Добрый день, уважаемые подписчики! Сегодня мы посмотрим как подать налоговую декларацию по ИИС за так называемый вычет типа А - это 13% процентов от суммы пополнения.
Если вы не хотите читать, то переходите сразу к видео - https://youtu.be/Tb2Msl6rB1w
Оформить декларацию можно:
1. Самостоятельно через сайт nalog.ru;
2. Через фирмы, которые обитают возле налоговых, в среднем за 500 рублей;
3. Через специализированные ресурсы, которые берут от 3500 рублей до 15% процентов от суммы вычета.
Мы разумеется будем делать это самостоятельно. Что для этого нужно:
1. Завести личный кабинет на https://www.nalog.ru/ (можно с использованием ЕСИА https://www.gosuslugi.ru/ или через Регистрационную карту непосредственно в налоговой).
2. Получить Электронную подпись;
3. Получить документы от Брокера о внесении денежных средств;
4. Получить справки о доходах, например, 2-НДФЛ (необязательно);
5. Заполнить на сайте налоговую декларацию;
6. Указать платежные данные по возврату налогового вычета;
7. Получить деньги и реинвестировать их;
От брокера необходимо получить документы, которые подтверждают перевод деньги на ИИС. Обычно это бывает выписка о пополнении ИИС. В первый год возврата по ИИС рекомендую загрузить все документы, которые есть на руках: договора, извещения поступления, движения средств.
Если в Личном кабинете https://www.nalog.ru/ в разделе Доходы отображаются доходы, по которым делается вычет, то справки отдельно можно не получать и не загружать. В другом случае, необходимо получить справки о доходах у работодателя. Если источников дохода несколько, то можно указать только тот, который достаточен по сумме для вычета.
Начнем заполнять налоговую декларацию. Для заполнения нужно зайти в раздел Жизненные ситуации - Подать декларацию 3 НДФЛ и выбрать Заполнить онлайн. Далее отвечаем на 3 простых вопроса и переходим к заполнению Доходов. Если работодатель еще не отправил данные о доходах за прошлый год, то вводим данные из справки 2 НДФЛ.
Будем считать что доходы не подгрузились и нам надо заполнить их самостоятельно: 1. Берем 2 НДФЛ;
2. Заполняем данные по организации;
3. Суммируем доход по каждому коду дохода и вносим его через кнопку Добавить доход.
4. Проверяем автоматически рассчитанные Общие суммы дохода и налога. Повторяем п.1-4 по всем Источникам дохода.
Переходим к разделу Вычеты. Тут выбираем какие вычеты собираемся сделать:
- Имущественные (ипотека, недвижимость);
- Стандартные;
- Социальные (в т.ч. лечение, обучение);
- Инвестиционные (ИИС);
- При переносе убытков.
Стандартные вычеты
За каждого ребенка можно уменьшить налоговую базу на 1400 рублей в месяц пока годовой доход не превысит 350 тысяч рублей.
Социальные вычеты на обучение
Можно сделать вычет практически любое очное обучение, например:
- за детский сад в т.ч. частный (только за содержание, доп.занятия) – без питания, охраны;
- за автошколу;
- за кружки, спортивную, музыкальную школу;
Необходимы следующие документы:
- Договор (лучше оформлять на себя);
- Лицензия на образовательную деятельность;
- Документы, подтверждающие оплаты (чеки, выписки) – где будет написано за что была оплата.
Социальные вычеты на лечение
Можно сделать вычет, например:
- за лечение зубов, в т.ч. протезирование;
- за ведение беременности;
- за страховые взносы по ДМС;
- за медикаменты;
- за обследования в частных клиниках.
В общем случае, необходимы следующие документы:
- Договор (лучше оформлять на себя);
- Лицензия на медицинскую деятельность;
- Справка о медицинской услуге;
- Документы, подтверждающие оплаты (чеки, выписки) – где будет написано за что была оплата.
Инвестиционные вычеты
Тут все просто - здесь указывается сумма, которую вы зачисляли на ИИС в прошлом году.
Итак, все вычеты внесены. Далее автоматически подсчитывается сумма, которую можно вернуть (тут она у меня за желтым прямоугольником). Система сразу спрашивает, как вы хотите распорядиться этой суммы. Нажимаем кнопку Распорядиться и указываем реквизиты для возврата. Указываем БИК банка, Наименование банка и номер вашего счета.
Теперь надо проверить и подтвердить правильность проведения расчета.
Далее добавить подтверждающие документы:
- 1 документ не должен быть более 10 Mb;
- Размер всех файлов должен быть менее 20 Mb;
- Ранее отправленные в прошлые годы документы заново прикладывать не надо (например, договор с брокером или с детским садом);
Далее внизу страницы мы вводим пароль для подписи налоговой декларации для отправки и все нажимаем Подтвердить и отправить.
Если все заполнено верно, то через три-четыре месяца ждите смс с пополнением счета. Если же будут ошибки, то будут даны комментарии и надо будет отправить уточненную декларацию.
Спасибо за внимание! Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить интересные темы про финансы!
Youtube - https://www.youtube.com/channel/UC4oOdYtB5-_u9B72aWk7WXA
Яндекс Дзен - https://zen.yandex.ru/id/5ff9f5cde001a25d50317776
Инстаграм - https://www.instagram.com/cashback_invest/
Телеграм - https://t.me/cashback_inv
Facebook - https://www.facebook.com/azat.invest