена на владение компанией всю жизнь, а не пару дней. Сегодня я вам расскажу как Уоррен Баффет смог стать самым богатым инвестором и почему всем стоит придерживаться его принципов инвестирования.
Покупка акций компании на всю жизнь
В 1962 году Уоррен Баффет приобрёл акции компании Berkshire Hathaway(страховая компания), затем в 1965 году докупил акции для контрольного пакета. С тех пор он держит эти ценные бумаги до сих пор.
Среднегодовой рост котировок компании Уоррена Баффета за 57 лет составил около 20%.
Уоррен Баффет смог стать миллиардером благодаря сложному проценту при котором прибыль ежегодно реинвестируется. Предположим если 57 лет назад вы инвестировали 50.000$ под 20% и постоянно реинвестировали прибыль, то на 2021 год ваше состояние равнялось бы 1,6 млрд$. Также вы можете самостоятельно посчитать прибыль за счёт сложного процента по ссылке.
Отличия "старой" политики миллиардера от политики трейдера
Трейдеры пытаются заработать на быстрой перепродаже ценных бумаг. Уоррен Баффет покупает акции на всю жизнь.
Зарабатывать на быстрой перепродажи акций, несмотря на популярность, у вас не получится. Почему купленные акции должны подорожать за 1 день?, контролировать цену акций на коротком промежутке времени невозможно, и поэтому трейдерство это просто игра в угадайку. Вдобавок комиссию брокера никто не отменял, которая съедает и без того крошечную прибыль.
Инвестируя на большой промежуток вы можете предугадать цену акции. Потому что если ваша компания развивается, становится крупнее и повышает дивиденды, то рынок её оценит соответствующе.
Дополнение к политике Уоррена Баффета
Уоррен Баффет старается покупать недооценённые акции компаний, цена которых ниже совокупного имущества. Логика проста, если компания и так дешёвая, то падать ей уже некуда. Но сейчас этот подход плохо работает, так как в 21 веке всё решает выручка, а не капитал. Например, компания может быть сильно закредитована, но её товары пользуются большим спросом за счёт чего она имеет большую прибыль, которая перекрывает проценты по кредиту(Не имея капитала компания спокойно может развиваться). Кредит, хорошая вещь для компании, если она с ним справляется и получает с него прибыль.