Надежный сервис обмена электронных валют MINE.exchange продолжает знакомить вас с закулисьем финтеха. В новом обзоре мы расскажем о трех самых базовых правилах, которые применяются в обеспечении финансовой безопасности.
“Борьба с отмыванием денег” (AML) и “Знай своего клиента” (KYC) — две важные меры, призванные предотвратить незаконную деятельность, такую как отмывание денег и финансирование терроризма.
AML относится к процессу выявления, предотвращения и сообщения об отмывании денег. Протокол включает в себя различные методы, такие как мониторинг транзакций, надлежащая проверка клиентов и отчеты о подозрительной деятельности для обнаружения и предотвращения незаконных действий. Положения о борьбе с отмыванием денег применяются государственными органами и финансовыми учреждениями по всему миру для обеспечения целостности финансовой системы.
KYC, с другой стороны, — это процесс проверки личности клиента, чтобы убедиться, что он тот, за кого себя выдает. Это еще один эффективный инструмент в профилактике скама, поскольку помогает финансовым учреждениям выявлять потенциальный риск, связанный с клиентом. KYC включает в себя сбор и проверку личной информации, такой как имя, адрес, дата рождения и удостоверение личности, выданное государством.
Третий и немаловажный параметр “Знай свою транзакцию” (KYT) — это родственный, но более конкретный термин, который относится к процессу отслеживания транзакций на предмет любых подозрительных действий. Он включает анализ транзакционного поведения клиента для выявления любых необычных закономерностей или аномалий, которые могут указывать на отмывание денег или другие незаконные действия. Этот процесс помогает финансовым учреждениям лучше управлять рисками и соблюдать правила AML.
Все три правила широко используются в различных отраслях.
Банковский сектор. Протокол безопасности, обязывает банковские структуры применять меры по AML и сообщать о любых подозрительных действиях в соответствующие органы. Также банки используют KYC и проверяют личность своих клиентов перед открытием счета или предоставлением финансовых услуг. И разумеется каждая транзакция строго отслеживается.
Криптовалютные биржи и обменные сервисы. По AML руководствуются внутренними положениями и не имеют такой жесткой регуляции, как банки, но также используют это правило во избежании отмывания денег через цифровые активы.
Игровая индустрия. Гейм-компании используют правило AML и KYT для предотвращения отмывания средств через покупку-продажу игровых элементов по средством виртуальных валют.
Инвестиционные компании. Часто работают с KYC и проводят процедуру подтверждения ID, чтобы убедиться, что клиенты не связаны с незаконной деятельностью.
Онлайн-риnейлеры. Торговые площадки в интернете, такие как eBay или Amazon, должны проверять личность своих продавцов, чтобы предотвратить мошенничество и другие незаконные действия.
В заключение, AML, KYT и KYC являются важными мерами для поддержания целостности финансовой системы и предотвращения незаконной деятельности. Финансовые учреждения и другие регулируемые организации должны соблюдать эти правила, чтобы защитить себя и своих клиентов от преступной деятельности.
Материал подготовлен командой MINE.exchange, лучшего обменного сервиса электронных валют. Все меняется к лучшему!
